课程背景
2020年是新个税汇算第一年，新个税法的施行，开启了个人和国家税务部门的直接对接。中国税务管控从公司法人的出口监控，转变为以个人家庭为主的入口监控，在实际应用里，意味着中国家庭财富从此以后和个税息息相关。保险从业人员作为要害的汇算群体，自身个税汇算多元复杂。代理人借助对税法的纵深研习，不仅能够降低自身的税务隐患，正确完成汇算差事，还能够利用税法规则降低自身税负，拉升业界获得感。同时保险从业人员作为家庭财富隐患的要害方案提供者，活用新税法将能更好的识别家庭税务隐患，直接达成保险货品的配置销售。利用新税法本领，服务汇算诉求买方，增加买方粘性，获得买方的专精认同，打开销售大市场。
课程收益
● 代理人依法个税汇算，减少保险公司财务部门被税务稽查的隐患；
● 代理人学会个税汇算，直接减少自身税务隐患；
● 代理人学精通个税，能够规划自身节税方案，增加税后收入；
● 代理人学借助税法赋能，能够获得开拓买方的新方式和新渠道；
● 代理人具备良好税务基础，能够增强大单谈单依据，增加机构大单比例。
课程大纲
引言
：
今年大家遇到个税申报的问题了吗？
首讲：
新税法
环境
和客群
影响
一
、
个税改革来由
二
、
三类涉税买方群体
1.
公司主涉税群体
1）个体户 2）公司合伙人 3）公司法人
2. 高收入工薪阶层涉税群体
1）公司高管群体 2）高劳务收入群体
3. 跨境涉税群体
1）自己有跨境收入 2）自己有跨境转移诉求
实例
：一个高管的补税实例
三、新个税法对家庭财务的
三个
影响
1.
保费来源影响
——汇算结果直接影响家庭收入
2.
节税空间影响
——税务学识直接影响家庭理财成效
3.
保单架构影响
——税务隐患暴露直接导致货品配置
思索：
新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响？
四，寿险营销员常见的三个涉税问题
1. 买方询问汇算中保险的相关问题
实例：
我的健康险货品能抵扣吗？
2. 公司主涉税话题
实例：
我的债务人说从公司发工资给我能够规避少交税，真的吗？
3. 跨境买方身份导致的货品税务咨询
实例：
小孩在国外，我给他买保险有影响吗？
思索：
在自己的展业进程中碰到过哪些税法情境
五、寿险
常处理的三大法律隐患
1. 婚姻和继承法律隐患
思索：
离婚协议和新个税有关联吗？
2. 债务法律隐患
思索：
有抵押的房子同时欠银行的钱和税局的钱，实操中，先还谁的？
3. 税务法律隐患
实例：
范冰冰偷税和刘晓庆偷税案区别在哪里？
碰头：
小组成员用过哪些法商学识促成保单，买方主要担心哪类隐患导致财富离职？
第
二讲
：
代理人个税汇算和注意事项
一，
代理人个税的三大特性
碰头：
为何自己今年能退税？
1. 报税收入多样化
2. 有特定税优
3. 自主申报为主
实例
：
帮代理人多退
3万个税的实例
二、代理人补税的四个常见问题和破解办法
1.
挂靠社保补税
1）取消挂靠 2）约定挂靠
2. 被收入的补税
1）电话谈判 2）申诉举报
3. 代理人兼任多家公司法人的补税
1）合规梳理 2）财务调整
4.
跳槽补税
1）工资收入项目查验
2）社保公积金项目查验
实例
：一个被收入的同事的报税处理
三，个税
申报五个常见错点
1. 子女教育
常见错误：
学籍分段
2. 继续教育
常见错误：
资格认定
3. 租金抵扣
常见错误：
合同事项
4. 房贷抵扣
常见错误：
首套认定
5. 父母赡养
常见错误：
比例分配
碰头：
关于附加项目的填报，往细里说，你还有哪些疑问？
四、大病医疗的报税处理办法
1. 国家医保平台注册和抵扣资料查询
2. 大病医疗的填报注意事项
故事：
医疗发票和个税的故事
操作：
国家医保平台软件安装和医疗费用查询操作
五，代理人自交社保、公积金报税办法
1.
以灵活就业人员
缴纳社保报税处理办法
2.
以职工身份挂靠
社保的报税处理办法
实例：
常见的挂靠错误举例
3. 以法人身份缴纳社保的报税处理办法
4.
灵活就业人员
缴纳公积金的报税处理办法
操作：
广州市公积金自助开户操作
第
三讲
：
其他个税汇算项目和报税隐患
一、
商业保险抵税政策
1.
普通商业保险抵税
政策
2. 公司年金保险抵税政策
3. 税优健康保险抵税政策
4. 递延养老保险个税政策
视频：
税优健康保险
二，
两大特殊抵税政策
1.
残疾证抵税
——残疾证抵税操作流程
2.
捐赠抵税
——捐赠抵税填报注意项目
实例：
一个有残疾证的代理人报税实例
三、常见报税隐患
1. 故意填错资料退税隐患
2. 不申报隐患
3. 申报收入和实际收入不一致隐患
4. 随意申诉的隐患
视频：
国家税务总局诚信报税视频
分组操练：
我的
2019年个税申报作对了吗？
五
，
怎样和税局打交道
1. 利用12366
咨询
2. 坚持自己的正确汇算
3. 按照要求及时补充纸质材料
碰头：
代理人个税节税怎么做？
四讲：利用新税法，开拓大市场
一、四个涉税话题
，你将
怎样开展
保险处理
？
1.
公司高管汇算话题
研讨：
利用所学的个税学识，编写一段话术和买方交流
2. 个体户汇算话题
思索：
个体户什么情况下需要汇算
3. 公司法人汇算话题
思索：
老板应该给自己发多少工资？
4.
国家税改话题
碰头：
展业中你还碰到哪些税务话题
二、怎样
有效
支援
买方开展报税？
1.
委托办税拓客
——工资薪金买方，协助汇算
2. 买方节税拓客
——公司主买方，收入规划
3. 买方退税拓客
——代理退税，服务买方
4. 买方补税拓客
——补税买方，协助审查
分享：
帮人报税后，的一个签单实例
三、买方涉税的
四个
常见情境
1. 买方报税签单
2. 涉外个税签单
3. 公司主隐患话题签单
4. 买方房产相关税签单
研讨：
利用今天学的税法，研讨签单情境有哪些
四、持续研习税法学识
开拓市场
1. 咨询12366
2. 订阅当地税务部门公众号
3. 参加纳税人协会活动
4. 订阅抖音财税公司视频
5. 参加税法保险类营销课程
6. 报考税务师
课程
结束
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|王青老师
适合谁听
保险销售队伍、包含银保、个险总监、经理、主管、绩优高手。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
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