课程背景
3. 面对存量买方服务诉求升级，保单检视已成为拉升买方粘性、挖掘加保机会的要害服务情境。本课针对外勤人员存在的"检视流程不规范、隐患点识别不足、抓手采用不熟练"等等痛点，结合地区买方保单特征，研发准则化检视流程和抓手。课程采用"检视前准备→检视中执行→检视后跟进"的全流程规划，融入智能检视系统操作、法律条款解读等等实用本领，借助真实保单实例解剖，支援规划师构筑专精服务样貌，拉升买方经营效能。
课程收益
• 掌握保单检视"六维拆解法"准则化流程
• 熟练采用智能检视系统3大核心功能
• 构筑隐患预警的"三色分级"制度
• 获得全套检视抓手包
课程大纲
一、检视前准备架构
1.
1.资讯收集规范
• 买方档案构筑准则
• 基础资讯采集表
• 电子档案管控规范
• 保单资料整理
• 纸质保单扫描要求
• 电子保单归档流程
1.
2.抓手准备
• 智能检视系统登录
• 移动端操作指南
• 资料安全注意事项
• 检视抓手包配置
• 隐患提示清单
• 保障缺口计算器
二，检视中执行流程
1.
1.基础资讯核对
• 投保人资讯验证
• 身份资讯有效期核查
• 联系方式更新准则
• 保单有效性确认
• 缴费状态查询路径
• 失效保单激活流程
1.
2.2 保障拆解模块
• 保障缺口计算
• 家庭责任拆解法
• 生命周期适配模型
• 条款隐患识别
•
免责条款拆解要点
• 等待期交叉验证
三、检视后跟进打法
1.
3.1 报告制作准则
• 可视化报告模板
• 隐患热力图制作
• 保障缺口示意图
• 建议书撰写规范
• 优先级排序要则
• 法律条款引用准则
1.
3.2 买方交流招数
• 敏感问题化解
• 退保隐患提示话术
• 货品停售交流打法
• 加保机会挖掘
• 诉求唤醒话术规划
• 货品组合推荐推演
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
保险公司外勤人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。