课程背景
疫情使全球经济运行、社会演进面临极大挑战，在这百年一遇全球危局之中，家庭怎样度过财富隐患时刻，现有家庭隐患管控架构重建、权益投资梳理就显得尤为必要。
● 随着中国经济演进以及人都GDP超过1万美金，中国保险超越日本成为全球第二大市场，执行层面，业务越做越精，涉猎越来越广，换个角度看，标的越来越大，要求越来越高。但在海量资料时代，保险人能否赚到顾问身份的钱，挑战来了。
● 2050年中国65岁以上老人人口比例将超过33.9%，就一线经验说，中国历史上尚未有过未富先老的周期经历，运行层面，这也是继健康险以外的又一大市场空间，从实践看，而养老金领域的销售需要更多的财富管控抓手的弄懂。
● 2019年中国高净值人群已经超过220万人，执行层面，真正驾驭金钱的强者，具备的是认知、思路格局、魄力等等核心竞争力。保险从业人员是财富管控事务者群体组成部分，要想获得和高端买方平等对话的机会、并保持平等对话的思路高度，必须对金融领域要有鸟瞰视角、引领买方认知；
本课让保险人迈开“从隐患管人者到资产管人者转型”的第一步，深度解读 A股新定价推演是资产泡沫化时代主要推手以及借助实例展示年金保险资产配置在不确定时代中的“确定性”优势，同时借助行为经济学、心理学等等科学实践解说顾问式面谈七步法以及常见买方异议处理，透过KYC训练“重塑销售”找到最 佳财富解题打法，赢得买方真正的尊重，让买方为专精买单。
课程收益
• 业绩：助推保险公司年金货品营销产能拉升；
• 服务：从销售动作转变为顾问身份，从实践看，获得大额保单的同时，实操中，收获一段又一段温暖的人际关系，同时拉升保险销售从业精英的职业价值感和尊严感；
• 专精：借助行为经济学、心理学等等科学理论解说，深挖买方行为背后的动机，直击痛点，破解难题；
• 抓手：“得见于实践，融智于革新”。提供经过大量市场检验、产出大额保单的成熟的销售推演、实例以及视频、卡片等等抓手赋能销售终端。
【课程特色】
从学业&心理两方面周全阐述子女教育规划的运用，课程内容规划符合当前买方营销的诉求，能触碰到买方的实际痛点，便于伙伴掌握之后拉升成交率。
课程进程中，带着参训者一同思索，采用翻转课堂的方式，让参训者最迅速掌握学识。干货，没有废话；实战，学了就能用；实例选取精彩、典型
课程大纲
一、趋势：财富管控新纪元之热点经过拆解
问题：疫情持续，K型分化加剧，富人通胀，穷人通缩？
回答：从费雪方程式看“新资产定价下的资产荒和核心资产泡沫化”
二，分化格局下的金融资产预判
1.2022年成绩单，在实际应用里，GDP同比增长3%：同一组资料不同的解读
2.联合国世界经济和形势展望
3.中央经济事务会议记要解读
4.为何买方掏钱买保险越来越谨慎？从两会看转型中的实际GDP增速
5.金融资产投资机会：股票，债券、房地产、黄金
6.中美关系管中窥豹
三、破解：全球低增长呈常态&资产配置和家庭理财、年金为基
实例：1）耶鲁大学校产基金；2）定价利率3.5%理财保险和沪深300
一、家庭财富保卫战：KYC中国富裕家庭现况
1. 教育金刚需账户销售推演演示
2. 普通三口之家隐患点启示
实例：拜登实例、“苏大强”实例、蒋梦麟校长实例
二、资料：中国商业年金市场演进趋势研判
1. 新中产阶级白皮书资料解读
2. 业绩明星的标志变化
三，配置：居民防御性储蓄增加、存款利率低迷，具体来看，理财险安全性凸显
第一步：还原情境
第二步：找出问题
第三步：拆解问题
第四步：提供方案
第五步：呈现方案背后的推演
实例拆解：买方子女结婚用钱遇到年金规划书，买方买房、子女创业和成交大额保单
原理一：稳健原理
原理二：几何原理
原理三：时间原理
实例实践：“一顿操作猛如虎，涨跌不如3.5”抓手表格话术训练
1. 条款解读
2. 卖点提炼
3. 社保和超级社保
4. 银行存款和超级社保账户
一、养老金市场拆解
1. 为何我父母能够靠社保养老，我却要靠商业保险补充？
2. 第七次人口普查和三胎政策拆解
3. 从“9073”模式破解“我有别墅，保姆，不用现在买养老社区”的迷局
二、养老规划345（抓手：一图读懂养老金）
1. 养老综合替代率
2. 养老品质线
3. 养老规划五步法
一步法：破冰——寒暄赞美的三个层次
层次一：赞美外表
层次二：赞美引以为豪的过往
层次三：赞美品格
二步法：提问的力量——诉求画面勾勒
抓手：探索和带出式的提问
三步法：绘制蓝图——诉求预算推导
四步法：卖点提炼——销售推演和一个故事
五步法：福利赠送——开门红和你有关
六步法：异议处理——强化购买动机
实例拆解：我回家和我先生商量一下、等等发了年终奖再买、等等买完房再买…
七步法：促成——懂保险，具体来看，更懂你
导入：常见现象
1）为何理财顾问讲了那么多保险理念、货品学识，买方却总说再考虑考虑？
2）为何同样的话术有的人用就管用，有的人用就没成效？
3）为何市场上主动咨询保险的买方越来越多，销售成交却没有故而变得更容易？
第一步：找动机——怎样知道买方想听什么
1. 有效的提问
2. 敏锐的聆听
3. 动机的挖掘
第二步：强化动机——买方永远是对的
1. 动机：强化一个念头
2. 领会买方：对于未知和不确定，人的本能是回避
第三步：破解反对问题——找到买方心结的钥匙
1. 改变自己的定位
2. 转变谈话的立场
实例：1）我回家和我先生商量一下；2）这个保险货品收益率太低
实例解说和拆解一：公司家
1. 代持无非万无一失
2. “家企隔离”的法律依据：不可被代位求偿的财产
实例解说拆解三：中产以上阶层财富传承全规划
1. 征收遗产税的好处
2. 开征遗产税的负面影响
3. 保险在遗产税当中的作用
实例拆解：从金条传承谈起
思索：为了避开遗产税，换个角度看，小张在张三去世多年以后拿着这些金条去银行兑换，就一线经验说，这时候他就会面哪些问题：
解题打法：保险是优质资产传承的“税源”
实例解说拆解四：资产被代持人士
实例解说拆解五：退休养老安排
实例解说拆解六：复杂婚史多子女传承
实例解说拆解七：移民人士、海外求学人士
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
保险公司销售人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。