课程背景
基金是中产圈层、富裕圈层、高净值圈层买方参与
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股市场投资，分享权益资产增值时代红利的出色投资抓手。在《资管新规》过渡期后，大量银行将不得不面对理财货品荒的窘况，在这样的趋势下，银行中收业务中要害的权益类资产货品——公募基金，就成为银业界留住买方，增加银行中收业务收入，满足买方参与
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股市场投资，获取权益资产增值收益诉求的出色货品。
银业界理财经理可围绕以下方面开展相应准备
——
认知升级：经济业界周期以及业界赛道的解读、解说和基金研究、筛选的运用
技艺迭代：基金评测拆解本领
+
基金配置营销本领
抓手运用：基金配置模型抓手和基金持仓管控拆解抓手的运用
在面对这样的业务情境时，需要领会基金投资的基础规则、品种，基金投资前的拆解、评测办法，并能结合业界周期为买方搭建基金组合，才能把握住这样的买方诉求和业务机会，才能做好基金营销这块要害的中收业务。
课程收益
● 支援理财经理掌握基金营销的展业推演
● 支援理财经理掌握结合经济业界周期轮动拆解开展基金货品营销的销售本领
● 支援理财经理学会采用资产配置模型、基金筛选招数和抓手为买方开展基金货品配置
课程大纲
导入：基金的类型
交流：适合普通人投资的基金品种都有哪些？
第一类：公募基金
第二类：债券型基金
第三类：股票型基金
第四类：指数型基金
第五类：混合型基金
首讲：基金的研究拆解
交流：能赚钱的基金都长什么样子？
一、基金经理拆解
碰头：怎样选出吸金体质的基金投资操盘手？
1
. 拆解研究的基础推演
——你投资的钱给这个人去操盘，落地时，你放心吗？
2
. 基金经理画像
——学历、履历、从业心得来由、基金管控历史
3
. 投资打法
研讨：基金经理管控基金进程中怎样开展投资？
4
. 投资风格
1
）稳健
/
激进
2
）中庸
/
平庸
二、基金货品拆解
碰头：怎样判断这支基金能不能支援买方赚到钱？
1
. 在周期中赚到钱的秘诀
——业界轮动和业界配置
2
.基金货品中支援买方转到钱的两大维度
维度一：投资仓位管控
维度二：持股集中度
3.
基金货品的
“赚钱效应”拆解评核指标
指标一：换手率
指标二：胜率
指标三：回撤
指标四：收益率
分享：基金货品的分类排名以及运用
次讲：基金的筛选
导入：基金投资以及配置办法论
1.
基金挑选和配置的底层推演
2.
经济周期轮动下的基金选项
3
.
结合理财标的寻找基金类型
第一步：基金排行榜拆解
拆解：基金销售、收益、回撤、夏普排行榜，研究投资表现，具体来看，发掘收益规律
第二步：基金筛选
筛选：根据投资规律选项标的基金
第三步：牛股选基
筛选：根据持仓股票比例，在实际应用里，结合
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股市场业界轮动规律
第四步：场内基金选项
购买：明晰标的基金，协助开展场内基金选项
第五步：主题选基
购买：根据投资隐患偏好、业界偏好开展基金选项和购买
第六步：基金组合配置规划
配置：根据买方投资隐患偏好、业界偏好以及投资收益标的搭建基金组合
第七步：基金的投后管控
管控：根据组合的投资收益，协助买方开展投后持仓、加仓、轮换、申购、赎回
三讲：基金货品销售情境上手（运用上手）
一，美林时钟基金配置模型
实操：美林时钟基金配置模型结合行内主推基金货品实地情境上手
二、基金货品
FABE
推荐推演以及话术
实操：
基金货品
FABE
推荐推演运用训练——怎样引见一支基金货品
三、基金的营销异议处理
抓手：基金营销话术
基金研究拆解抓手：天天基金网、晨星网、萝卜投研、韭圈儿、雪球、乌龟量化
四讲：基金的营销规划以及个人营销管控（实操）
一、买方100抓手引见
训练：买方100抓手运用训练
二、规划设定
规划：基金营销规划设定
三、营销办法
运用：朋友圈经营招数
四、获客渠道
抓手：构筑被动获客系统的媒体平台以及抓手
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|曾德飞老师
适合谁听
银业界个金条线/财富管控条线/私人银行条线 理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。