课程背景
在数字经济时代，保险业界正面临前所未有的机遇和挑战。随着市场竞争加剧和买方诉求升级，传统管控模式已难以满足精细化营运诉求。尤其在增员、买方经营、队伍管控等等领域，普遍存在效率瓶颈：增员渠道单一、买方画像模糊、资料拆解滞后、决策支持不足等等问题制约着业界演进。和此同时，机器智能技艺的迅速演进为业界转型提供了全新解题打法。DeepSeek等等AI抓手在资料处理、智能拆解、流程自动化等等方面的强大本领，正在重塑保险业界的营运模式。
本课基于保险业界真实痛点，结合DeepSeek等等前沿AI抓手，炼就了一套系统性解题打法。课程涵盖增员画像拆解、智能买方经营、队伍管控提效、决策支持系统建设等等核心模块，借助24个实操单元、96+个学识点，支援保险管人者掌握AI赋能的核心本领。课程特色在于：真实实例驱动（48个业界实例）、抓手实战导向（24种AI抓手）、情境化上手（实地实操），确保参训者能够即学即用。
借助本课，参训者将掌握：利用AI构筑精准增员画像、规划智能买方经营打法、搭建自动化营运架构、拉升决策科学性等等核心本领，最终达成队伍效率拉升、业务增长加速、管控决策精进，在数智化浪潮中赢得竞争优势。
课程收益
增员效率拉升：
借助AI精准画像拆解，达成增员转化率拉升40%以上，招聘周期缩短50%。
买方经营精进：
利用智能买方拆解抓手，买方满意度拉升35%，续保率拉升25%，买方离职率降低30%。
队伍管控提效：
借助AI自动化抓手，会议管控耗时减少60%，培训成本降低40%，队伍协同效率拉升50%。
决策科学性增强：
借助智能决策支持系统，方略决策准确率拉升45%，隐患识别效率拉升70%，市场响应速度加快60%。
营运成本降低：
AI赋能流程自动化，人力成本减少30%，资料处理效率拉升80%，营运错误率降低90%。
革新本领拉升：
AI辅助革新规划，新货品开发周期缩短50%，创意方案借助率拉升40%，市场竞争力增强35%。
课程大纲
第一章：
DeepSeek基础本领和组织管控效率拉升
1.1
资料整理和智能拆解（
DeepSeek+Excel AI
插件）
Ÿ 怎样用自然语言指令清洗保单资料（去重/
补全）
Ÿ 迅速生成买方年龄、地区分布的可视化图表
Ÿ 自动提取保费金额异常波动资料
Ÿ 批量拆分不同险种资料表到独立Sheet
Ÿ 用AI
解释资料透视表推演并修正错误
Ÿ 导出结构化资料到PPT/Word
模板
可用抓手： DeepSeek
（资料拆解指令）、
Excel AI
插件（图表生成）
实例：
某寿险公司用
DeepSeek
清洗
10
万条理赔资料，
2
小时完成人工需
3
天的事务量
抓手推荐： DeepSeek
「资料拆解」模块
课堂上手：
实地上传保费资料表，生成区域销售热力图并解读
1.2
自动化报告生成（
DeepSeek+WPS AI
）
Ÿ 用语音转文字迅速录入会议碰头内容
Ÿ 自动提取业绩达成率、赔付率等等要害指标
Ÿ 按照领导偏好生成对比型/
趋势型拆解段落
Ÿ 匹配公司VI
规范调整图表配色方案
Ÿ 一键附加季度资料源文件超链接
Ÿ 中英文报告同步生成和术语库调用
可用抓手： DeepSeek
（结构化写作）、
WPS AI
（模板精进）
实例：
某车险队伍用
AI
生成区域经营拆解报告，版本迭代效率拉升
80%
抓手推荐： WPS AI
「报告智能精进」功能
课堂上手：
输入保费增长率原始资料，生成带预警结论的段落
1.3
公文格式准则化（
DeepSeek+
秘塔搜索）
Ÿ 自动识别保监会发文格式要求
Ÿ 批量调整页边距/
行距
/
编号架构
Ÿ 插入带电子签名的红头文件模板
Ÿ 查验"
保险条款
"
等等专精术语一致性
Ÿ 生成公文收发登记台账
Ÿ 合规性隐患语句自动筛查
可用抓手： DeepSeek
（格式规范库）、秘塔搜索（政策检索）
实例：
某分公司借助
AI
纠正
300
份合同中
"
免责条款
"
表述歧义
抓手推荐： DeepSeek
「合规审查」指令集
课堂上手：
将自由格式通知转换为银保监准则公文
1.4
会议管控智能化（
DeepSeek+
讯飞听见）
Ÿ 实时转录产说会录音并区分发言人
Ÿ 自动标记"
买方异议处理
"
等等要害片段
Ÿ 生成带时间戳的行动项跟踪表
Ÿ 提取不同渠道会议高频要害词
Ÿ 关联历史会议纪要交叉检索
Ÿ 生成代理人培训要点摘要
可用抓手：
讯飞听见（语音转写）、
DeepSeek
（资讯结构化）
实例：
某银保队伍借助
AI
拆解
50
场录音，发现
"
年金险解释不清晰
"
共性问题
抓手推荐： DeepSeek
「会议管控」情境模式
课堂上手：
上传路演录音，输出货品优势
FAQ
文档
第二章：业务链路自动化和隐患管控升级
2.1
买方资讯自动化处理（
DeepSeek+Python
）
Ÿ 从身份证照片提取生日/
性别
/
地址
Ÿ 自动校验健康告知推演矛盾项
Ÿ 跨系统合并银行转账/
保单资讯
Ÿ 生成带预警标签的买方全景视图
Ÿ 批量发送个性化续保提醒邮件
Ÿ 构筑代理人买方分配精进模型
可用抓手： DeepSeek
（资讯抽取）、
Python
（自动化脚本）
实例：
某健康险公司用
AI
发现
200
例
"
投保年龄和病史冲突
"
潜在隐患
抓手推荐： DeepSeek
「买方画像」模块
课堂上手：
还原健康告知表，标记高血压患者投保限制条款
2.2
智能核保决策支持（
DeepSeek+KNIME
）
Ÿ 自动匹配不同疾病的免赔条款
Ÿ 生成体检异常指标解释说明
Ÿ 输出可比同业货品责任对比表
Ÿ 构筑高隐患职业等级评核模型
Ÿ 可视化呈现历史拒赔实例规律
Ÿ 生成核保结论复核查验清单
可用抓手： DeepSeek
（条款拆解）、
KNIME
（可视化建模）
实例：
某再保公司借助
AI
将甲状腺结节核保时效缩短
60%
抓手推荐： DeepSeek
「核保学识库」
课堂上手：
输入乙肝病毒携带者资料，落地时，输出承保建议书
2.3
理赔反欺诈实战（
DeepSeek+Tableau
）
Ÿ 识别同一医院多起意外伤害报案
Ÿ 对比历史理赔照片EXIF
资讯
Ÿ 构筑修理厂携手隐患评分模型
Ÿ 自动生成调查重点问题清单
Ÿ 可视化呈现欺诈案件时空规律
Ÿ 输出反欺诈培训情景剧本
可用抓手： DeepSeek
（模式识别）、
Tableau
（时空拆解）
实例：
某车险公司
AI
识别修理厂重复采用旧件骗保，止损超
500
万元
抓手推荐： DeepSeek
「反欺诈拆解」指令集
课堂上手：
拆解
20
份医疗发票，落地时，标记异常用药记录
2.4
监管报送自动化（
DeepSeek+VBA
）
Ÿ 自动抓取偿付本领资料填报字段
Ÿ 校验报送口径和监管指标差异
Ÿ 生成资料溯源说明文档
Ÿ 构筑报送进度甘特图
Ÿ 自动转换XBRL
报送格式
Ÿ 还原监管问询高频问题库
可用抓手： DeepSeek
（监管规则库），
Excel VBA
（格式转换）
实例：
某集团借助
AI
完成
4
家子公司监管报告合并，错误率下降
90%
抓手推荐： DeepSeek
「合规报送」情境模式
课堂上手：
将利润表资料自动转换为偿二代报送格式
第三章：精准营销和买方关系赋能
3.1
买方画像动态建模（
DeepSeek+
镝数）
Ÿ 自动整合APP
点击、电话咨询等等多渠道行为资料
Ÿ 识别"
教育金储备型
""
养老规划型
"
等等客群特征
Ÿ 动态更新家庭结构变化对保障诉求影响
Ÿ 预测次年续保概率并标注离职预警
Ÿ 生成代理人专属买方交流要点备忘录
Ÿ 可视化呈现高净值买方资产配置缺口
可用抓手： DeepSeek
（资料融合）、镝数（画像可视化）
实例：
某寿险公司借助
AI
发现
35-40
岁女性买方
"
重疾
+
教育金
"
组合购买趋势，就一线经验说，促成
23%
增量
抓手推荐： DeepSeek
「买方分群」模块
课堂上手：
输入
100
个买方资料，生成
Top5
诉求标签云图
3.2
智能广告文案生成（
DeepSeek+
即梦
AI
）
Ÿ 提取抖音/
微信热词生成吸睛标题
Ÿ 根据买方年龄段匹配话术风格（如Z
世代用梗图文案）
Ÿ 自动生成保险责任对比表格
Ÿ 批量制作朋友圈九宫格素材库
Ÿ 合规性审查防止"
保本保息
"
等等违规表述
Ÿ A/B
测试不同文案的点击率资料
可用抓手： DeepSeek
（文案生成）、即梦
AI
（配图规划）
实例：
某互联网保险平台
AI
生成
"
宠物险
"
短视频文案，点击率拉升
4
倍
抓手推荐： DeepSeek
「营销文案」情境模式
课堂上手：
输入
"
年金险卖点
"
，就一线经验说，往细里说，生成适合
50
岁人群的朋友圈文案
3.3
精准推荐系统搭建（
DeepSeek+Python
）
Ÿ 计算买方已有保单和新货品匹配度
Ÿ 识别家庭保单责任重复/
缺失环节
Ÿ 生成"
重疾险
+
医疗险
"
等等组合方案推荐语
Ÿ 设置触发式营销提醒（如新生儿出生触发教育金推荐）
Ÿ 构筑代理人学识地图匹配买方问题
Ÿ 输出异议处理话术智能提示
可用抓手： DeepSeek
（推荐算法），
Python
（协同过滤模型）
实例：
某银行保险部借助
AI
达成
"
买方经理
-
货品
-
买方
"
三方精准匹配，产能拉升
37%
课堂上手：
还原买方已有车险保单，推荐家财险
+
意外险组合
3.4
投诉预警和舆情管控（
DeepSeek+
腾讯智影）
Ÿ 实时监控微博/
黑猫投诉平台负面要害词
Ÿ 自动生成投诉分类雷达图
Ÿ 提取投诉录音中的情绪波动峰值点
Ÿ 生成准则版应急响应话术库
Ÿ 创建数字人客服还原危机情境上手
Ÿ 输出月度投诉拆解改进报告
可用抓手： DeepSeek
（舆情拆解）、腾讯智影（数字人）
实例：
某公司用
AI
提前
48
小时预警
"
新冠隔离险
"
集体投诉隐患，防止监管处罚
抓手推荐： DeepSeek
「舆情监控」模块
课堂上手：
输入
"
理赔慢
"
相关投诉文本，生成安抚话术和处理流程
第四章：队伍管控和主力练就升级
4.1
数智化培训架构构筑（
DeepSeek+XMind
）
Ÿ 自动提取新货品说明书中的核心要点
Ÿ 将保监会新政转化为问答式研习材料
Ÿ 生成不同职级代理人本领拉升路径图
Ÿ 智能组卷考核通关率薄弱环节
Ÿ 将出色销售话术转为情景还原视频
Ÿ 追踪培训成效和业绩增长关联性
可用抓手： DeepSeek
（学识萃取）、
XMind
（思路导图）
实例：
某公司用
AI
将
3
小时货品培训会浓缩为
15
分钟交流微课，完课率从
45%
拉升至
92%
抓手推荐： DeepSeek
「学识库搭建」功能
课堂上手：
输入保险条款文本，生成代理人速记口诀
4.2
绩效管控智能化（
DeepSeek+Power BI
）
Ÿ 自动抓取业绩资料生成排名动态看板
Ÿ 识别拜访量虚高但转化率低的"
伪勤奋
"
现象
Ÿ 生成个性化改进建议（如"
拉升老年买方接触频率
"
）
Ÿ 对比同一队伍不同成员买方经营差异
Ÿ 预测季度考核达标概率并提前预警
Ÿ 构筑公平性评核模型消除主观评价偏差
可用抓手： DeepSeek
（资料建模）、
Power BI
（可视化看板）
实例：
某分公司借助
AI
发现绩优代理人
"
周三下午面访
"
成功率最高，精进事务模式
抓手推荐： DeepSeek
「绩效拆解」情境模式
课堂上手：
输入
10
名代理人资料，生成产能拉升
Top3
建议
4.3
跨部门协同流程精进（
DeepSeek+
钉钉宜搭）
Ÿ 自动识别核保-
理赔
-
客服流程堵点
Ÿ 生成工单超时预警和自动升级规则
Ÿ 构筑新货品上线多部门差事分解图
Ÿ 提取会议记录生成RACI
责任矩阵
Ÿ 智能分配双录质检差事防止重复劳动
Ÿ 可视化呈现流程改造前后时效对比
可用抓手： DeepSeek
（流程挖掘）、钉钉宜搭（低代码开发）
实例：
某公司用
AI
精进保全业务流转节点，买方等待时长缩短
68%
抓手推荐： DeepSeek
「流程精进」指令集
课堂上手：
还原买方退保申请，规划自动化审批流
4.4
领导力数字抓手箱（
DeepSeek+
网易天音）
Ÿ 自动生成季度经营拆解会演说大纲
Ÿ 提取业界研报要害资料生成论点支撑
Ÿ 制作代理人荣誉表彰专属BGM
和海报
Ÿ 构筑管控层决策隐患还原沙盘
Ÿ 智能编写跨部门协同邮件模板
Ÿ 生成危机公关声明语气调整建议
可用抓手： DeepSeek
（决策支持），网易天音（
AI
音乐）
实例：
某总监用
AI
生成含市场资料的增员动员讲话，队伍新增人力环比翻倍
抓手推荐： DeepSeek
「领导力抓手包」
课堂上手：
输入保费下滑资料，生成部门整改方案呈报轮廓
第五章：智能风控和合规管控跃迁
5.1
核保隐患智能评核（
DeepSeek+RiskModeler
）
Ÿ 自动拆解体检报告异常指标关联疾病概率
Ÿ 比对全球再保公司同类实例承保条件
Ÿ 生成带医学文献支撑的核保结论说明
Ÿ 构筑高隐患职业动态评分卡（如飞行员/
潜水员）
Ÿ 可视化呈现慢性病患者生命周期隐患曲线
Ÿ 生成核保复议争议点预判报告
可用抓手： DeepSeek
（医学学识图谱）、
RiskModeler
（隐患建模）
实例：
某公司用
AI
发现糖尿病患者
"
糖化血红蛋白值
"
和理赔率非线性关系，精进核保规则
抓手推荐： DeepSeek
「核保大脑」模块
课堂上手：
输入乙肝大三阳买方资料，输出加费承保计算推演
5.2
理赔反欺诈全景监控（
DeepSeek+
时空资料库）
Ÿ 识别修理厂GPS
定位和出险地点矛盾
Ÿ 构筑医疗发票药品-
诊断匹配度模型
Ÿ 自动标记同一代理人关联多起理赔案件
Ÿ 生成欺诈团伙关系网络拓扑图
Ÿ 调用司法资料库验证伤残鉴定真伪
Ÿ 输出反欺诈调查优先级清单
可用抓手： DeepSeek
（关系图谱）、
PostGIS
（空间拆解）
实例： AI
发现某汽修厂
5
公里内连续
20
起划痕险报案，破获骗保业界链
抓手推荐： DeepSeek
「反欺诈雷达」
课堂上手：
拆解
10
份医疗资料，标记伪造诊断证明特征
5.3
资料安全和隐私保护（
DeepSeek+
同态加密）
Ÿ 自动识别买方敏感资讯（如病史/
收入）
Ÿ 构筑分级资料脱敏规则引擎
Ÿ 检测云文档共享权限配置漏洞
Ÿ 生成符合GDPR
的隐私政策条款
Ÿ 还原黑客攻击路径加固系统防线
Ÿ 输出员工资料操作异常行为报告
可用抓手： DeepSeek
（隐私合规），微软
Azure
同态加密
实例：
某公司
AI
拦截代理人私自导出
10
万买方资料经过，防止重大舆情
抓手推荐： DeepSeek
「资料安全卫士」
课堂上手：
还原买方资讯表，换个角度看，具体来看，完成字段级脱敏处理
5.4
监管合规实时监控（
DeepSeek+RegTech
系统）
Ÿ 自动抓取银保监官网最新发文
Ÿ 对比现有货品条款和监管要求差异
Ÿ 生成自查整改事项甘特图
Ÿ 构筑处罚实例智能检索学识库
Ÿ 还原监管实地查验问答预演
Ÿ 输出合规隐患评核热力图
可用抓手： DeepSeek
（监管追踪），从实践看，合规科技平台
实例： AI
提前
3
个月预警
"
互联网保险新规
"
对短期健康险影响，防止货品下架
抓手推荐： DeepSeek
「合规哨兵」模式
课堂上手：
输入某两全保险条款，具体来看，识别收益演示不合规表述
第六章：
AI革新运用和生态构筑
6.1
个性化保险货品规划（
DeepSeek+
区块链）
Ÿ 拆解可穿戴装置资料定制健康险费率
Ÿ 生成基于驾驶行为的车险动态定价模型
Ÿ 开发碎片化情境保险自动组合算法
Ÿ 构筑保险+
健康管控服务智能匹配引擎
Ÿ 利用智能合约达成自动理赔触发
Ÿ 可视化呈现货品革新收益隐患比
可用抓手： DeepSeek（精算模型），Hyperledger（区块链）
实例：
某公司和智能手环厂商携手推出
"运动达标减保费"重疾险
抓手推荐： DeepSeek「货品实验室」
课堂上手：
规划基于天气资料的农业指数保险方案
6.2
智能客服和数字员工（
DeepSeek+RPA
）
Ÿ 训练7×24
小时在线智能客服机器人
Ÿ 构筑常见问题学识图谱和追问推演
Ÿ 开发保全业务自动受理数字员工
Ÿ 达成语音客服情绪实时监测和安抚
Ÿ 创建虚拟培训官开展新人情景还原
Ÿ 输出客服质量改进热力图
可用抓手： DeepSeek
（对话引擎），
UiPath
（流程自动化）
实例：
数字员工处理
80%
简单保全业务，实操中，释放
200
名人力转型高端服务
抓手推荐： DeepSeek
「数字员工工厂」
课堂上手：
搭建
"
保单贷款申请
"
自动化问答流程
6.3
物联网
+
保险革新（
DeepSeek+
边缘计算）
Ÿ 拆解智能家居资料开发防损保险
Ÿ 构筑工厂装置预测性维护保险模型
Ÿ 开发车载视频定损AI
辅助系统
Ÿ 创建冷链物流温控保险动态定价
Ÿ 达成农业无人机勘灾迅速理赔
Ÿ 可视化物联网隐患资料驾驶舱
可用抓手： DeepSeek
（
IoT
拆解）、
AWS IoT Core
实例：
某公司基于智能水表资料推出
"
漏水无忧
"
家财险，降低赔付率
35%
抓手推荐： DeepSeek
「物联网保险平台」
课堂上手：
规划基于智能门锁资料的家财险防盗附加条款
6.4
公司
AI
本领中台建设（
DeepSeek+MLOps
）
Ÿ 构筑统一资料清洗和特征工程平台
Ÿ 开发保险专用大模型微调抓手链
Ÿ 创建AI
模型版本管控和监控系统
Ÿ 达成业务部门零代码AI
运用开发
Ÿ 构筑模型偏见检测和解释性架构
Ÿ 输出AI
运用价值度量仪表盘
可用抓手： DeepSeek
（模型工厂），
MLflow
（生命周期管控）
实例：
某集团建成保险
AI
中台，孵化
23
个部门级智能运用
抓手推荐： DeepSeek
「
AI
中台解题打法」
课堂上手：
在沙箱环境部署保费预测模型并测试成效
课程收束
+定位集体碰头+实战实例碰头
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|郁春江老师
适合谁听
保险业界分公司总经理、保险货品研发总监、保险精算师队伍负责人、保险销售队伍总监、核保理赔部门主管、保险买方服务经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。