课程背景
随着中国经济演进和老百姓收的拉升，买方对保险的诉求已不在是单一的健康、医疗、养老等等基础性诉求，同时随着国家治制的健全，买方对资产保护和资产传承的诉求越来越大。
本次买方答谢会，首先从习近平主席《正确认识和把握我国演进重大理论和实践问题》解读
“共同富裕”的内涵，怎样破解“三大公平”，怎样做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解读“三次分配”。借助《
2021
中国私人财富报告》中解读政策变化，执行层面，到高净值人群资产配置隐患以及化解。
其次借助财富传承隐患拆解，给出家庭财富保护传承抓手在保护和传承解题打法中保险的要害地位，让买方充分认识到财富传承的意义以及保险在财富传承中的要害地位，有助于拉升保险人专精样貌拉升以及助力货品实收。
课程收益
▲ 业绩：
助推金融机构增额终身寿
/
年金等等理财险货品营销产能拉升；
▲ 服务：从推销保险到买方需要保险，获得大额保单的同时，让我们变成买方的财富传承专家，拉升金融销售精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专精：
借助国家政策的深度解读，运行层面，《
2021
中国私人财富报告》的权威报告，深挖买方行为背后的动机，直击痛点，破解难题；
▲ 抓手：提供大量法院审理的财富传承实例和事务中支援买方破解的实例。
课程大纲
首讲：财富传承国家政策解读
国家政策解读：习近平主席《正确认识和把握我国演进重大理论和实践问题》
一、财富传承要害词解读：共同富裕
解读：共同富裕政策和制度
1.
外部变化：百年未遇之大变局
实例：俄乌冲突、美国重返亚太
2.
内部变化：
“一带一路
”
，
“高端制造业”（对内），共同富裕、三次分配（对外）
实例：
三大公平（
“房住不炒”、“教育双减”，“防止垄断”）
3.
经济变化：低息负利时代
实例：利率持续下行、资管新规落地
4.
法律变化：新民法典落地
实例：民法典关于婚姻家庭篇、传承篇
二，解读《
2021
中国私人财富报告》
1.
中国财富家庭规模
2.
高净值人群管控隐患以及公司传承：掌权人交接的担忧
3.
高净值人群对资产传承所做的准备：子女本领，资产专精，配置保险等等
4.
保险对管控财富隐患的作用：从
“创富”到“守富”
5.
高净值人群已采用的财富隐患管控方式：常用的破解个人诉求的三大方式
方式
1
：配置保险货品
方式
2
：配置有资产传承功能的相关保险
方式
3
：研习投资学识
次讲：重新认识您的财富隐患（财富传承隐患拆解）
一、
财富保护和传承的隐患
思索：
你的财产是谁的？
常见隐患：家庭成员弄懂所有银行卡、基金、股票的隐患
实例：王宝强离婚案
结论：
财富传承隐患普遍存在
二、财富传承的主要问题
问题
1
：传给谁
图文实例：《独生子女无法继承父母遗产》
图文实例：
债务隐患
——继承成本
问题
2
：怎样给
图文实例：“赵总的精心安排”
问题
3
：给了以后又怎样
三、家庭财富保护传承抓手
抓手
1
：保险
破解：急用的现金，专属受益，在实际应用里，无缝继承
优势：无争议，无税收，无需诉讼
抓手
2
：遗嘱
破解：防止财产下落不明
优势：固定资产最佳传承抓手
抓手
3
：家族信托
要点
/
破解：财富传承
优势：功能灵活
四、保护和传承解题打法（利用法律抓手提前做好传承安排）
1
. 只有充分利用保险、遗嘱、家庭信托等等法律抓手才能真正做到财富传承
2
. 买保险是每个家庭必须做的事情！
实例：杜鹃实例
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|朱小东老师
适合谁听
中产以上家庭买方群体。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。