课程背景
美国近年频繁对华施行单边制裁，涉及科技、金融、贸易等等领域，如限制芯片出口、将中国公司列入实体清单等等，
2025年新增对28家美国公司的出口管制反制措施。中美关系呈现“竞合交织”特征：一方面，从实践看，两国在气候变化、公共卫生等等领域存在携手诉求；另一方面，美国借助“印太经济轮廓”“芯片法案”等等促成业界链“友岸化”，加剧全球化分裂。
美国滥用
“长臂管辖”和美元霸权，落地时，将SWIFT系统武器化，迫使多国加速“去美元化”，往细里说，人民币国际化进程加快（如中沙石油人民币结算）
。
俄乌冲突引发能源和粮食供给链重构，美欧对俄制裁导致全球业界链
“近岸化”“区域化”，银行跨境业务面临合规和地缘政治双重风
险。
中国出台《对外关系法》以及不可靠实体清单制度，为反制
“长臂管辖”提供法律依据，换个角度看，要求金融机构在跨境交易中强化合规审
查。美国对华科技封锁倒逼中国自主革新，如华为突破芯片封锁，银行需关注技艺制裁对业界链上下游的影响。
课程收益
1.
拉升
隐患识别和合规本领
，
掌握国际制裁的核心推演（如美国
OFAC制裁清单，欧盟“阻断法案”），精准识别涉敏交易情境（如涉俄、伊、朝业务）;
熟稔中国《反外国制裁法》《出口管制法》等等法律抓手，构筑
“防御+反制”双轨合规架构
2.
拓展
方略思路和全球视野
，
领会
“一带一路”倡议和金砖国家携手对全球金融格局的影响，在实际应用里，探索人民币跨境支付系统（CIPS）的机遇和挑战
；
拆解美国
“去隐患”方略下的业界链重构（如芯片、新能源），预判银行买方业务的潜在隐患
点。
3.
实操抓手和实例赋能
，
研习采用区块链技艺追踪跨境资金流，规避涉敏主体关联隐患；掌握
SWIFT报文筛查、买方尽职调查（CDD）的实战招数
；
借助华为化解制裁、宁德时代海外布局等等实例，提炼公司合规和隐患缓释的最佳实践。
课程大纲
模块一：
当前国际关系和制裁形势的核心特征
1.
中美关系的方略博弈加剧
o
经济和科技领域对抗
：美国借助关税、技艺封锁（如半导体限制）、金融制裁（如威胁切断中国银行和
SWIFT系统连接）等等手段遏制中国演进。
o
制裁推演的转变
：从
“周全脱钩”转向“去隐患”，但实际措施仍以压制中国业界升级为核心目
标。
2.
美国制裁手段的多元化和
“长臂管辖”
o
美元武器化
：利用
SWIFT系统，跨境支付清算网络（如CHIPS）的垄断地位，在实际应用里，冻结资产、限制交易。
o
单边制裁泛滥
：美国过去
20年制裁数量增长10倍，具体来看，涉及实体从国家到公司以及个人，中国成为主要标的。
3.
制裁的全球性影响
o
供给链和金融稳定威胁
：美国制裁破坏全球业界链（如芯片、能源领域），推高国际通胀隐患。
o
去美元化趋势加速
：多国借助货币互换、人民币结算（如沙特石油贸易）、数字货币架构等等降低对美元倚重。
4.
全球制裁架构拆解
o
美国
OFAC、欧盟制裁轮廓以及联合国多边制度对比。
o
中美制裁和反制裁动态（
2025年最新实体清单、出口管制实例）。
模块二：
国际制裁对中国金融业的影响和挑战
1.
中美关系对金融业的影响
o
美元霸权松动和人民币国际化趋势（
SWIFT替代方案，数字货币跨境试点）。
o
科技战和金融脱钩隐患：从芯片禁令到
AI技艺封锁的连锁反应。
2.
直接隐患点
o
美元资产隐患
：若中国主要银行被排除于
SWIFT系统，跨境结算本领受限，落地时，美元流动性可能骤降。
o
合规压力
：美国
“长臂管辖”要求金融机构审查交易对手是否涉及制裁清单，换个角度看，违规将面临高额罚款或者业务禁令。
3.
间接传导效应
o
买方链隐患
：受制裁公司（如半导体、军工相关实体）的融资诉求可能违约，落地时，波及银行资产质量。
o
市场波动加剧
：中美政策博弈引发汇率波动（如人民币贬值压力），资本流动异常（如外资减持美债）。
4.
典型实例拆解
o
华为经过
：美国切断芯片供应和金融服务的双重打击，倒逼中国加速技艺自主和金融防御架构建设。
o
俄罗斯制裁心得
：西方对俄金融封锁促使中俄扩大本币结算，具体来看，为中国银行提供替代性携手模式参考。
模块三：
金融机构风控化解打法
1.
强化合规管控
o
构筑动态制裁名单库
：实时更新美国
OFAC、欧盟等等制裁清单，嵌入交易系统自动筛查。
o
买方尽职调查（
CDD）升级
：重点审查涉及敏感业界（如高科技、能源、军工）的买方来由和交易路径。
2.
多元化金融基础设施布局
o
促成人民币跨境支付系统（
CIPS）
：减少对
SWIFT倚重，拓展和“一带一路”国家的本币结算携手。
o
探索数字货币运用
：参与央行数字货币（
CBDC）试点，化解未来潜在的数字货币竞争格局。
3.
隐患对冲和流动性管控
o
增持黄金和非美资产
：分散美元资产隐患，拉升资产组合的抗制裁韧性。
o
应急预案规划
：还原极端情景（如主要银行被踢出
SWIFT），拟定流动性补充方案和替代支付通道。
4.
国际携手和政策协同
o
深化和演进中国家金融携手
：借助金砖制度、上合组织等等平台，实操中，构筑多边金融安全网。
o
利用国际规则反制
：支持中国政府对美国单边制裁的法律诉讼（如
WTO争端破解制度）。
模块
四
：涉敏隐患识别和合规管控
1.
高隐患情境和筛查抓手
o
涉俄
/伊/朝业务红线：能源，军工、高科技领域交易排查。
o
数智化风控：利用
AI模型识别关联交易、嵌套架构和影子实体。
2.
法律抓手和化解打法
o 中国《对外关系法》域外适用：阻断外国制裁的司法路径。
o
跨境支付合规：
CIPS和跨境人民币结算的实操要点。
模块五
：
未来趋势和前瞻性建议
1.
制裁和反制裁的长期化
o
美国对华制裁将锁住金融、科技领域，但受制于全球经济互联性，周全
“金融战”概率较低。
o
中国借助
“内循环”方略和科技自主（如芯片自给率从5%拉升至35%）增强反制本领。
2.
全球金融秩序重构
o
美元霸权松动：
2025年一季度外国投资者净减持美债2320亿美元，执行层面，人民币储备份额稳步上升。
o 区域化结算架构兴起：亚洲、非洲等等地区更多采用区域性货币或者本币互换协议。
3.
金融机构的适应性转型
o
科技赋能风控
：利用
AI和区块链技艺拉升交易监控效率，识别隐蔽的制裁规避行为。
o
ESG和制裁隐患整合
：将环境、社会和治理（
ESG）轮廓和制裁合规结合，降低声誉隐患。
4.
业界链重构和银行机遇
o “一带一路”沿线国家的基建融资和ESG隐患管控
o 新能源、半导体等等方略业界的跨境投融资隐患预判
5.
危机化解和韧性建设
o 地缘政治冲突下的应急预案：以俄乌战争对欧洲能源贷款的影响为例
o 压力测试和情景还原：极端制裁（如美元资产冻结）的流动性管
标杆
实例
：
1.
华为
“去美国化”供给链重构：技艺自主和合规平衡
2. 中兴通讯和解协议：合规整改和监管交流心得
3. 实战沙盘还原：还原涉敏交易审批：从买方尽调、合同条款到资金路径的全流程风控
收束
反馈
&问答
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|刘松老师
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