课程背景
沙盘还原训练作为一个门高端体验式培训课程，于2000年引入中国，运行层面，早在1995年北京大学光华管控学院王其文教授作为领军人率先开发了“公司竞争还原”软件，该软件还原的参数是指在历史营销资料的回归拆解之下基于运筹学拟定管控学模型得出采购、生产、人员配置、固定资产建设、货品开发、市场推广等等最优数字模型。2000年人们第一次见到沙盘还原训练的时候，发现物理版“公司竞争还原”训练较之软件版直观性，对抗性、趣味性强大很多，这一在国外被500强公司和商学院引进的课程在国内公司和商学院被迅速推广，并得到参与者的高度评价。
公司版沙盘还原训练在还原规划上分为物理版（所有操作都用手工，其演进滞后于资讯化时代的海量资料来由的诉求）、物理版+软件版（保留了原先物理版的直观性，趣味性、对抗性并增加资料统计、拆解、挖掘模型）、软件版（资料统计版、动画版、VR版）。公司基于时代的诉求和公司自身对资料经营以及量化拆解的侧重引入不同的还原版本。其中“物理+软件版”最为适用。
从沙盘还原诞生至今更多的在公司管控领域服务于公司在方略决策、财务拆解、资讯化管控、队伍建设、领导力、人力资本管控等等学识系统的践行。
我们用十年时间开发出这一专门运用于以家庭为来由的沙盘还原训练模型。其开发来由是源于：
中国家庭财富管控在资本积累或者是欠资本积累的家庭和个人中的诉求呼之欲出，对于资本积累欠缺的家庭，是否就真的不具备财富管控的资格?资本积累充裕的家庭是否就一定需要家庭财富管控的支援呢?
本课将将中国家庭分为五种收入等级，在沙盘中体验“余生”财富管控的全流程，从而支援中国家庭拉升个人金融素养，助推生活质量的稳定性。
本课目的在于拉升理财经理服务水准，减轻理财经理收集买方资料、提供理财货品组合、评核买方隐患承受本领，为买方提供最佳理财方案的“主动”营销定位转变为“被动带出者”定位，“被动”是指等到买方自己选项理财组合、自己评核隐患承受本领、自己拟定理财方案。“带出者”是指理财经理通透“家庭财富管控沙盘还原训练”课程的咨询路径和培训招数，直接带出买方借助这套抓手还原其家庭生命周期和个人生命周期中和财富相关的所有经过，借助沙盘还原推演出符合自我家庭的理财货品组合，并自动由买方的还原资料生成理财方案。
本课的经典之处在于能够采用五种不同收入的家庭来由开展推演，也能够采用自身家庭财务资料开展推演。
课程收益
● 周全揭示自我以及家庭成员的财富诉求，随课生成家庭养老规划、教育规划，购房规划、购车规划；
● 弄懂家庭三大财务报表，测量家庭各财务指标的健康度；
● 弄懂家庭现金流动方向，掌握流动性资产、投资性资产，自有资产的差别；
● 拉升家庭金融素养：弄懂股票、基金、信托、债券、房产、黄金等等金融货品的隐患和收益；
● 完善家庭财务状况，改进家庭财富结构，拉升家庭生活伸展度；
● 掌握沙盘还原训练的抓手，让家庭成员能够自我训练增能。
课程大纲
导引：家庭财富管控的意义
1. 视频引入家庭财富管控
2. 引见盘面，叙说家庭财富管控对家庭和个人的价值
3. 引见曾受惠个人和家庭
4. 游戏规则引见
5. 布盘
6. 解读虚拟家庭财务报表
7. 带出参训者推演家庭全阶段养老规划
8. 家庭财务报表编制
9. 量化诊断评核家庭支出、收入、资产配置的状况
首讲：组建期家庭财富管控
学识点：
1. 弄懂组建期家庭差事
2. 拟定购房、教育、养老、购车等等规划
3. 弄懂家庭的支出结构
4. 确定家庭财富标的，配置家庭资产，选项投资组合
5. 弄懂家庭隐患和机遇
6. 研习拆解股票、基金、信托、债券等等金融货品的特性和货品资讯
7. 研习在家庭组建期基于家庭账户选项合适家庭诉求的投资组合和资产配置方案
实例：
家庭在组建时，组建人的年龄决定了家庭面对家庭差事时的难易度，个体自身的生命差事和家庭差事的重叠或者是资源诉求的同质化会让家庭更容易破解他们所要面对的问题，虽说结婚年龄在持续的后延，不过婚前的房产诉求往往也不是两个适婚年龄的年轻人能够面对的，父母的支持成为必不可少的基础，实操中，他们辛苦一辈子的储蓄是作为养老备用金还是子女结婚的备用金呢？任何一个选项都是未来生活历程的转折点，我们借助沙盘还原训练去经历不同年龄不同选项得出的不同生活方式，继而感触财富配置对于个体和家庭命运的意义。你准备好预测自己的生命历程了吗？
研习时间：0.5-1天 （组建期家庭一般为3个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整为半天或者是全天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
次讲：育儿期家庭财富管控
学识点：
1. 弄懂育儿期家庭差事
2. 增加或者减少家庭规划
3. 确定这一阶段的家庭支出、隐患、机遇
4. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，选项投资组合
实例：
小家庭在经历了组建期后，面对育儿的重任，执行层面，给入学前的孩子什么样的教育，运行层面，是以家庭教育为主，还是社会教育为主呢？倘若是家庭教育为主，那么由谁暂时全职在家庭中担当照顾孩子的定位呢？倘若是父母支援较大，那么整个小家庭的财富规划是否需要在教育规划，养老规划、赡养规划、购车规划、旅游规划、保险规划中开展取舍呢？享受的越多，往往分担的也会越多，家庭生活中采用的资源越多，责任也越大。你做好准备了吗？
研习时间：0.5-1天 （育儿期家庭一般为6个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整
为半天或者是全天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
三讲：有学龄童期家庭财富管控
学识点：
1. 家庭资本、资产、损益的流程、家庭资产和负债和权益的结构
2. 研习资产配置的抓手，弄懂投资抓手
3. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，选项投资组合
4. 研习资产配置构筑家庭资产账户的必要性
5. 家庭脑力激荡——这一阶段家庭的差事为何
6. 家庭成员交流模式解读
实例：
孩子经历了幼儿阶段进入小学，个体的生命差事和的成长差事怎样两全兼顾呢？父母会将养育的责任更多的输送给社会，换个角度看，家庭教育功能逐渐淡化，对于孩子更多陪伴者是同龄人和社会各种带练机构，父母认为只要赚取更多的钱，从实践看，给孩子报各种班，就一线经验说，让孩子不要在起跑线上输掉就是对孩子最大的尽责。上班时间较为固定的父母还能够每天带练作业，陪伴。弹性大的父母呢？为了多赚钱应酬也会更多。不过孩子在这个阶段按照家庭教育标的每年具体花多少钱呢？我们是基于自己的本领配置合适的资源过家庭生活，从实践看，在实际应用里，还是背水一战努力为了孩子的明天而奋斗呢？孩子需要什么样的生活？我们需要什么样的生活？家里的老人需要什么样的生活呢？家庭平衡的点你找到了吗？或者是保守或者是冒险，家庭财富的配置进程都会给家庭里每个成员形成不同人格演进基础，你想好了怎么过吗？
研习时间：0.5-1天 （学龄期家庭一般为6个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整
为半天或者是全天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
四讲：有青少年期家庭财富管控
学识点：
1. 有青少年期家庭差事拆解
2. 维护家庭基本账户
3. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，选项投资组合
4. 重点拆解家庭教育账户的受益者
5. 家庭成员脑力激荡——怎样才能发挥每个家庭成员的优势，成就自我?
实例：
进入中学，实操中，执行层面，孩子离开家庭前的最后6年，执行层面，中学阶段男孩子和女孩子的叛逆期不尽同，运行层面，换个角度看，女孩子比较早熟，会更早开始关注自我之外的个体，实操中，子女的人格形成初阶段，他们尝试脱离父母影响，研习更多的家庭价值观之外的信念，实操中，执行层面，有的父母发觉孩子长成了自己不希望的样子，实操中，该怎么办呢？有的父母发觉一切都是那么好，在实际应用里，都在按照自己的预期演进，往细里说，开始筹备这6年的生活，运行层面，考虑到之后大学生活也许可能在国外度过，具体来看，也许就是在国内。这个阶段的家庭隐患评核最为严重的也是教育账户的安全性和收益性。和之前对比，我们怎样平衡家庭子女教育和职业标的之间的度？计算孩子中学期的花费，运行层面，预算大学阶段教育经费是最为要害的。我们依然在这一个阶段借助还原让父母深刻感受陪伴和赚钱之间的平衡，换个角度看，陪伴过多，资本不足。陪伴不足，资本浪费。家庭的责任和标的到底为何呢？你想好了吗？
研习时间：0.5-1天 （学龄期家庭一般为6个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整
为半天或者是全天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
五讲：子女独立期家庭财富管控
学识点：
1. 家庭成员怎样拟定收入和支出
2. 家庭成员怎样根据社会诉求，拟定安排资源配置
3. 家庭成员脑力激荡——怎样领会“预则立，不预则废”的家庭经营思想
4. 父母在子女独立期的差事拆解
5. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，具体来看，选项投资组合
实例：
孩子上大学走后，家庭中突然少了一个要害的人，夫妻之间的话题改变了，实操中，孩子大学教育的储备金准备的差不多了，夫妻中之前在家庭中担当要害经济定位的一方深感疲惫和压力的巨大，实操中，随着孩子的独立，就一线经验说，紧绷的弦松弛了。之前一直处于主要陪伴定位的那个人却像是猛虎下山，落地时，感觉到自己的机会来了。回归和外出两个人依然是交叉了一次。情感危机！需要重新构筑一个家庭标的继续维持家庭的平衡？还是是生第二个孩子呢？或者是练就一个共同的比较奢侈的兴趣呢？无论哪一个决定都是需要开展财富规划的，教育账户的满额和新账户的开张你做好了准备吗？
研习时间：0.5-1天 （独立期家庭一般为4个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整
为半天或者是全天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
第六讲：家庭调整期财富管控
学识点：
1. 怎样对各个家庭成员开展个人演进衡量以及评核
2. 构筑家庭养老、医疗账户
3. 拆解家庭收入和支出曲线
4. 脑力激荡——怎样更有效地监控各个家庭成员的演进
5. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，选项投资组合
实例：
这个阶段我们视为必要阶段，一定需要至少一年的时间开展调整，从实践看，无论这个调整是怎样开展，换个角度看，都需要一个规划和预算。构筑之后日子的生活规划，具体来看，我们在这里给你充分的时间让你做决定，从实践看，不会让塔成为突发“疾病”造成你生活的危机，而是让它有充分的时间重整，你做好了准备吗？
研习时间：0.5天 （调整期家庭一般为1个还原年度，基于课程时间和研习标的为半天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
第七讲：中年期家庭财富管控规划
学识点：
1. 中年期家庭差事拆解
2. 中年期家庭成员职业管控和收入管控
3. 中年期家庭财富管控规划
4. 中年期家庭投资组合隐患拆解
5. 确定该阶段家庭财富管控标的，就一线经验说，配置资产，选项投资组合
实例：
生命中最为枯燥和繁长的一段时间，执行层面，此刻孩子长大，为人父母迎来自己的生活，从实践看，无论是心智模式还是处事本领或者是破解难题的本领都较之以往的生命力量要强大的多，运行层面，距离退休还有10-15年的时间，在实际应用里，回归到以自己为主的生活线索上，就一线经验说，是在事务上继续创造一个新的小高峰还是换一个生活方式呢？父母年迈，执行层面，子女独立，最终他们又会回归，成立家庭繁衍后代，我们开始思索生命，执行层面，运行层面，开始研习哲学，佛学。开始追问生命的意义。也许到最后仍旧是一代人送走一代人，运行层面，继续新一代人的生活。我们能做的也许就是达成自我的小自由，小理想。再给后代创造更多的遗产，在实际应用里，从小家庭的角度去看，往细里说，是财富。从大家庭的角度去看是让生命得以更为美好的关注和创造。职业管控、收入管控，怎样确保自己的财富被采用到最为高效的地方你做好了准备吗？
研习时间：1-2天 （中年期家庭一般为10-15个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整为1天或者是2天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
第八讲：老年期家庭财富管控规划
学识点：
1. 老年期家庭差事拆解
2. 家庭养老金规划
3. 遗产规划
4. 脑力激荡——怎样选项老年家庭生活方式?
5. 确定该阶段家庭财富管控标的，配置资产，选项投资组合
实例：
主动创造的本领逐渐被位移，体力和脑力都在下降，在家庭里不再是有话语权的具备人，在单位里也逐渐被年轻人所取代，从实践看，执行层面，你该退休了。你做好退休准备了吗？是支援子女带孙子还是研习一个年轻时没有机会研习的兴趣？年纪大了就是一张褶皱的百元人民币吗？还能够再怎么样呢？越是这个时候越是不能退缩，落地时，你的生命力量还没有被完全激发出来，用一个思路方式更替又一个思路方式的时候，就一线经验说，最为担心的依然是您的口袋，具体来看，您需要将理财学识作为进入老年阶段的第一课，具体来看，这样你方能进入有力量的老年生活。你做好准备了吗？
研习时间：1-2天 （老年期家庭一般为10-20个还原年度，基于课程时间和研习标的能够调整为1天或者是2天还原）
课程形式：沙盘还原+行动研习+自我反思+专家点评拆解+复盘
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交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。