课程背景
针对平安银行员工在行外拉新、买方日常维护、资产配置、保险营销等等方面的诉求，规划此综合本领拉升培训课程。借助系统化的理论研习、实用抓手引见、高效话术上手以及实战模型运用，旨在周全拉升员工的专精本领和业务绩效。
课程收益
• 掌握行外拉新的有效办法和打法，拉升新买方获取率。
• 精通买方日常维护的招数，增强买方黏性和满意度。
• 学会资产配置的要则和打法，为买方提供个性化服务。
• 熟练掌握保险营销的招数，拉升保险货品销售业绩。
课程大纲
第一天：行外拉新 & 买方日常维护
一、行外拉新打法和流量转化
1. 流量底层推演
• AARRR模型在银行情境的本地化重构
• 平安银行客群六维标签架构（职业/资产/隐患偏好）
• 商圈/社区/公司三大情境的流量触点布局
2. 实战抓手矩阵
• 公司微信裂变抓手操作全流程（活码+社群SOP）
• CRM系统精准筛选模型的五步法
• 平安知鸟平台OMO差事派发系统
3. 攻心话术架构
• 异议处理"三明治法则"（认同转移促成）
• 权益包推介FABE话术模板（以车主客群为例）
•
某分行社区获客失败实例的九宫格复盘法
4. 落地沙盘推演
• 公司批量代发工资情境定位担当（人事/财务/员工）
• 线上裂变活动规划：以"财富健康体检"为钩子
二、买方全生命周期价值深耕
1. 运维理论轮廓
• 买方生命周期五阶段管控曲线（导入成长成熟衰退离职）
• 平安银行"蜂巢式"服务模型（1个买方经理+N个专家）
2. 智能运维抓手
• 买方离职预警系统的阈值设定（资金异动/登录频次）
• 智能提醒抓手的情境化配置（货品到期/生日关怀）
3. 情境维护打法
• 高净值买方"四维服务触点"（家族信托/税务筹划/海外配置/医疗健康）
• 长尾买方自动化营运方案（含短信/APP弹窗话术库）
4. 实战工作坊
• 客诉升级处理剧本杀上手（涉及理财货品亏损情境）
• 资产诊断报告撰写模板拆解（含可视化资料呈现）
第二天：资产配置 & 保险营销
三、财富管控视角的资产配置
1. 配置理论革新
• 平安版四账户模型重构（流动性/保障性/收益性/传承性）
• 宏观政策解读轮廓（GDP/CPI/货币政策三维拆解）
2.
智能诊断抓手
• 资产健康度诊断系统操作全流程（含12项隐患指标）
• 买方隐患画像生成器（含100+因子动态评核）
3. 顾问式交流术
• KYC提问清单升级版（含家庭结构/隐性负债挖掘）
• 市场异动化解话术库（股债双杀/汇率波动情境）
4.
实例实战场
• 中小公司主资产隔离方案规划（法人/自然人资产切割）
• 养老客群"三支柱"配置沙盘（社保/公司年金/商业保险）
四、情境化保险营销突破
1. 营销理论迭代
• 银保买方决策心理地图（认知情感行为三阶段）
• 家庭隐患缺口计算模型（身故/重疾/长寿隐患量化）
2.
情境化抓手包
• 货品对比雷达图抓手（收益性/安全性/流动性三维）
• 生命周期保障诉求表（含教育/婚嫁/养老等等12节点）
3. 情境营销剧本
• 重疾险"体检报告解读"情境话术（以甲状腺结节为切入点）
•
年金险"现金流沙盘推演"交流模板
4. 沉浸式上手
• 高端医疗险"海外就医"情境营销定位担当
• 保单检视会销全流程还原（含买方异议处理库）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
银行买方经理、理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。