课程收益
1.
掌握管控问题
“
表象
-
根因
”
的拆解办法，突破
“
头痛医头
”
的误区。
2.
熟练运用
3
套保险业界专属诊断抓手和破解模型；
3.
结合本区域
/
部门实际问题，实操中，形成可落地的初步解题打法；
4.
明晰课后深化研习的路径和行动准则。
课程大纲
一、
开篇：管控破局
——
从
“
被动救火
”
到
“
主动诊断
”
（
0.5
小时）
1.
领导致辞：以系统性管控本领，筑牢国企担当根基（
10
分钟）
——
河南人保财险领导开篇：结合国企
“
服务实体经济，保障民生
”
的使命，点出管人者
“
管控诊断本领
”
的核心价值
——
当前公司部分区域存在
“
车险理赔效率波动大、农险队伍执行本领不都、买方投诉响应滞后
”
等等问题，根源在于管控问题诊断不深、破解不系统；强调本次培训是拉升管人者
“
精准施策
”
本领的要害抓手，最终服务于业务高质量演进。
2.
痛点共鸣：我的
“
管控救火
”
困境（
20
分钟）
——
差事
1
：个人速记（
5
分钟）：每位参训者结合近
3
个月事务，写下
1
个
“
反复出现、破解不彻底
”
的管控问题（如
“
县域队伍保费达成率连续不达标
”“
理赔纠纷调解成功率低
”“
新人留存率差
”
等等），标注
“
已采取的措施
”
以及
“
未破解的原因
”
。
——
差事
2
：小组锁住（
10
分钟）：每组汇总
6
个问题，运行层面，投票选出
1
个
“
最具共性的保险业界管控痛点
”
，提炼核心矛盾（如
“
农险查勘员和农户交流不畅导致投保率低
”
），组长记录并准备分享。
——
讲师收束（
5
分钟）：结合各组痛点，引出
“
管控问题的三层本质
”——
表象是业务结果异常，中层是流程
/
队伍问题，核心是认知
/
制度缺失；点出本次培训的核心：教会大家
“
穿透表象找根因，搭建架构解问题
”
。
二、
基础认知：管控问题的
“
诊断推演
”
和保险情境适配（
1
小时）
1.
管控问题的
“
三维认知
”
：别将
“
症状
”
当
“
病因
”
（
30
分钟）
——
核心理论：管控问题的
“
冰山模型
”——
显性表象（如保费不达标，投诉增多）、中层问题（流程堵点、队伍本领、资源不足）、隐性根因（标的错位、考核偏差、认知盲区）。
——
保险情境拆解：
•
实例
1
：车险理赔投诉率高
——
表象：买方投诉多；中层问题：查勘员响应慢、定损准则不透明；隐性根因：考核只看
“
理赔时效
”
不看
“
交流质量
”
、培训未覆盖
“
农户
/
小微公司买方交流招数
”
。
•
实例
2
：县域农险保费增长滞后
——
表象：保费不达标；中层问题：队伍下沉不足、货品和农户诉求不匹配；隐性根因：对
“
乡村振兴政策
”
领会不深、未构筑
“
政府
-
村社
-
保险
”
联动制度。
——
交流思索：
“
结合本组刚才提出的痛点，具体来看，用
‘
冰山模型
’
初步区分
‘
表象
’
和
‘
根因
’”
（
3
分钟迅速标注）。
2.
保险管人者的
“
诊断要则
”
：资料说话、情境锁住、责任闭环（
30
分钟）
•
要则
1
：资料说话
——
拒绝
“
心得判断
”
：以
“
县域队伍活动率
”
为例，需结合
“
日都拜访买方数、保费转化率、买方复购率
”
等等资料，而非
“
感觉队伍不积极
”
。
•
要则
2
：情境锁住
——
贴合保险业务特性
：诊断理赔问题要走进查勘实地，诊断农险问题要下沉村社，防止
“
办公室里做拆解
”
。
•
要则
3
：责任闭环
——
管人者首担
“
诊断责任
”
：防止将问题归咎于
“
队伍不努力
”
，先反思
“
标的是否清晰、资源是否到位、制度是否合理
”
。
——
抓手导入：发放《管控问题初步诊断表》（含
“
表象描述、关联资料、涉事情境、初步责任方
”
四列），带出参训者实地填写本组痛点资讯。
三、
核心抓手：保险业界专属
“
问题诊断
+
破解
”
办法论（
2.5
小时）
1.
抓手一：根因诊断
——
鱼骨图（人
/
机
/
料
/
法
/
环）
+ 5Why
法（保险情境适配版）（
45
分钟）
——
办法拆解：
•
鱼骨图适配
：将通用
“
人
/
机
/
料
/
法
/
环
”
转化为保险情境维度
——“
人（队伍本领
/
意愿），流程（投保
/
理赔
/
核保），资源（政策
/
费用
/
渠道）、买方（诉求
/
交流）、环境（业界竞争
/
地方政策）
”
。
•
5Why
法要害
：每一层追问都要
“
指向管控可控因素
”
，防止
“
追问到不可控的外部环境
”
终止。
——
实例实操：以
“
郑州某县域公司
‘
车险续保率低
’”
为样本，带领全体参训者用
“
鱼骨图
+5Why”
拆解：
1.
表象：续保率同比下降
8% → 2. Why1
：买方未及时收到续保提醒
→ 3. Why2
：续保专员只靠电话通知，部分买方失联
→ 4. Why3
：未构筑
“
买方资讯动态更新制度
” → 5. Why4
：考核未要求
“
买方资讯维护
” → 6.
根因：考核导向偏差，忽视买方基础管控。
——
小组操练（
15
分钟）：每组用
“
鱼骨图
+5Why”
诊断本组锁住的痛点，画出诊断图并标注根因，组长负责梳理推演。
2.
抓手二：解题打法规划
——PDCA
循环（含保险业界
KPI
锚定）（
45
分钟）
——
办法拆解：
PDCA
（规划
-
执行
-
查验
-
处理）和保险管控标的结合，每个环节明晰
“
保险专属要求
”
：
•
规划（
P
）
：标的需锚定
“
省公司考核
KPI”
（如保费达成率、理赔时效、买方满意度），方案需明晰
“
资源诉求（如费用、政策支持）
”
。
•
执行（
D
）
：拆分
“
责任人
+
时间节点
”
，在实际应用里，需考虑
“
保险业务淡旺季
”
（如农险旺季前完成队伍培训）。
•
查验（
C
）
：设定
“
进程指标
”
（如每周拜访量）
+“
结果指标
”
（如月度保费），防止只看结果。
•
处理（
A
）
：出色心得纳入
“
区域管控指引
”
，未破解难题进入下一个
PDCA
循环。
——
实例展示：河南人保
“
农险查勘效率拉升
”PDCA
方案（含时间节点，责任人、考核指标）。
——
小组差事（
10
分钟）：针对本组痛点的
“
根因
”
，用
PDCA
轮廓初步规划
“1
个月行动规划
”
，明晰规划环节的标的和资源诉求。
3.
茶歇（
10
分钟）
4.
抓手三：方案落地保障
——
责任矩阵（
RACI
）
+
隐患预案（
40
分钟）
——
办法拆解：
•
RACI
责任矩阵
：明晰
“
决策人（主管）、执行人（队伍）、咨询人（省公司
/
携手方）、知会人（相关部门）
”
，防止保险业务中
“
跨部门协同推诿
”
。
•
隐患预案
：针对保险业务
“
政策变动、市场竞争
”
等等不确定性，提前预判
3-5
个潜在隐患以及化解措施。
——
情境上手：以
“
某地市
‘
新能源车险推广方案
’”
为例，换个角度看，展示
RACI
矩阵以及隐患预案（如
“
政策补贴退坡
”
的化解措施）。
——
小组完善（
15
分钟）：每组结合
PDCA
规划，补充
RACI
矩阵和
2
个核心隐患的化解措施，换个角度看，形成
“
诊断
-
方案
-
保障
”
完整文档。
5.
结晶共创：各组方案路演和讲师点评（
20
分钟）
——
每组派
1
名代表（非组长）开展
3
分钟方案路演，执行层面，重点讲
“
根因
+PDCA
核心动作
”
；讲师针对
“
保险情境适配性、落地可行性
”
开展点评，提出精进建议。
四、
本领延伸：管人者的
“
系统性破解
”
底层本领（
1
小时）
1.
本领一：决策本领
——
基于
“
资料
+
情境
”
的优先级排序（
30
分钟）
——
核心推演：当多个管控问题并存时，用
“
影响范围（业务规模
/
队伍人数）
+
破解成本（资源
/
时间）
+
方略匹配度（省公司重点方向）
”
三维度评分，确定优先破解顺序。
——
保险实例：某地市同时面临
“
车险理赔投诉多、农险队伍缺人、小微公司保险推广慢
”
三个问题，借助三维度评分，优先破解
“
农险队伍缺人
”
（因契合
“
乡村振兴方略
”
，破解成本低，影响范围广）。
——
交流操练：每组结合本地实际，列出
2
个并存的管控问题，用三维度评分确定优先级，说明依据。
2.
本领二：复盘本领
——
管控问题破解后的
“
双循环复盘法
”
（
30
分钟）
——
办法拆解：
“
业务复盘
+
管控复盘
”
双循环，防止只关注业务结果而忽视管控改进：
•
业务复盘
：锁住
“KPI
是否达成
”
（如保费、理赔时效）。
•
管控复盘
：锁住
“
诊断办法是否有效、方案执行是否走样、队伍本领是否拉升
”
。
——
抓手推荐：《河南人保管控复盘表》（含
“
问题描述、破解进程、业务结果、管控改进点
”
四列），实地发放模板并解说填写要点。
五、
课后深化：管控本领拉升的
“
长效路径
”
（
1
小时）
1.
个人研习：
“
输入
-
输出
-
验证
”
闭环（
25
分钟）
•
输入环节
：
必学资料：《保险业界管控问题诊断实例集（河南人保专属版）》《
5Why
法实战指引》（课程后
3
个事务日内省公司发送电子版）。
•
推荐渠道：
“
中国人保管控学院
”
线上课程（重点学
“
县域队伍管控
”“
买方关系维护
”
模块）、《哈佛商业评论》
“
问题破解
”
专栏。
输出环节
：每月撰写
1
篇《管控问题诊断和破解月报》，内容包括
“
本月诊断的
1
个问题、采用的抓手，破解进程、复盘结论
”
，
1000
字以内，换个角度看，每月
28
日前提交至省公司人力资本部。
验证环节
：每季度对照《复盘表》，查验
“
前一个问题的破解成效
”
，形成
“
问题
-
破解
-
验证
”
的闭环记录。
2.
队伍研习：
“
小组共建
+
跨组交流
”
制度（
20
分钟）
•
小组共建
：培训后各组保留
“
管控诊断小组
”
身份，执行层面，每月开展
1
次线上会议（
1
小时），分享
“
本月管控问题破解实例
”
，执行层面，运行层面，完善本组《区域管控问题清单》。
•
跨组交流
：每季度省公司组织
1
次
“
管控标杆交流会
”
，邀请
“
问题破解成效突出
”
的小组分享心得（如
“
农险队伍管控标杆
”
和
“
车险理赔管控标杆
”
结对交流），并实地拆解典型实例。
3.
实践验证：
“
管控改进项目
”
申报和扶持（
15
分钟）
——
课后差事：每组结合本次培训的方案，在实际应用里，提炼为
“3
个月管控改进项目
”
（如
“
拉升县域农险投保率
10%”“
降低车险理赔投诉率
20%”
），在实际应用里，填写《项目申报书》（含标的、路径、资源诉求），
1
周内提交省公司。
——
扶持制度：省公司成立评审组，从实践看，对申报项目开展评核，实操中，出色项目给予
“
专项费用支持
”“
省公司专家指导
”“
考核加分
”
等等激励，执行层面，项目结束后开展结晶验收和全公司推广。
六，
收束和答疑（
30
分钟）
1.
核心内容回顾（
10
分钟）
——
讲师收束：管控问题诊断的核心是
“
穿透表象找根因
”
，破解难题的要害是
“
抓手落地
+
责任闭环
”
；河南人保的管人者，需将
“
管控本领
”
转化为
“
业务竞争力
”
，以系统性思路落实国企担当。
2.
答疑和交流（
15
分钟）
——
收集参训者
“
课后落地的困惑
”
（如
“
怎样获取跨部门资源支持
”“
资料不足时怎样诊断
”
），具体来看，讲师实地解答；构筑
“
管控诊断交流群
”
，运行层面，邀请省公司相关部门负责人入群，实操中，提供长期咨询支持。
3.
结业仪式（
5
分钟）
——
颁发《管控问题诊断和系统性破解培训证书》，强调
“
管控改进没有终点，持续诊断、持续精进是管人者的核心本领
”
，鼓励参训者将课程内容转化为实际结晶。
课程配套抓手包：《管控问题诊断抓手模板（鱼骨图
/PDCA/RACI
）》《河南人保管控复盘表》《管控改进项目申报书模板》，课后
1
个事务日内由省公司人力资本部统一发放。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张劲松老师
适合谁听
核心管人人员（县区经理/省市高级主管）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。