课程背景
经过
30多年的改革开放，落地时，中国已经成为全球第二大经济体。在国家演进中，政府，公司，家庭财富持续被规范，最近几年一系列法律法规的改革影响着每个家庭的财富，往细里说，其中新税法影响尤其深远。懂政策，懂法律能够让家庭财富更健康，落地时，让理财有前瞻性。保险从业人员作为金融的最前线，弄懂国家税法，能够在买方心中构筑专精样貌，让自己更有价值，构筑相对的竞争优势，从而容易成交买方。另外代理人作为一个要害的汇算群体，熟稔汇算学识不仅能够服务自己，降低服务机构税务隐患，也能够更好服务买方，往细里说，让自己保险营销之路上走更远。
《懂税法，就一线经验说，签单更简单
—新税法下的家庭财富隐患和管控打法》课程，为代理人提供最容易落地的个税学识，从实用出发，支援机构完成代理人汇算培训，持续促成代理人税法学识研习，为代理人提供税务学识和签单结合的情境实例，拉升代理人的获得感和专精性，周全拉升代理人产能。为代理人做大单，提供税法思路，助推机构大单业绩。
课程收益
● 代理人学会自助汇算，直接减少公司财务汇算压力。
● 对代理人的税法培训，具体来看，减少代理人收入申诉案件，降低保险公司税务稽查隐患；
● 代理人自助的税收筹划，增强代理人职业获得感，拉升代理人留存指标；
● 代理人学会汇算学识，赋能销售情境，增强代理人获客本领，拉升产能；
● 代理人借助对公司主税务隐患研习，增强和公司主交流本领，增加大单买方储备；
● 代理人借助对税法的研习，嵌入税务隐患情境，促成年金大单，拉升机构大单比例；
● 结合税务热点，促成税法产说会，为机构开门红做好铺垫。
● 代理人懂税法，树立代理人专精样貌，拉升代理人职业生涯深度，拉升机构绩优比例。
课程大纲
1. 各位退到税了吗？
2. 为何以前的税不能退，以后都能够退吗？
3. 各位参加过法商培训吗，往细里说，用过法商促成过保单吗？
第一篇：税法
普及篇
首讲：认识
新个税法和客群诉求
一、法商和寿险签单核心
学识点
1. 婚姻和继承法律隐患
2. 债务法律隐患
3. 税务法律隐患
研讨：
小组成员用过哪些法商学识促成保单，买方主要担心哪类隐患导致财富离职？
二、中国税法改革进程和涉税买方群体
1. 公司主涉税群体
2. 高收入工薪阶层涉税群体
3. 跨境涉税群体
实例
：一个保利公司员工的补税实例
三、新个税法实行对家庭理财的影响
1. 汇算结果直接影响家庭收入
2. 税务学识直接影响家庭理财成效
3. 税务隐患暴露直接导致货品配置
思索：
新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响？
四、展业进程中常见的税法情境
1. 买方询问汇算中保险的相关问题
2. 公司主谈以及涉税话题
3. 跨境买方身份导致的货品税务咨询
思索：
在自己的展业进程中碰到过哪些税法情境
五、
掌握个税机遇打开中高端市场
第
二讲
：
算好自己的税，推开买方的门
一
、
医者自医，搞定自己就能服务买方
1. 代理人退税的原因
2.
代理人个税的特性
实例
：帮代理人多退几万个税的实例
二、代理人补税的常见实例和破解办法
1.
挂靠社保补税问题和处理办法
2. 被收入的补税问题和破解办法
3. 多家公司法人的补税问题和破解办法
4. 跳槽补税问题和破解办法
实例
：一个被收入的同事的报税处理
三
、
附加抵扣的税法规划和填报注意点
1. 子女教育的填报注意点
2. 继续教育的填报注意点
3. 租金抵扣的填报注意点
4. 房贷抵扣的填报注意点
5. 父母赡养的填报注意点
碰头：
关于附加项目的填报，你还有哪些疑问？
四、买方大病的报税处理办法
1. 国家医保平台注册和抵扣资料查询
2. 大病医疗的填报注意事项
谈资：
医疗发票和个税的故事
操作：
国家医保平台软件安装和医疗费用查询操作
五，新税法下代理人社保、公积金缴纳和报税处理办法
1.
以灵活就业人员
缴纳社保报税处理办法
2. 以职工身份挂靠
社保的报税处理办法
3. 以法人身份缴纳社保的报税处理办法
4.
灵活就业人员
缴纳公积金的报税处理办法
操作：
广州市公积金自助开户操作
六，
商业保险抵税政策
1.
商业保险抵税
条件
2. 公司年金保险抵税条件
3. 税优健康保险抵税条件
4. 递延养老保险个税政策
视频：
税优健康保险视频
七，其他抵税
项目政策
1.
残疾证抵税
要求
2. 捐赠抵税
要求
实例：
一个有残疾证的代理人报税实例
八、不申报和乱申报的税务隐患
1. 故意填错资料退税隐患
2. 不申报、不补税的隐患
3. 申报收入和实际收入不一致隐患
视频：
国家税务总局诚信报税视频
九
、
研习自我检测，在实际应用里，我今年的申报对吗
1. 怎样正确算出自己报多少税
2. 税局拒绝我的申请了怎么处理
3. 个税APP操作基础
思索：
代理人个税节税怎么做
十
，
税法外援，让你敢谈税
1. 善用12366
2. 抖音和喜马拉雅
研讨：
给自己规划一份节税规划
第二篇：税法签单
篇
三讲：弄懂三大税，签单公司主
一
、
无处不在的增值税隐患
1. 以票控税的增值税和金税三期隐患
2. 账外经营的税务隐患
3. 虚假刷单的税务隐患
4. 虚开增值税发票的隐患
5. 有收入不开票的隐患
视频：
虚假刷单
补税
800万的新闻视频
二
、
人人汇算的新个税隐患
1. 离职员工隐患
2. 在职员工收入申报隐患
3. 挂靠员工隐患
4. 法人个税隐患
5. 社保缴纳隐患
6. 公积金缴纳隐患
实操：
个税
APP的举报功能有多强
三
、
动态调整的公司所得税隐患
1. 公账私转隐患
2. 公司主个人发票隐患
3. 法人个税隐患
4. 公司运作不规范隐患
5. 代理记账的税务隐患
四、无隐患不保险，换个角度看，签单爆点
1.
祸起萧墙
——“吹哨人制度”
法条：
税收违法举报管将控度
2.
首罚不刑
——用保单流动性签单
寿险功能：
保单现金价值贷款
3.
资产隔离
——用投保人规划签单
实例（判决书）
：
投保人规划隔离资产的意义
4.
执行不能
——用现金价值选项签单
实例（判决书）：
低现金价值保单的反介入实例
5.
跨境身份
——用保单构架规划签单
法律条文：
外汇管控办法
实例拆解
：
本
公司
展业中的一个税法签单实例
四讲：活用新税法，开拓大市场
一
，
懂点税法，多点话题
1.
公司高管汇算话题
2.
个体户汇算话题
3.
公司法人汇算话题
4.
国家税改话题
答疑：
展业中你还碰到哪些税务话题
二
、
帮买方报个税的拓客之道
1.
委托办税拓客
2. 买方节税拓客
3. 买方退税拓客
4. 买方补税拓客
分享：
帮人报税后的一个签单实例
三，懂些房产相关税，具体来看，谈好年金险
1. 房屋交易相关税
2.
房屋租赁相关税
3. 房屋继承和赠和相关税
4. 房地产税立法和新个税改革
5. 多房子的人要配置年金保险的依据
研讨：
以房养老和保险养老的利弊
四
，
利用税法，让签单更简单的三大
情境
1. 买方报税签单
2. 涉外个税签单
3. 公司主隐患话题签单
研讨：
利用今天学的税法，研讨签单情境有哪些
五
、
怎样研习更多税法学识做大单
1. 12366和国家税务局网站
2. 抖音和喜马拉雅
3. 企查查软件
4. 税法保险类营销课程
5. 考税务师
收束
：
成为一个懂税的代理人，让自己职业更长远
五讲：
法税结合，从实践看，勇签百万大单
一
、
产说会的会前准备
二
，国家税务改革的进度
1. 增值税改革
2. 国地税合并
3. 金税三期
4. 新个税时代
5. 房地产税
思索：
步步为营的税改时代，买方家庭理财应该怎么办
三，新个税对家庭财富管控的
影响
1. 从个税项目设置看税改影响
2. 综合所得
汇算对家庭收入影响
3. 附加扣除项对家庭收入的影响
4. 房地产税立法对家庭财富影响
5. 大额现金管控的对家庭财富的影响
碰头：
代理人机遇在哪里
四
、
公司主五大税务隐患
1. 金税三期带来的增值税隐患
2. 员工个税申报带来的公司个税隐患
3. 货人财全管控带来的公司所得税隐患
4. 个人汇算清缴带来的家庭税务隐患
5. CRS和税务举报带来的稽查隐患
实例拆解：
一个
CRS交换带来的公司主4000万补税真实实例
五
，
保险资产的优势
1. 保险资产的税收优势
2. 保险的合同结构优势
3. 保险资产的跨境转移
4. 保险货品的现金价值优势
六，大保单的税法销售
四大技艺点
1.
保单的高现金价值销售
法
2. 保单的低现金价值销售
法
3.
保单的资产隔离销售
法
4. 保单的跨境涉税规划
销售法
七
、
买方名单梳理和订票促成
1. 列出开门红产说规划邀约买方名单
2. 邀约话术规划
3. 产说会排期和订票促成
课程
结束
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|王青老师
适合谁听
保险公司销售队伍、包含总监、经理、主管、绩优高手、高年资业务员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。