课程背景
理财，是为自己人生中各种生活标的提供财务上的支持，而作为理财顾问，需要深度弄懂买方的生活标的，挖掘理财诉求，并将这些诉求量化，最后才是用合适的货品去匹配买方的诉求。随着财富管控时代的到来，买方对金融市场的领会程度持续拉升，原有以货品为导向、以买方诉求为导向的营销方式渐渐不被买方所接受。
本课将理财规划和顾问式营销有效结合，大幅拉升金融营销人员对于大众富裕买方的专精营销力、发掘买方的诉求，能够根据自己的资源和本领拟定买方经营方案，达成专精理财规划营销技艺的训练和固化，实训综合金融营销本领。
课程收益
● 从多维度弄懂经济和金融形势，拉升视野，更好的和买方交流
● 借助房产配置、教育规划、养老规划等等多个实例掌握多情境营销买方、金融货品配置方案
● 学会自我人设经营以及买方管控办法
课程大纲
首讲：财富
3
.0
时代的金融营销
一，经济转型期的财富再分配
1.
宏观：经济
“双循环”对家庭财富的影响
2. 金融：货品结构调整和营销难题
3. 客群：暴雷潮、资产荒和买方财产性收入诉求
4. 人口：我国人口老龄化以及人口迁移解读
二，财富
3.0时代下的金融从业者
1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位以及人设经营
1）不谈细分市场就没有买方画像
2）在哪座“金山”深度经营我的买方
训练：
构筑
A
AA买方池营运架构
3）自我人设经营
2. 金融营销客
群
经营的瓶颈和突破
1）从人脉圈到资源圈的整合
2）从理财队伍到理财事务室
3）从家庭财富管控到家族财富管控
次讲：理财顾问式营销推演
1.
买方
“画像”绘制推演
1）买方标的
2）隐患容忍度
3）行为偏好
4）买方约束条件
5）生命周期资产负债表
2. 买方理财
诉求
KYC
训练：
买方诉求KYC拆解
3. 梳理自身资源和服务营销流程
抓手：
资源和流程经营卡
4. 买方拜访DOME拆解技艺
三讲：家庭理财规划技艺
一、
生命周期和买方诉求拆解
1
.
理财规划要则
1）整体规划，综合考量
2）买方资产配置周期
3）现金保障优先
4）隐患管控优于追求收益
5）家庭模型和理财打法相匹配
2
.
买方生命周期检视法
1）生命周期和家庭模型
2）各生命周期对应的主要诉求
3）家庭模型和理财规划打法
训练：
生命周期检视法
3.
买方家庭两表八率检视法
1）家庭资产负债表编制
2）家庭收入支出表编制
3）家庭财务比率拆解
抓手：
家庭财务报表
抓手：
家庭财务八大比率
二、家庭现金规划和金融货品配置
1.
现金规划家庭理财
“基石”
2. 家庭现金规划核心原理
3. 家庭现金规划注意事项
4. 家庭现金规划货品类型
训练：
家庭现金规划和金融货品配置
三、家庭房产规划和金融货品配置
1
.
投资房产还能赚钱吗？
1）人口结构对房产投资的影响？
2）城镇化对不同区域房产价值的影响？
3）投资房产注意要点
训练：
家庭房产投资检视
2. 家庭房产规划核心原理
3. 家庭房产规划和配套金融货品配置
训练：
家庭房产投资规划
四、家庭教育规划和金融资产配置
1. 教育的马太效应
2
.
家庭教育规划要则
1）教育标的设定
2）提早规划要则
3）稳健投资要则
4）专户管控要则
3. 家庭教育规划货品类型
训练：
家庭教育规划和金融货品配置
五、家庭养老规划和金融资产配置
1. 我国养老架构拆解
2. 从人口结构拆解我国养老危机
3.
退休养老
——从来不是时间问题，在实际应用里，而是经济问题
4
.
被误解的
“养老”
思索碰头：
80
、
9
0后和父辈的养老有什么区别？
1）何为养老？
2）养老需要准备哪些费用以及资源？
3）“您”的养老金来源有哪些？养老替代率是多少？
抓手：
买方养老金来源梳理表
5.
家庭养老规划要则
1）标的设定合理
2）提早规划
3）稳健投资
4）专户管控
5）家庭整体考量
6. 家庭养老规划货品类型
训练：
家庭养老规划和金融货品配置
家庭理财规划方案制作上手：
1. 中年白领三口之家理财规划方案制作
2. 单身青年理财规划方案制作
3. 三世同堂之家理财规划方案制作
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|赵博老师
适合谁听
金融机构从业者。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。