课程背景
《资管新规》庄重施行后，银业界理财业务面临理财货品荒、中收业务增速和增收压力激增的现况。
储蓄险是银业界理财经理维护、留存好中高端买方，拉升买方在各支行网点
AUM
以及货品配置渗透率，增加支行中收业务收入的出色货品类型。
银业界理财经理可围绕以下方面开展相应准备
——
认知升级：《资管新规》下无隐患利率趋势的解读、解说和固定收益投资金融抓手的研究、筛选的运用
技艺迭代：储蓄险评测拆解本领
+
储蓄险配置营销本领
抓手运用：储蓄险规划书、彩页、准则化合同条款抓手的运用
在监管合规经营要求下，学会识别买方理财诉求，结合买方在行内存量资金规模以及买方自身财富管控现况，提供适合该类买方的储蓄险品种以及配置建议，促成买方配置储蓄险。
课程收益
● 支援理财经理掌握储蓄险营销的展业推演；
● 支援理财经理掌握储蓄险销售本领；
● 支援理财经理学会采用储蓄险展业抓手为买方开展储蓄险货品配置。
课程大纲
导入：利率下行时代的复利投资王炸货品
——储蓄险
第一类：杠杆终身寿险
第二类：年金险
第三类：万能险
第四类：增额终身寿险
首讲：储蓄险的营销拆解办法（卖点提炼办法论）
推演：储蓄险营销拆解的基础推演
理论：无隐患利率理论
拆解：储蓄险的营销卖点和营销亮点
1.
预定利率
2
.
安全性
3.
流动性
4
.
收益性
5
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功能
6
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单利和复利
7
.
收益表现
次讲：储蓄险的筛选（选出买方喜欢的货品）
一、推演：储蓄险挑选和配置的底层推演
二、选项：根据买方诉求选项合适的货品
1.
无隐患利率下行趋势下的储蓄险选项
2
.
结合理财标的寻找储蓄险类型
三、管控：储蓄险的测试规划
要点一：收益测算
要点二：筛选评测
要点三：组合配置规划
要点四：投后管控
三讲：储蓄险的营销实战训练（上手）
模型：储蓄险的配置模型
上手：储蓄险配置模型运用训练（财富生命周期模型等等）
原理：储蓄险货品推荐推演
上手：储蓄险货品推荐推演运用训练
办法：储蓄险的营销异议处理
抓手包：储蓄险营销话术
引见：储蓄险配置抓手（复利计算器、保险师、条款查查看）
四讲：储蓄险的营销规划和个人营销管控
一、拟定储蓄险营销规划
买方管控抓手：买方100抓手引见
上手：买方100抓手运用训练
买方开发规划设定：储蓄险营销规划设定
二、拟定个人营销管控规划
营销办法：朋友圈经营招数
获客渠道：构筑被动获客系统的媒体平台以及抓手
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|曾德飞老师
适合谁听
银业界个金条线/财富管控条线/私人银行条线 理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。