商业银行风险合规管理与内控

首讲：合规隐患的定义和领会

1. BASEL合规隐患定义

2. 合规法律、规则和准则的领会

3. 银监会合规的定义

4. 其他合规定义

5. 案件回顾—从治理类案件到管控类案件

6. 合规隐患的影响和代价

次讲：合规隐患的识别、评核、监控

一、内法还是外法

1. 合规、内控、操作隐患三者之间的关系

2. 外法内化流程

3. 内控三道防线理念

二、周全隐患管控轮廓

1. 专项合规管控流程实例—反洗钱

2. 三类合规隐患管控—仪表盘示例

3. 隐患合规管控流程轮廓

三、内部将控基本原理

1. COSO 1992内部将控轮廓

2. COSO 2003周全隐患管控轮廓

3. COSOI

和

C

OSOII轮廓比较

4. ERM轮廓八要素

5. 复杂多维的监管环境带来的挑战

三讲：内控治理

一、内部将控三道防线架构

1. 内部将控三道防线的基本架构和含义

2. 内部将控三道防线的一般原理

二、某银行内控实践实例

1. 治理架构和内控平台的建设

2. 机构间规章制度的差异带来的挑战

3.

怎样化解

C

OSO

和

B

ASEL两方面挑战

四讲：操作隐患管控

一、内部将控和操作隐患管控的关系

1. 表述略有不同，精神实质一致

2. 化解思路：一心二用

二、操作隐患管控

1. 操作隐患定义解读

2. 操作隐患管控流程循环

3. 操作隐患管控轮廓

4. 操作隐患管控三大抓手

5.

操作隐患要害隐患指标（

K

RI）

6. 操作隐患损失经过的四种情况

7. 操作隐患分类办法

五讲：实例拆解

1. 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗买方资金案

2. 信贷买方经理违法发放贷款案和违法承兑票据案

3.

理财买方经理私售

“飞单”理财货品案

4. 公司信贷买方经理上门签订保证合同签章虚假案

5. 个人信贷买方经理串通不法中介骗取银行贷款，骗领银行卡案

6.

离职员工冒充银行事务人员在营业场所非法吸收公众存款案

7. 信贷买方经理偷换公司预留印鉴卡诈骗买方资金案

8. 支行副行长内外勾结，诱骗买方两次输入密码的诈骗买方资金案

第六讲：课程收尾

1. 课程回顾

2. 答疑解惑

3. 合影道别

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博闻智咨询|潘玉良老师