课程背景
当下，金融机构不约而同的将视线锁住于保险金信托业务。布局保险金信托业务，是立足当下和长远的综合考虑，有助于抢占财富管控的方略高地。保险金信托不是理财货品，是横跨信托、保险以及民法的革新产物，涉及多方主体之间的权利义务关系，倘若没有掌握系统的专精学识，不可能为买方提供个性化、定制化的服务。
课程收益
借助系统的研习，从基础概念切入，为您解读业界术语，梳理多种业务模式，深度剖析原理以及推演，支援从业人员轻松和买方交谈，促成业务落地。
【课程特色】
最系统、专精、实操落地的保险金课程，授课老师当下依然在一线从事超高净值家庭保险金信托以及家族信托规划以及管控业务，是保险金信托前沿理论以及实操研究的资深专家。
课程大纲
一、
何为保险金信托
1、 保险金信托的起源和演进
2、 关于保险金信托的定义
3， 保险金信托的构成要素
4、 谁能够设立保险金信托
5、 保险金信托和家族信托的关系
一，
海外保险金信托借鉴
1、 美国的保险金信托演进情况
(1) 不可撤销人寿保险信托
(2) 不可撤销人寿保险信托的主要特征
1、 日本的保险金信托演进情况
(1) 日本保险金信托的两种模式
(2) 日本保险金信托核心目的
1， 中国台湾地区的保险金信托演进情况
(1) 台湾地区以自益型保险金信托为主
(2) 台湾地区保险金信托的主要功能
一、
保险金信托的设立和法律架构
1、 保险金信托的设立步骤
2， 保险金信托的法律架构
一、
保险金信托对买方的价值
1、 保险和信托结合的必要性
2、 保险金信托的核心功能
一，
什么样的保险适合装入信托
1， 信托法对保险金信托财产的要求
2、 国内当下对接的主要保险类型
3， 对我国保险金信托类型的未来展望
一、
保险金信托参与机构以及其服务
1、 保险公司的定位以及服务内容
2、 信托公司的定位以及服务内容
3、 银行的定位以及服务内容
一、
保险金信托对参与机构的业务价值
1， 参与机构开展保险金信托的动机拆解
2、 参与机构之间的业务价值分配
一、
实例演示：保险金信托主要运用情境（上）
1、 防范监护人侵占隐患，保护未成年子女利益
2、 防范子女婚变隐患，保障成年子女品质生活
3、 防范子女创业或者挥霍隐患，护航财富代际传承
4、 发挥保险杠杆效应，具体来看，中产也能享受信托定制功能
5， 为重组家庭统筹规划，化解复杂家庭关系
6， 保障全职太太的安全感，构筑和谐家庭关系
一、
实例演示：保险金信托主要运用情境（下）
1、 构筑家企资产防火墙，阻断公司经营隐患的蔓延
1. 8、设立特殊需要信托，执行层面，持久关爱特殊儿童
2. 9、协助涉外税务筹划，破解买方跨境的财富管控诉求
3. 10、设置激励制度，激发子女奋发有为
4. 十，中国保险金信托的业务模式
5. 1，保险金信托1.0模式
6. 2，保险金信托1.5模式
7. 3，保险金信托2.0模式
8. 4、保险金信托3.0模式
9.
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|吉雅老师
适合谁听
代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行买方经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。