课程背景
伴随着房地产业界的落幕、大财富管控时代的到来，中国居民家庭资产配置方式急需重新调整，就一线经验说，配置重心将由原来的房产转移到金融资产，具体来看，从获取积极稳健的投资收益转向为以健康，养老、财富保值和分配为标的的资产配置诉求。
寿险公司在隐患管控、养老规划、健康管控、资产传承方面起到了十分特殊的要害作用，商业银行又是天然的财富管控平台，代理保险业务具备巨大演进空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场演进和金融监管趋严的来由下，商业银行营销保险货品的优势进一步加大，同时随着理财货品打破刚兑，相比于基金等等货品，保险的收益更稳定，使得其得到买方的重视，而怎样以买方为中心，发挥保险货品的优势和服务，为买方创造长期价值，更为周全地满足买方的保险保障诉求，是当下理财经理们需要掌握的专精胜任力，同时也是支援理财经理们更好的经营买方，维护长期稳定的服务关系的要害本领。
课程收益
专精：明晰准则化的保险销售流程和推演闭环；
本领：掌握准则化的保险销售流程、电话邀约办法和话术、KYC办法、保险切入办法、常见买方的配置、方案交流本领
【课程特色】
严谨专精、推演性强、实例经典、交流式研习、学完即可用
课程大纲
一、保险营销怎样概念化
二、完整的销售闭环
1.构筑联系——信任
2.发掘诉求——KYC
怎么“问”?
怎么“听”?
准则提问参考
3.提出解题打法
4.获得承诺--保险销售成交法
三，买过保险——保单诊断
四，综合配置方案
一、电话约访的准则销售流程
1.电话约访前的准备
2.买方筛选的黄金准则
3.电话约访的步骤
4个范例和话术
5.电话约访的注意事项
6.异议处理
• 4个类型的处理办法
• 异议处理的万 能话术
7.电话约访记录跟踪表
一，6类方式，轻松切入保险
1.理财切入
2.比喻切入
3.清单切入
4.画图切入
5.经过切入
6.资料切入
二、五大族群引发话题
1.公司主
2.高级管人者
3.富裕女士
4.年轻家庭
5.退休人士
一，损失转移、补偿
二、平抑系统隐患
三、保证绝 对收益
四、拉升资产效率
实例：高净值买方的保险配置
五、阳光筹划税赋
1.递延纳税
2.降低税基
3.创造税金
六、有效保全财产和保证定向分配
一、家庭保障方案
二、子女教育规划
三、投资增值规划
四、退休养老方案
五、资产传承方案
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|赵志宏老师
适合谁听
买方经理、理财经理、财务安全规划师。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。