课程背景
中高净值买方的财富管控和传承是中高净值买方家庭财富管控中要害又不紧急，但深刻影响家庭财富管控、传承、赠予的业务。
在服务和维护高客的事务中，银业界理财经理需要为中高净值买方充分调用多种财富管控抓手和手段，为买方搭建家庭财富管控和传承的顶层架构，协助买方完善家庭财富管控架构，同时也为银业界多种金融货品营销提供宝贵的营销机会。
在中高净值买方的服务和维护中，银行保险货品是必须采用的货品抓手，也是银行中收业务增收和银行零售业务转型的要害货品，银业界理财经理需要借助银行保险买方沙龙完成相应的货品营销配置。
课程收益
● 支援银行中高净值买方弄懂家庭财富管控和传承的常见隐患
● 支援中高净值买方弄懂家庭财富管控和传承的要害保险抓手
● 协助银行理财经理借助保险沙龙讲座开展保险货品营销转化
课程大纲
首讲：中国中高净值买方财富管控现况拆解
1
. 中国中高净值买方财富透视
2
. 中国中高净值买方资产构成特点
实例：胡润百富帮富豪财富变迁
3. 中国中高净值买方家庭财富管控常见隐患收束
4. 《民法典》对中国家庭财富管控的影响
次讲：中高净值买方财富管控失败实例拆解
一、青年家庭财富管控隐患
痛点：婚前财产混同、权责利不对等等、管控缺位
实例：王宝强和马蓉实例案情揭秘以及法律拆解
对策：婚前财产隔离、父母赠予财产声明、聘请专精人士协助开展管控
二、中年家庭财富管控隐患
痛点：预案缺失、所托非人、资产未归集
实例：侯耀文实例案情揭秘以及法律拆解
对策：设置预案、聘请专精人士协助开展管控、资产归集集中化管控
三、老年家庭财富管控隐患
痛点：预案缺失、遗嘱缺位、所托非人
实例：王破盘实例案情揭秘以及法律拆解
对策：设置预案、编制遗嘱和资产清单、聘请专精人士协助开展管控、资产归集集中化管控
三讲：财富管控保护和传承抓手引见
一、财富保护和传承的抓手
抓手
1
：遗嘱
实例：革新工场李开复的遗嘱实例
抓手
2
：保险
实例：
国美集团杜鹃保险
+
信托实例
抓手
3
：法律委托
实例：
新闻集团默多克保险
+
贾诩信托
+
法律架构实例
抓手
4
：家族信托
二、对比：财富管控保护和传承抓手
四讲：保险的财富管控功能和五大优势
一、财富管控功能
1
. 保险的财富管控功能拆解
2
. 保险和遗嘱的对比
3
. 保险的财富管控法律依据
4
. 保险的家庭财富管控架构规划
二、保险的五大优势
优势
1
：高度安全——受法律保护的管控和传承
优势
2
：排他专享——指定受益权的财富专享
优势
3
：隐蔽保密——管控、保护、分配、赠予都高度隐蔽保密
优势4
：资产隔离
——抵御婚姻关系破裂后的析产隐患
优势
5
：固定收益——无隐患利率固定收益增值终身享有
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|曾德飞老师
适合谁听
银业界个金条线/财富管控条线/私人银行条线 高客+理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。