“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）

首讲：中国大陆境内高客家族财富透视

一，高客资产类别分布

第一类：金融资产

第二类：非金融资产

第三类：动产

第四类：不动产

二、高客资产特点拆解

特点一：类别

特点二：品种

特点三：币种

特点四：国别

特点五：地域

特点六：代际

特点七：所有权

特点八：受益权

特点九：将控权

三、高客家族财富管控和传承架构构成要素

1

. 法律

2

. 税务

3

. 所有权

4

. 受益权

5

. 将控权

6. 架构抓手：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托

7. 金融抓手：保险、股权、慈善基金等等

8. 法律抓手：《民法典》继承篇以及其遗产管控人制度

次讲：私行高客的遗嘱和信托解题打法

一、遗嘱以及其设立

1

. 遗嘱的法定构成要件

2

. 遗嘱的法定有效要件

3

. 遗嘱的无效和撤销

4

. 准则遗嘱形态拆解

实例：遗嘱典型实例

二、保险金信托

1

. 可纳入保险金信托的保险品种

品种一：终身寿险

品种二：终身年金险

品种三：终身重疾险

2

. 保险金信托的要求：保额、保费，财务核保和高额保单

3

. 保险金信托拆解

4

. 保险金信托的功能

5

.

保险金信托的形态（

1

.0/2.0/3.0）

实例：保险金信托实例拆解

三、私行高客遗嘱信托

1

. 遗嘱信托的概念和法律依据

2

.

遗嘱信托的设立

、结构和要件

3

. 遗嘱信托的无效和撤销

4

. 遗嘱信托的功能

5

. 遗嘱信托的典型问题

实例：遗嘱信托实例拆解

四、私行高客家族信托

1

. 家族信托的概念和法律依据

2

. 家族信托的设立、结构和要件

3

. 家族信托的无效和撤销

4

. 家族信托的功能

5

. 家族信托的典型问题

实例：家族信托实例拆解

五、私行高客家族财富管控和传承的最小

MVP

单元

1

. 高额保单在家族财富管控中的运用情境

2

. 高客家族财富传承的保单架构规划

3

. 高额保单的功能拆解

实例：高额保单的实例拆解

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

博闻智咨询|曾德飞老师