课程大纲
主讲：中国人民大学国际学院金融隐患管控学科 林承铎副教授
前言：
银行从业人员的职业道德直接关系到银业界的健康演进。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是演进社会主义市场经济的内在要求，就一线经验说，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德要则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银业界防范道德隐患的要求，也是商业银行拉升经营管控水平、拉升员工职业素质、防范经营管控隐患的要求。
一、2020-2021年人民银行、银监会强监管罚单拆解
（一）罚单数量和区域拆解
（二）罚单金额和机构拆解
（三）行政处罚要点拆解
（四）行政处罚归因拆解
二、商业银行“三道防线”和隐患管控架构建设
（一）组织架构和三道防线建设（适当性和有效性）
（二）公司信念和隐患管控（公司管控三角理论）
（三）操作隐患管控暨内部将控和合规隐患（边际效益递减）
（四）近期反洗钱监管要求演进和变化
（五）案件防控（非实地资料挖掘技艺）
三、近期商业银行合规管控变化和监管趋势
（一）近期监管机构合规监管趋势和文件解读
（二）商业银行化解模式心得借鉴
（三）法律法规的新变化对合规业务的挑战和机遇
四、近期合规案防实例拆解和借鉴
（一）银行理财业务实例中的合规拆解
1. 违规虚假宣传问题
2. 资讯披露不充分的纠纷拆解
3. “干私活”“庞氏骗局”“飞单”问题新变化
（二）信贷业务实例中的合规拆解
1. 外部欺诈问题
2. 业绩竞争中的违规操作问题
3. 内外勾结骗贷问题
4. 信贷流程合规问题
（三）营运业务实例中的合规拆解
1. 利用内部账户漏洞，执行层面，盗取银行资金问题
2. 未严格执行开户制度，实操中，降低审查要求问题
3. 储户存款被骗的处置
4. 违规代客操作行为问题隐患规避
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|林承铎老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。