课程背景
俗话说
“你不理财，财不理你”，过去几十年中国经济迅速演进，居民财富迅速积累，理财成为老百姓越来越关注的话题。从炒房，往细里说，炒股到P2P，互联网金融，在实际应用里，在一系列的金融操作中有人发财致富，有人上当受骗。作为为买方提供理财服务的理财经理，掌握一套有力的服务本领和面谈办法，能够减低买方购买货品隐患，为买方提供更好的服务。达成将合适的货品配置给合适买方的销售打法，让自己的销售更高效，职业生涯更为长远。
课程收益
● 研习宏观金融和理财学识在事务中运用
● 领会不同理财抓手的特性和隐患
● 研习家庭资产配置的办法和打法
● 学会拆解不同理财买方的行为和诉求
● 研习综合金融货品面谈办法和货品销售思路
课程大纲
引言
：
1. 经常听到各种金融新闻，在实际应用里，这些新闻和我们销售理财有关系吗？
2. 怎么样借助这些理财话题，切入货品销售
首讲：宏观经济浅析和金融基础
一、
宏观经济和理财
1. 经济事情和理财关系导入
二、宏观经济定义和常用指标
1. 宏观经济定义
2.
主要宏观经济指标解读
1）社会总供给和诉求 2）GDP 3）CPI 4）利率 5）汇率
3.
其他常见宏观经济指标
1）PPI 2
）
PMI
三、宏观经济政策标的和内容
1.
货币政策
1）货币政策 2）货币抓手引见
2.
财政政策
1）财政政策 2）财政抓手引见
四、当前宏观经济解读
碰头：
金融系统全年向各类公司合理让利
1.5万亿元对理财的影响
五、货币时间价值和通货膨胀
1
.
货币时间价值
1）现值 2）终值 3）年金 4）贴现率
2. 货币时间价值的理财运用
1）教育金 计算 已知PV，落地时，PMT，利率，年龄，求FV
2）养老金 计算 已知PV，执行层面，FV，利率，年龄，求PMT
3）贷款 计算 已知PV，执行层面，FV，利率，还款期，从实践看，求月供PMT
4）永续年金
3. 通货膨胀
次讲：理财抓手和理财隐患
一、
一个买方的困惑
碰头：
某买方有一笔
100万资金，具体来看，想做一个理财，到底怎么做呢？
二、
投资抓手的三个基本属性
1.
投资三性和相关性
1）流动性 2）隐患性 3）收益性
2.
投资抓手评分小游戏
三、
投资抓手隐患拆解
1
.
系统性隐患
政策隐患，利率隐患，经济周期，汇率隐患
2
.
非系统性隐患
生产事故，要害人物隐患，新货品开发，同业竞争
碰头：储蓄，基金，保险
主要金融抓手的隐患
四、降低和将控隐患的办法
1. 买方诉求和行为偏好
2. 综合金融资产配置
第
三讲
：
买方诉求和行为拆解
一、
三个小贩的不同销售打法
拆解：
拆解三个小贩销售打法给我们的启示
二、
不同家庭生命周期的理财诉求
1. 单身期买方
2. 家庭形成期买方
3. 家庭成长期买方
4.家庭成熟期买方
三、
买方个性拆解和理财建议
1. 有主见买方
2. 无主见买方
3. 谨慎性买方
4. 冲动型买方
分组研讨：怎样对四类买方交流并提供理财建议
四讲：
专精化综合金融面谈和货品销售
一、
综合金融面谈概述
提问：
100万现金买方怎样处理
1. 综合金融面谈五账户法
现金账户
储蓄账户
投资账户
信用账户
保障账户
2. 综合金融面谈的目的
二，运行层面，综合金融面谈的四大步骤
1.
寒暄赞美
2.
用五账户面谈
3.
相关货品推荐
4.
协助买方申请相关业务
分享：上手
三、综合金融面谈常见异议处理
1. 分组研讨常见异议和处理办法
研讨：定位担当
四、买方名单和销售标的
课程
结束
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|王青老师
适合谁听
银行理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。