课程背景
高客家族财富管控业务中所面对的高客资产，类别多元并且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种，跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等等多维度复杂组合形态，在服务和维护高客的事务中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管控抓手和手段，为高客搭建家族财富管控和传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管控，同时也为银业界多种金融货品营销提供宝贵的营销机会。
本门课程支援理财经理针对私行买方常见的家族财产开展拆解，掌握针对不同的高客的维护招数，支援私行留住高客，拉升业绩。
课程收益
● 支援私行理财经理掌握高客家族财富管控和传承的必备学识和展业推演
● 支援私行理财经理掌握结合高客资产状态开展家族财富管控和传承业务营销的销售本领
● 支援私行理财经理学会采用高客家族财富管控和传承抓手为高客开展家族财富管控
课程大纲
首讲：高客家族财富透视
——透析高客家族财富分布和资产特点
一、高客资产的类别
第一类：金融资产
第二类：非金融资产
第三类：动产
第四类：不动产
二、高客资产的特点拆解
特点一：类别
格外二：品种
特点三：币种
格外四：国别
特点五：地域
特点五：代际
特点六：所有权
特点七：受益权
三、高客家族财富管控和传承架构构成要素
要素一：法律
要素二：税务
要素三：所有权
要素四：受益权
要素五：将控权
四、高客家族财富管控和传承抓手
架构抓手：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托
金融抓手：保险、股权、慈善基金等等
法律抓手：《民法典》继承篇以及其遗产管控人制度
次讲：高客家族财富管控和传承的运用
一、法律运用
——遗嘱
1
. 遗嘱的法定构成要件
2
. 遗嘱的法定有效要件
3
. 遗嘱的无效和撤销
4
. 准则遗嘱形态拆解
实例：高客遗嘱典型实例
5. 高客遗嘱的展业路径
二、金融运用
——保险金信托
1
. 可纳入保险金信托的保险品种
第一种：终身寿险
第二种：终身年金险
第三种：终身重疾险
2
. 搭建保险金信托的相关要求
1）保额、保费的准则和要求
2）财务核保和高额保单承保要求
3
. 保险金信托拆解
1
）保险金信托的功能
2
）保险金信托的形态（信托
1
.0/
2
.0/
3
.0）
实例：高客家族保险金信托实例
4
. 保险金信托的展业路径
三讲：高客家族财富管控和传承的金融
+
法律运用——遗嘱信托
1
. 遗嘱信托的概念和法律依据
2
. 遗嘱信托的设立、结构和要件
3
. 遗嘱信托的无效和撤销
4.
遗嘱信托的功能
5
. 遗嘱信托的典型问题
实例：遗嘱信托实例拆解
6. 遗嘱信托的展业路径
四讲：高客家族财富管控和传承的金融顶级运用
——家族信托
1
. 家族信托的概念和法律依据
2
. 家族信托的设立、结构和要件
3
. 家族信托的无效和撤销
4
. 家族信托的功能
5
. 家族信托的典型问题
实例：家族信托实例拆解
6. 家族信托的展业路径
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|曾德飞老师
适合谁听
银业界个金条线/财富管控条线/私人银行条线理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。