商业银行代销基金与债券合规

课程背景

2.《理财公司理财货品销售管控暂行办法》对于代销货品的合规要求

（二）商业银行内部合规隐患

1.权责不对称隐患

2.洗钱隐患

3.携手机构隐患

（三）货品运作隐患

（四）资料系统以及舆情隐患

二、基金、债券货品准入审查要点

（一）监管合规隐患的审查要点

（二）商业银行内部合规隐患的审查要点

1.法律条款审查

2.洗钱隐患审查

3.携手机构白名单审查

（三）货品运作隐患的审查要点

1.固定收益类货品的审查

（1）市场隐患

（2）信用隐患

2.权益类货品的审查

（1）市场隐患

（2）投资标的退市或者交易流动性隐患

3.货品运作的其他审查要点

（四）货品发行机构信用隐患审查要点

（五）其他隐患点的审查要点

三、部门分工

（一）商业银行架构以及相关部门

（二）代销货品审查事务中的部门分工

四、实例：基金说明书审查要点解读

（一）说明书架构

（二）重点审查内容

五、完善审查事务架构的相关建议

（一）练就行内专精宏观研究队伍

（二）严格将控销售规模

（三）拉升货品准入审查部门负责人职级

课程大纲

适合谁听

公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。

交付流程

课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。