课程背景
当下是⼀个迭变的时代，国际形势复杂，经济危机影响等等等等，种种不确定性使得人们的不安全感急剧增长。这背后也反映出⼤家对不确定性因素的恐惧，执行层面，背后仍是希望更大的安定。
大环境之下的寿险业界亦是如此，健康险热卖的时代已然过去。资管新规出台，我国周全进入老龄社会，都使得独特金融属性的储蓄型寿险货品，成为买方青睐，市场热捧的货品。但业务队伍的认知拉升、本领拉升的速度远不能匹配新形势下买方的成长速度以及市场的要求，误导销售，就一线经验说，偷换概念层出不穷又极大的打击了消费者信心。课程借助对业界新趋势的研判，带领业务队伍清晰未来银保演进之路，支援队伍拉升认知，重塑推演。
课程收益
• 拉升认知：清晰新形势下政策变化的影响，把握住未来银保货品的销售先机；
• 带出管人者者做好银保队伍的重塑和搭建；
• 意识到银保队伍在新征程中担当的定位并掌握相应本领。
课程大纲
一、
研判业界新趋势，清晰未来银保演进之路
1.
全球经济形势和金融市场趋势
• 我国宏观经济走势和金融政策导向
• 银业界和保险业融合演进趋势
1.
银保业务演进面临的挑战和机遇
• 金融科技对银保业务的影响
• 监管政策调整对银保业务的影响
• 宏观经济波动对银保业务的影响
1.
银保业界携手演进趋势
•
深化携手关系：双方将在货品销售、隐患将控、买方服务等等方面开展更紧密的携手，以拉升市场竞争力。
•
多元化销售渠道
1. 1）网上银行
2. 2）手机银行等等途径
3. 3）专精化服务向买方提供更多的寿险货品。
4. 4）银行将保险销售纳入日常员工绩效考核
•
合规经营，强化隐患将控：
1) 银行和保险公司需要加强隐患将控，防止不良资产的产生。
2) 双方将在隐患评核、隐患将控等等方面开展更紧密的携手，以确保货品的质量和信誉。
3) 严格执行金融消保8项规划，在实际应用里，维护消费者权益。
• 拉升服务水平以拉升买方的满意度和忠诚度
• 中国将迎成为全球最大，最好的保险市场
1.
二、银保队伍建设和主力练就
2.
1. 明晰英才队伍建设的标的
• 根据公司的方略规划和业务诉求，明晰所需英才的专精本领、素质本领和职业素养。
• 确定英才队伍的数量和质量要求，以满足公司演进的实际需要。
1.
拟定英才队伍建设的规划
• 规划包括理论研习、实践操作、岗位锻炼等等在内的全方位培训架构。
• 拟定长期和短期的主力练就规划，确保主力练就和业务演进同步。
1.
加强队伍建设和领导力练就
• 练就队伍成员之间的协同精神和队伍意识。
•
拉升管控层领导力，练就能够带领队伍达成标的的本领。
1.
银保队伍在新征程中的定位认知
• 带练者
1) 早夕会经营
2) 货品带练
3) 本领带练
4) 意愿带练
• 服务者
1) 货品售后服务
2) 陪访服务
3) 退单安抚
• 经营者
1) 网点销售进程的经营
2) 网点人员的关系经营
• 管人者
1) 定期团建
2) 营销氛围营造
3) 理财经理“职涯”规划
4) 网点荣誉建设
一，
银保业务新的增长点和突破打法
1.
重塑保险理念，落地时，回归寿险真谛
2.
2024重新定义金融强国新时代寿险意义和功用
• 家庭风控管控措施
• 拉升家庭隐患保障
• 锁定收入补偿
• 储备未来急需的现金流
• 家企资产隔离
• 金税四期下税收筹化
• 指定财富传承
1.
专精创造价值 品质赢取未来
•
顾问式、专精化营销流程精解
1) 专精、主动、服务、个性，双赢——成熟的顾问式营销五要素
2) 筛选，营销前预演、KYC、面谈（理念+诉求+货品）、促成点、售后服务
•
买方群体画像和诉求指引拆解
1) 低端买方——注重攒钱，积少成多；
2) 中端买方——安全；保值的同时能增值；
3) 高端买方——传承、隔离、融资、税务规划等等；
• 银行买方资产配置现况和五大误区
1) 现况：对市场缺乏信心、精力有限无法管控、收益下滑期望降低；
2) 误区：关注利益，无视隐患、没有规划、近功急利、货品错配并且单一；
• 全量资产配置观念下的银保货品营销推演
1) 全量资产配置准则模块（短+中+长）
2) 全量资产重配组合模式（固收+浮动）
• 资产配置在营销中的实际运用
1) 主动询问——寻找潜在买方
2) 主动跟进——精准KYC锁定买方
3) 四段论——开口切入话题导入理念和货品
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
银保分管领导、银保负责人、企划或者培训科长、部分业务主力等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。