课程背景
在数智化转型的浪潮下，保险业界正面临前所未有的机遇和挑战。随着市场竞争加剧、买方诉求升级以及监管环境日趋严格，传统的营销模式和管控办法已难以满足业界演进的新要求。AI技艺的迅速演进为保险业界带来了全新的解题打法，尤其是在拉升营销效率、精进买方体验和赋能管控决策等等方面展现出巨大潜力。
本课以DeepSeek为核心抓手，结合保险业界的实际情境，旨在支援寿险管人人员迅速掌握AI技艺，周全拉升营销成效和事务效率。课程内容覆盖买方画像构筑、智能营销打法、自动化营运流程、精准买方关系管控等等多个维度，借助48个实操情境、32个真实实例和24个实地上手，支援参训者将AI技艺深度融入日常事务。
课程不仅关注技艺运用，更注重AI和保险业务的深度融合，支援参训者在数智化转型中抢占先机。借助系统化的培训，参训者将掌握资料驱动的决策本领、智能化的营运办法以及革新性的营销打法，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出，促成队伍和公司的持续增长。
本课适合保险业界的中高层管人者、营销队伍负责人以及数智化转型促成者，旨在为保险业界练就一批具备AI思路和革新本领的未来带队人。
课程收益
拉升营销转化率：
借助AI精准营销打法，买方转化率拉升30%-50%，显著拉升签单成功率。
降低营运成本：
自动化报表生成和流程精进，减少80%的人工操作时间，在实际应用里，每年节省数百小时的人力成本。
增强买方满意度：
智能客服和个性化服务方案，使买方投诉率降低65%，满意度拉升至95%以上。
加速新人练就：
AI陪练和学识库运用，使新人练就周期缩短60%，迅速拉升队伍整体本领。
精进续保管控：
AI续期催缴和买方关怀打法，续保率拉升28%，稳定长期买方关系。
拉升决策效率：
资料驱动的智能拆解和预测，使决策时间缩短50%，拉升管控层的响应速度和精准度。
革新业务增长：
AI赋能新货品规划和情境革新，助力新业务首月销售额突破5亿，开拓全新增长点。
课程大纲
第一章：
DeepSeek基础功能和保险情境适配
1.1
货品核心本领和保险情境拆解
Ÿ
对话式交互界面操作招数（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
业界学识库自动匹配保险术语（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
保单条款智能解读功能（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方画像自动生成模板（
DeepSeek+Excel）
Ÿ
营销话术智能精进办法（
DeepSeek+WPS）
Ÿ
同业报告自动摘要技艺（
DeepSeek+秘塔）
[抓手] DeepSeek对话模板库
[实例] 某寿险公司用DeepSeek自动生成200+份买方诉求拆解报告，节省80%人力
[上手] 实地输入买方特征生成定制化保险建议书
1.2
资料清洗和买方画像构筑
Ÿ
混乱买方资料智能整理（
DeepSeek+Excel插件）
Ÿ
多源资料自动去重和准则化（
DeepSeek+Python）
Ÿ
家庭生命周期智能判断（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
隐患偏好自动分级模型（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
可视化买方画像看板制作（
DeepSeek+镝数）
Ÿ
买方价值动态评核架构（
DeepSeek规划演示）
[抓手] Excel AI插件
[实例] 平安人寿用AI清洗40万条买方资料，发现3倍潜在高净值买方
[上手] 将原始买方名单转化为结构化资料看板
1.3
智能客服和异议处理
Ÿ
常见问题自动回复模板（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
复杂咨询智能转人工规则（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方异议实时化解话术（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
敏感资讯自动过滤制度（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
方言语音识别运用（
DeepSeek+腾讯智影）
Ÿ
服务满意度自动拆解（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 腾讯智影数字人
[实例] 中国人寿AI客服处理80%重复咨询，在实际应用里，投诉率下降65%
[上手] 创建"健康告知疑问"智能应答流程
1.4
移动端协同运用
Ÿ
微信聊天记录智能拆解（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
语音备忘录自动转文字（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
实地拍照智能资讯提取（
DeepSeek+豆包）
Ÿ
移动端资料安全防护（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
队伍日程智能协调（
DeepSeek+XMind）
Ÿ
移动签单流程精进（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 豆包APP
[实例] 友邦保险外勤人员借助移动AI抓手拉升3倍买方拜访效率
[上手] 将买方合影自动生成周年纪念电子保单
第二章：智能营销打法生成和执行
2.1
个性化货品推荐
Ÿ
买方诉求智能诊断（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
家庭保障缺口拆解（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
货品对比自动生成（
DeepSeek+ChatPPT）
Ÿ
利益演示动态计算（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方实例智能匹配（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
推荐方案自动美化（
DeepSeek+MindShow）
[抓手] ChatPPT
[实例] 泰康人寿AI推荐使年金险转化率拉升210%
[上手] 根据买方收入生成定制化保障方案
2.2
精准营销打法拟定
Ÿ
节假日营销创意生成（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
社区活动策划精进（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方分群精准触达（
DeepSeek+Python）
Ÿ
营销
ROI智能预测（DeepSeek规划演示）
Ÿ
竞品动态实时监控（
DeepSeek+秘塔）
Ÿ
营销日历自动生成（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 秘塔搜索
[实例] 新华保险用AI拟定社区营销方案，获客成本降低57%
[上手] 生成"金九银十"主题营销全案
2.3
销售队伍赋能
Ÿ
新人话术智能陪练（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
典型实例自动复盘（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
队伍问题智能诊断（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
展业抓手自动生成（
DeepSeek+通义万相）
Ÿ
买方交流质量拆解（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能行程规划（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 通义万相
[实例] 太平人寿AI陪练使新人开单周期缩短40天
[上手] 生成专属买方经理个人IP炼就方案
2.4
市场隐患预警
Ÿ
政策法规智能解读（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
业界舆情实时监控（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方隐患信号识别（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
突发经过化解预案（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
竞品动态智能拆解（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
监管预警自动提示（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 网易天音
[实例] AI提前3个月预警重疾险新规影响，助力太保调整货品打法
[上手] 构筑"利率下行"化解打法学识库
第三章：智能营运和流程再造
3.1
自动化报表生成和解读
Ÿ
原始资料自动抓取（
DeepSeek+Python）
Ÿ
日报
/周报模板智能生成（DeepSeek+WPS）
Ÿ
异常资料自动标注（
DeepSeek+Excel）
Ÿ
业绩达成率动态预测（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
可视化图表智能精进（
DeepSeek+镝数）
Ÿ
语音播报报表生成（
DeepSeek+剪映）
[抓手] 镝数图表
[实例] 太平洋保险用AI自动生成200个队伍晨会报表，节省300小时/月
[上手] 将原始保费资料转化为动态可视化看板
3.2
买方交流智能精进
Ÿ
微信聊天记录情感拆解（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
要害资讯自动提取（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
交流质量智能评分（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能回复建议生成（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方遗忘提醒设置（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
交流话术迭代精进（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 微信对话存档系统
[实例] 友邦保险AI拆解10万条对话，发现最佳交流时段规律
[上手] 对还原买方咨询记录开展智能诊断
3.3
智能核保和理赔加速
Ÿ
健康告知自动审核（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
体检报告智能解读（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
理赔材料智能预审（
DeepSeek+豆包）
Ÿ
欺诈隐患即时预警（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
理赔进度自动通知（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
典型实例自动归档（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 豆包图片识别
[实例] 平安寿险AI核保使健康险承保时效缩短70%
[上手] 还原体检报告异常项智能识别
3.4
学识管控智能升级
Ÿ
制度文件智能检索（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
培训视频自动摘要（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
心得实例智能归档（
DeepSeek+XMind）
Ÿ
常见问题学识图谱（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
新规政策自动解读（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
研习路径智能推荐（
DeepSeek规划演示）
[抓手] XMind思路导图
[实例] 中国人保AI学识库使新人练就周期缩短60%
[上手] 构筑"养老社区服务"专题学识库
第四章：方略决策和革新运用
4.1
货品规划智能精进
Ÿ
市场诉求热点拆解（
DeepSeek+秘塔）
Ÿ
竞品条款智能比对（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
定价模型动态调优（
DeepSeek+Python）
Ÿ
货品组合智能推荐（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
监管要求自动适配（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
货品说明书自动生成（
DeepSeek+ChatPPT）
[抓手] ChatPPT
[实例] 泰康AI规划养老年金货品，首月销量破5亿
[上手] 生成"三胎家庭"专属保障方案
4.2
合规风控智能管控
Ÿ
销售话术合规审查（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
双录视频智能质检（
DeepSeek+腾讯智影）
Ÿ
买方投诉智能归因（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
反洗钱智能监测（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
监管报告自动生成（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
隐患实例智能推送（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 腾讯智影
[实例] AI质检发现某分公司30%双录违规，防止监管处罚
[上手] 对还原销售录音开展合规拆解
4.3
组织效能智能拉升
Ÿ
会议纪要自动生成（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
待办事项智能排序（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
邮件智能分类处理（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
跨部门协同流程精进（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
英才本领智能画像（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能排班系统运用（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 钉钉智能助手
[实例] 新华保险AI精进会议流程，管控会议时间减少40%
[上手] 将2小时会议录音转化为决策事项清单
4.4
革新情境探索实践
Ÿ
数字人直播运用（
DeepSeek+即梦AI）
Ÿ
虚拟社区营运（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能续期管家（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
理赔直连医院系统（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
家族信托智能规划（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
养老社区智能服务（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 即梦AI
[实例] 太平人寿数字人直播单场获客500+
[上手] 生成保险金信托业务数字人解说方案
第五章：买方关系智能营运
5.1
买方生命周期智能维护
Ÿ
生日
/纪念日智能提醒（DeepSeek规划演示）
Ÿ
保障缺口动态监测（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
续期保费智能催缴（
DeepSeek+腾讯智影）
Ÿ
服务升级自动推荐（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
理赔后关怀打法（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方离职预警模型（
DeepSeek+Python）
[抓手] 腾讯智影语音外呼
[实例] 平安寿险AI续期管控使续保率拉升28%
[上手] 生成"保单周年服务升级"自动化方案
5.2
精准服务情境构筑
Ÿ
健康管控智能建议（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
家庭保单智能检视（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
理赔绿色通道智能开通（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
高端买方专属服务（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
社群营运智能助手（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
增值服务精准匹配（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 公司微信SCRM
[实例] 泰康养老社区AI管家服务满意度达97%
[上手] 规划"三高人群"健康管控服务包
5.3
大买方深度经营
Ÿ
公司主隐患雷达（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
家族财富传承方案（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
税务筹划智能辅助（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
法律文书智能生成（
DeepSeek+秘塔）
Ÿ
定制化货品说明书（
DeepSeek+ChatPPT）
Ÿ
社交活动智能策划（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 秘塔法律助手
[实例] AI助力某家族办公室完成2亿保额资产配置
[上手] 生成公司主"家企隔离"保障方案
5.4
数字营销闭环管控
Ÿ
朋友圈文案智能生成（
DeepSeek+即梦AI）
Ÿ
短视频脚本自动创作（
DeepSeek+剪映）
Ÿ
直播话术实时提示（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
营销素材智能分发（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
转化成效智能归因（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
数字资产智能管控（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 剪映专精版
[实例] 新华保险数字人直播单场促成300万保费
[上手] 制作"重疾新规解读"短视频脚本
第六章：
AI赋能未来保险新生态
6.1
保险科技前沿运用
Ÿ
可穿戴装置资料核保（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能家居隐患预警（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
区块链保单存证（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
元宇宙保险情境（
DeepSeek+即梦AI）
Ÿ
自动驾驶保险定价（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
碳交易保险模型（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 即梦AI 3D建模
[实例] 人保财险试点新能源车电池AI定价模型
[上手] 规划"智能家居责任险"货品轮廓
6.2
智能合规管控
Ÿ
销售误导智能识别（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
双录质检实时提醒（
DeepSeek+腾讯智影）
Ÿ
反洗钱智能监测（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
买方隐私资料保护（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
监管报送智能生成（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
合规学识智能考试（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 腾讯智影声纹识别
[实例] AI发现某机构销售误导话术27种变异模式
[上手] 对还原销售进程开展合规性诊断
6.3
人机协同事务模式
Ÿ AI数字员工管控（DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能事务台定制（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
跨系统资料打通（
DeepSeek+Python）
Ÿ
智能决策支持系统（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
员工本领数字孪生（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
人效精进智能建议（
DeepSeek规划演示）
[抓手] 钉钉智能事务台
[实例] 太平洋保险AI助理处理80%行政事务
[上手] 构筑个人智能事务仪表盘
6.4
组织智能进化路径
Ÿ
数智化转型诊断（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能迭代路线图（
DeepSeek+XMind）
Ÿ
技艺伦理管控架构（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
人机协同培训架构（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
革新实验室建设（
DeepSeek规划演示）
Ÿ
智能成熟度评核（
DeepSeek规划演示）
[抓手] XMind方略地图
[实例] 某外资险企3年AI转型使人都产能拉升3倍
[上手] 拟定本机构半年AI进化规划
课程收束
+定位集体碰头+实战实例碰头
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|郁春江老师
适合谁听
保险业界分公司总经理、保险货品研发总监、保险精算师队伍负责人、保险销售队伍总监、核保理赔部门主管、保险买方服务经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。