课程背景
在数智化转型浪潮下，保险业界正面临前所未有的效率挑战和革新机遇。传统管控模式中，资料整理、核保理赔、买方服务等等环节倚重大量人工操作，不仅耗时耗力，还容易出现误差；同时，实操中，市场竞争加剧、监管要求升级，以及买方诉求的多元化，都对保险公司的组织管控本领和革新本领提出了更高要求。怎样利用AI技艺精进事务流程、拉升决策效率、降低营运成本，成为保险业界管人者的核心课题。
本课专为保险业界管人人员规划，锁住DeepSeek等等AI抓手的实际运用，覆盖资料智能拆解、自动化流程规划、精准营销赋能、智能风控管控等等多个情境。借助系统化的培训，支援管人者掌握AI抓手的核心本领，破解从资料清洗到买方画像、从核保决策到合规管控的复杂问题，周全拉升组织效率和竞争力。课程结合真实业界实例和实地实操上手，确保参训者能够迅速将AI技艺落地运用，赋能队伍管控和业务革新，助力公司在数智化转型中抢占先机。
课程收益
拉升资料处理效率：
借助
AI抓手达成资料清洗、拆解和可视化，将资料处理时间缩短70%，决策支持准确率拉升90%。
精进核保理赔流程：
运用
AI智能核保和反欺诈技艺，将核保时效缩短60%，欺诈案件识别率拉升50%。
增强买方营销转化：
利用
AI生成精准买方画像和营销文案，使买方转化率拉升30%，广告点击率增长4倍。
降低营运成本：
借助自动化流程规划和数字员工运用，减少
50%重复性事务，释放人力锁住高价值差事。
强化合规风控本领：
借助
AI实时监控和合规审查，将监管违规隐患降低80%，自查整改效率拉升65%。
加速革新本领落地：
构筑公司
AI本领中台，孵化23个部门级智能运用，促成业务革新周期缩短40%。
课程大纲
第一章：
DeepSeek基础和保险业界运用情境
1.1 DeepSeek核心功能和操作入门
Ÿ DeepSeek的文档智能生成（报告/合同/邮件）
Ÿ 保险资料清洗和透视表自动化
Ÿ 买方画像标签自动提取技艺
Ÿ 隐患预测模型迅速搭建办法
Ÿ 智能客服话术生成和精进
Ÿ 跨平台资料自动同步功能
抓手：DeepSeek + WPS AI
实例：太平人寿利用DeepSeek自动清洗10万条买方资料，节省80%人工时间
上手：实地输入杂乱保单资料，5分钟生成准则化表格
1.2 保险业务情境AI转型路径
Ÿ 保险条款智能解读招数
Ÿ 买方诉求拆解Prompt规划
Ÿ 理赔材料自动归类规则
Ÿ 竞品拆解资料抓取办法
Ÿ 销售打法生成模板库
Ÿ 监管政策实时监控设置
抓手：DeepSeek + 秘塔搜索
实例：友邦保险用DeepSeek拆解200份监管文件，生成隐患预警报告
上手：输入"重疾险新规"，生成对比拆解图表
1.3 保险资料治理实战
Ÿ 多系统资料自动对齐
Ÿ 重复保单智能排查
Ÿ 买方资讯脱敏处理
Ÿ 历史资料趋势预测
Ÿ 销售漏斗可视化建模
Ÿ 异常交易实时预警
抓手：DeepSeek + Excel AI插件
实例：中国人寿借助DeepSeek发现3.7%的重复投保异常资料
上手：导入还原销售资料，自动生成隐患热力图
1.4 AI抓手协同事务流
Ÿ Word报告转PPT全自动流程
Ÿ 买方画像同步到CRM系统
Ÿ 资料看板自动更新制度
Ÿ 邮件+微信消息联动推送
Ÿ 视频会议纪要智能生成
Ÿ 多终端资料安全同步
抓手：DeepSeek + 腾讯智影
实例：平安保险达成晨会资料自动生成并推送到全员手机
上手：设置保单到期提醒的自动化推送流程
第二章：保险资料拆解和决策支持
2.1 买方资料深度挖掘
Ÿ 家庭保障缺口计算模型
Ÿ 买方生命周期价值预测
Ÿ 货品偏好关联拆解
Ÿ 渠道成效归因算法
Ÿ 离职买方预警指标
Ÿ 买方分群营运打法
抓手：DeepSeek + 镝数图表
实例：泰康人寿借助买方分群达成续保率拉升15%
上手：输入买方资料，生成分群雷达图
2.2 业务资料可视化实战
Ÿ 实时保费收入仪表盘
Ÿ 渠道产能对比桑基图
Ÿ 货品矩阵气泡图拆解
Ÿ 买方分布GIS地图
Ÿ 时间序列预测曲线
Ÿ 人力效能旭日图
抓手：DeepSeek + 即梦AI
实例：新华保险用动态看板替代传统周报，会议效率拉升40%
上手：将Excel资料转化为交互式动态图表
2.3 隐患预测模型搭建
Ÿ 核保隐患评分卡开发
Ÿ 理赔欺诈识别模型
Ÿ 市场波动压力测试
Ÿ 巨灾隐患还原推演
Ÿ 投资组合精进建议
Ÿ 偿付本领预警系统
抓手：DeepSeek + Python
实例：人保财险AI模型提前3个月预警河南暴雨隐患
上手：输入历史灾害资料，生成隐患分布热力图
2.4 智能决策支持系统
Ÿ 货品定价还原器
Ÿ 销售方案推荐引擎
Ÿ 渠道精进建议系统
Ÿ 人力配置计算器
Ÿ 费用管控预警器
Ÿ 监管合规查验器
抓手：DeepSeek + XMind
实例：太平洋保险决策系统辅助拟定长三角拓展规划
上手：输入市场资料，生成方略规划脑图
第三章：
DeepSeek在保险买方管控和服务精进
3.1 买方画像拆解和诉求洞察
Ÿ 买方资料标签架构搭建
Ÿ 行为资料采集和清洗
Ÿ 诉求特征提取
Ÿ 家庭隐患缺口拆解
Ÿ 动态画像更新制度
Ÿ 诉求优先级排序
抓手：DeepSeek（资料建模）、Python（自动化拆解）
实例：东吴人寿借助DeepSeek构筑疾病特征关联模型，结合健康资料生成个性化保障方案 3
上手：用DeepSeek拆解还原买方资料，生成带隐患评级的画像报告
3.2 智能推荐和方案规划
Ÿ 保险货品学识库构筑
Ÿ 多维度匹配算法
Ÿ 方案可视化呈现
Ÿ 异议处理话术生成
Ÿ 跨险种组合打法
Ÿ 实时报价系统对接
抓手：DeepSeek（方案生成）、ChatPPT（可视化）
实例：慧择APP借助DeepSeek达成智能导购，货品匹配准确率达91% 6
上手：输入买方年龄/收入/健康资料，10分钟内生成3套投保方案
3.3 智能交流和买方维护
Ÿ 情绪识别话术库
Ÿ 多轮对话规划
Ÿ 服务节点提醒
Ÿ 节日关怀模板
Ÿ 投诉预警模型
Ÿ 服务满意度预测
抓手：DeepSeek（NLP交互）、腾讯智影（数字人）
实例：阳光保险客服机器人达成7×24小时服务，满意度超88% 4
上手：用DeepSeek还原重疾买方咨询，生成安抚话术和理赔指引
3.4 买方生命周期管控
Ÿ 续期提醒自动化
Ÿ 保障缺口预警
Ÿ 家庭结构变更响应
Ÿ 增值服务推荐
Ÿ 理赔后服务衔接
Ÿ 买方离职干预
抓手：DeepSeek（流程自动化）、Excel AI（资料监控）
实例：北大方正人寿"方灵"助手达成买方跟进全流程支持 2
上手：设置买方生日/保单到期提醒规则，生成年度服务规划表
第四章：
DeepSeek在隐患管控和合规运用
4.1 隐患识别和预警
Ÿ 核保隐患因子库
Ÿ 医疗资料交叉验证
Ÿ 骗保特征识别
Ÿ 区域隐患热力图
Ÿ 黑名单动态更新
Ÿ 隐患等级评分卡
抓手：DeepSeek（特征拆解）、镝数（可视化）
实例：人保财险借助DeepSeek达成理赔质检准确率95.6% 3
上手：用AI拆解10份还原理赔材料，标记可疑索赔项
4.2 隐患预测和决策
Ÿ 赔付率预测模型
Ÿ 巨灾隐患还原
Ÿ 投资组合压力测试
Ÿ 偿付本领预警
Ÿ 市场波动敏感性拆解
Ÿ 应急方案生成
抓手：DeepSeek（预测建模）、Python（量化拆解）
实例：泰康人寿AI机器人处理人伤理赔，结案效率拉升200% 2
上手：输入历史赔付资料，预测下季度车险出险概率
4.3 合规查验和报告
Ÿ 监管文件拆解
Ÿ 销售话术合规筛查
Ÿ 双录视频质检
Ÿ 买方资讯脱敏
Ÿ 审计线索挖掘
Ÿ 监管报送模板
抓手：DeepSeek（文本拆解）、WPS AI（文档生成）
实例：君康人寿构筑反欺诈模型，达成8个合规情境智能化 3
上手：用AI查验10份还原保单条款，标记不符合新规内容
4.4 资料安全和隐私保护
Ÿ 权限分级管控
Ÿ 资料加密打法
Ÿ 异常访问监控
Ÿ 隐私计算技艺
Ÿ 合规存储方案
Ÿ 资料泄露应急预案
抓手：DeepSeek（权限管控）、Python（加密脚本）
实例：富德生命人寿针对高净值买方构筑隐私保护专项制度 2
上手：设置买方敏感资讯查看权限规则，生成访问日志报表
第五章：保险业务链路自动化规划
5.1 保单管控自动化
Ÿ 纸质保单OCR智能录入
Ÿ 投保资讯自动校验规则
Ÿ 跨系统资料同步接口
Ÿ 电子保单自动归档系统
Ÿ 续期提醒智能推送打法
Ÿ 异常保单实时监测
抓手：DeepSeek + 即梦AI（OCR）
实例：中国人保上线智能录入系统，执行层面，处理30万张医疗发票仅需2小时
上手：用手机拍摄还原保单，5分钟生成结构化资料表
5.2 买方服务自动化
Ÿ 智能问答学识库搭建
Ÿ 服务进度自动播报
Ÿ 满意度评价智能拆解
Ÿ 微信/短信话术模板库
Ÿ 服务节点自动记录
Ÿ 买方情绪波动预警
抓手：DeepSeek + 腾讯智影
实例：平安人寿智能客服自动处理85%的保全业务咨询
上手：设置生日祝福自动发送规则，生成带买方姓名的定制消息
5.3 理赔处理自动化
Ÿ 医疗票据智能识别
Ÿ 责任条款自动匹配
Ÿ 欺诈特征实时检测
Ÿ 理算金额自动核验
Ÿ 支付进度可视化追踪
Ÿ 结案报告自动生成
抓手：DeepSeek + Python（规则引擎）
实例：泰康在线达成车险小额理赔"秒级到账"，时效拉升90%
上手：上传还原医疗单据，自动计算应赔付金额
5.4 销售流程自动化
Ÿ 买方线索智能分配
Ÿ 拜访记录自动生成
Ÿ 货品对比话术推荐
Ÿ 智能跟单提醒系统
Ÿ 业绩资料实时看板
Ÿ 合规质检自动扫描
抓手：DeepSeek + 钉钉（系统对接）
实例：友邦保险销售队伍人都产能拉升35%
上手：设置买方7天未跟进自动提醒规则，换个角度看，生成话术建议
第六章：
AI驱动的保险方略和领导力
6.1 资料驱动的方略决策
Ÿ 市场渗透率预测模型
Ÿ 货品矩阵智能精进
Ÿ 渠道效能动态评核
Ÿ 人力成本精算系统
Ÿ 竞品方略监控看板
Ÿ 监管政策影响还原
抓手：DeepSeek + XMind
实例：太平洋保险拟定大湾区拓展规划，市场占有率拉升8%
上手：输入区域经济资料，生成方略优先级脑图
6.2 智能市场洞察和革新
Ÿ 社交媒体舆情监控
Ÿ 新兴隐患识别系统
Ÿ 货品革新概念测试
Ÿ 买方体验旅程精进
Ÿ 生态圈携手机会挖掘
Ÿ 技艺成熟度评核模型
抓手：DeepSeek + 网易天音
实例：众安保险借助AI发现宠物险蓝海市场，首年保费破亿
上手：用AI拆解微博舆情，生成健康险诉求热点报告
6.3 智能队伍管控和赋能
Ÿ 本领雷达图自动生成
Ÿ 智能排班精进系统
Ÿ 数智化陪练系统
Ÿ 合规隐患实时预警
Ÿ 学识库智能检索
Ÿ 跨部门协同看板
抓手：DeepSeek + 腾讯文档
实例：新华保险构筑AI数字教练，新人成单周期缩短60%
上手：输入队伍业绩资料，自动生成本领拉升方案
6.4 保险科技领导力建设
Ÿ 技艺路线图可视化
Ÿ 数智化转型成熟度评核
Ÿ 组织变革管控模型
Ÿ 革新项目孵化制度
Ÿ 数字信念培育打法
Ÿ AI伦理治理轮廓
抓手：DeepSeek + Miro（协同白板）
实例：太平科技构筑AI革新实验室，孵化6个数智化货品
上手：还原高层决策会议，用AI生成技艺投资优先级列表
课程收束
+定位集体碰头+实战实例碰头
老师简介
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保险业界管人人员、核保人员、理赔人员、买方服务经理、营销队伍负责人、货品经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
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