课程背景
随着财富管控业界的演进和我国居民对财富保障认知的拉升，隐患管控开始成为财富保障架构的要害一环。越来越多的买方构筑了隐患管控的观念，保险这一货品在中国的覆盖率越来越高，运行层面，但大多数家庭配置保险时考量的是确定的收益和所谓的回本，保险的保障功能并没有很好的体现，买方也没有正确的认知。
基于此，我们在支援买方配置家庭资产，规划隐患管控时，需要为买方提供更多的保障类货品，以此保障买方以及家庭的人身健康和财务健康。
而在保障类的货品中，定期寿险以其保障期限灵活，保费低、保障高的特点更容易打动买方，更是适合做交流家庭保障的敲门砖。
课程收益
专精：明晰定期寿险的功用、特点以及运用情境；
本领：掌握定期寿险主要客群的特征、诉求、和交流办法；
【课程特色】
严谨专精、推演性强、实例新颖、交流式研习、学完即可用
课程大纲
一、家庭理财规划模型图
二、家庭财富管控生命周期
三、定寿的特点和功能优势
一、家庭经济支柱
二、房贷、车贷等等经济压力较重家庭
三、 需要为子女教育，父母养老提供经济保障家庭
一、高客保单销售七段论
实例：不当话术示例
二、获取和拆解资讯
三、由表以及里的拆解买方
四、买方关注点的优先级
五，巧妙设问
• 情境性问题
• 改变性问题
• 影响性问题
• 认同性问题
一，《民法典》时代下的继承
实例：独身男子去世，具体来看，唯一亲人不能继承房产
《民法典》时代下的财富继承流程
二，遗嘱的限制
1. 有遗嘱 = 有权继承 ？
2. 公证遗嘱 VS 继承权公证
3. 继承权公证费用
4. 继承权公证还会面临哪些困难？
三、怎样绕过财富传承中的两大难关
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|赵志宏老师
适合谁听
银行：买方经理、理财经理、财务安全规划师保险：买方经理、保险顾问、寿险规划师、保险营销员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。