课程背景
本课围绕2025年金融监管总局和人民银行联合发布的《银业界保险业普惠金融高质量演进施行方案》展开，解读政策核心要点和方略部署方向，拆解其对银行和保险机构的业务促成、买方识别、货品革新和隐患管控所提出的新要求，结合小微金融、保险普惠化和科技金融的实践实例，支援金融从业人员周全领会政策推演，构筑促成普惠金融高质量演进的行动方案和合规底线。
课程收益
借助本课，参训者将周全领会普惠金融在国家演进方略和监管架构中的定位和意义，准确把握监管部门在资料穿透、隐患补偿、货品革新等等方面的核心要求，熟稔银行、保险在普惠业务中的要害落点和典型操作路径，识别易错易罚环节和典型监管处罚实例，有效拉升隐患预判和制度化解本领，促成本机构更高质量、更高效率地落实普惠金融差事。
课程大纲
一、方略指引的掌握—从中央金融事务会议到“十五五”规划的政策导引趋势
（一）普惠金融高质量演进在国家方略定位中的规划方向
（二）普惠金融在“十五五”规划中的金融差事和民生保障导向拆解
（三）普惠金融和中央金融事务会议中“构筑中国特色现代金融架构”的对接
（四）普惠金融和服务实体经济、助推共同富裕的融合演进趋势
二、《银业界保险业普惠金融高质量演进施行方案》核心内容和监管推演拆解
（一）《银业界保险业普惠金融高质量演进施行方案》要点梳理
（二）六个方面差事的要求和监管要求掌握
1.增强服务的具体表现和考核要求
2.精进资源的机遇和挑战
3.货品的革新和隐患管控
4.制度完善的进一步精进思索
（三）文件施行之后的监管导向拆解
1.考核架构
2.资料穿透
3.隐患补偿制度
4.责任追究
（四）常见监管处罚实例拆解和合规提醒（银行/保险机构）
三、银业界视角：普惠业务的重点路径和典型做法
（一）小微金融：增量、扩面、控隐患并重的信贷制度规划
（二）新市民金融服务架构建设：货品、风控、服务三位一体
（三）基层网点的服务转型和隐患合规并行制度
（四）
实操实例：社区金融、新市民贷款模型、买方画像制度
四、保险业视角：普惠保障革新和监管合规
（一）寿险和财险领域的普惠化路径拆解
（二）普惠保险货品规划要害点：精准识别隐患池、合理定价制度
（三）农业险、老年险、健康险的合规风控模型规划
（四）科技赋能：简化理赔、拉升风控、资料报送智能化趋势
（五）
实操实例分享：农业灾害保险、适老化健康险、责任保险保障模型
五、业界未来演进趋势和机构化解建议
（一）“监管协同+政策考核”趋势下的机构治理调整
（二）金融科技助力普惠演进的监管红线和革新空间
（三）金融机构怎样将普惠差事纳入方略绩效架构
（四）组织精进、队伍建设和买方分层制度建议
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|林承铎老师
适合谁听
银行、保险业界从业人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。