课程背景
在预定利率持续下行的来由下，银保渠道面临买方投保意愿下降、货品竞争力减弱等等挑战。单纯倚重货品话术已难以达成保费标的，借助革新活动手段激活买方诉求、拉升渠道黏性成为要害。但多数银保队伍存在活动形式单一、买方参与度低、转化成效差等等问题，亟需系统化的活动策划和执行办法指导。
课程收益
• 领会预定利率下行对银保货品定价和买方决策的影响，明晰活动策划的核心方向；
• 掌握不同类型银保活动的规划推演和执行流程，拉升活动勾住力和转化率；
• 学会整合银行资源和买方资料，达成活动成效的精准评核和精进。
课程大纲
1.
一、预定利率下行的市场影响和银保化解推演
2.
1.利率下行对货品定价的影响：保费上涨、收益空间压缩的具体表现
3.
2.买方投保心理变化：从 “追求高收益” 到 “看重安全性” 的诉求转变
4.
3.银保活动的核心标的：增强买方信任、创造情境化投保机会
5.
二、银保活动的类型和规划要点
6.
1.买方引流类活动：
• 社区公益讲座：结合健康、养老等等主题，嵌入货品保障功能解说
• 线上交流游戏：如 “理财学识答题赢积分”，关联货品体验入口
1.
2.促成转化类活动：
• 买方答谢会：设置限时投保优惠（如附加服务升级，缴费期减免）
• 家庭财务规划沙龙：一对一咨询和货品定制方案相结合
1.
3.渠道联动类活动：
• 银行 VIP 买方专属活动：联合银行推出 “存款 + 保险” 组合权益
• 节日主题活动：如春节 “家庭保障规划”、中秋 “财富传承讲座”
1.
4.活动执行和转化全流程管控
• 前期筹备：买方筛选（基于银行买方画像）、物料规划（突出安全性和稳定性）、人员分工
• 实地执行：氛围营造招数（如成功实例展示墙）、异议处理话术（如 “利率还会降吗”）
• 后期跟进：未成交买方的二次触达方案、已成交买方的服务升级规划
1.
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
保险从业人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。