课程背景
中国公司家财富总量正迅猛增长，中国富裕家族的财富意识已然觉醒，运行层面，可税务意思、法律意思和传承意识却没有觉醒，执行层面，这样将面临
“富不过三代”，“政策性资产缩水”的魔咒考验。公司家财富怎样能安全并且永续管控？这是对公司家的考验，更是对金融从业者提出新的要求。
课程支援参训者开拓财富管控视野、洞察新常态下经济的演进趋势、理性审视公司家客群家企各类潜在机会和核心隐患，从财税架构拆解出发支援公司家客群构筑家企隐患管控架构，破解金融从业者、尤其是绩优人员高客经营和资产配置本领。
课程收益
● 掌握公司家客群特征以及经营流程
● 训练从税务角度拆解公司家隐患，直击高客痛点
● 弄懂法律常见隐患以及拆解模型，结合金融、法律抓手，经营高客
● 学会家企隐患拆解模型，掌握公司家客群财富管控规划方案
课程大纲
首讲：财富
3
.0
时代，公司家需要什么样的财富管控服务？
一、中国进入财富
3
.0
时代
碰头：
公司家需不需要财富管控服务？为何？
资料：
财富
3
.0时代：《2019中国私人财富报告》拆解
1.
销售专精
≠专精销售
实例：
相识五载，您还不是我的买方！
2.
公司家诉求的
“财富管控私人管家”
1）财富管家的六重“身份”
2）公司家的四项基本诉求
二、财富
3
.0
时代下的金融从业者
1
.
财富
3
.0
时代的金融从业者自我定位以及人设经营
1）不谈细分市场就没有买方画像
2）在哪座“金山”深度经营我的买方
操练：
构筑AAA买方池营运架构
3）自我人设经营
2.
金融营销中高端买方经营的瓶颈和突破
1）从人脉圈到资源圈的整合
2）从理财队伍到理财事务室
3）从家庭财富管控到家族财富管控
次讲：公司家客群
“画像”
一、中国公司家生存现况研究
1. 社会环境：中国公司主是出色的弱势群体
2.
金融环境：融资困境连带巨大个人以及家庭法律隐患
1）中小公司融资困境
2）家企现金流隐患管控
3）公司隐患连带家庭财富
3. 个体环境：健康成为公司和家庭最大杀手
资料：
中国公司家健康报告
4.
投资环境：权益类货品改革引发的投顾转变
1）打破刚兑，净值化货品
2）合格投资人：投资者分层
3）间接融资VS直接融资
5. 经营环境：创业容易守业难
6
.
政策环境：税务、法律不太懂，业界、业界变化快
1）朝阳业界VS夕阳业界
2）经济公平VS经济效率
3）法制环境VS人治环境
操练：
公司主生存资料包收集
二、中国公司家身份之忧患
1. 股东身份和高管身份隐患叠加
2. 公司家和家庭双重身份隐患穿透
3. 复杂家庭身份隐患代际伤害
4. 公司家的中国式财富管控特点
操练：
公司主资讯收集
三讲：新经济周期的家企经营隐患
一、公司经营中的三大财富隐患以及常见错误
1.
忽视税务隐患
1）中国高净值人群税务意识的缺失
2）从税法角度剖析高净值人群的“原罪”
2. 人合大于资合
3. 债权驱动：现金流不足
操练：
公司经营隐患实例收集以及营销办法
二、家庭财产的三大隐患以及常见错误
1. 家企不分，隐患穿透
2. 资产配比失衡
3.
专户管控
——钱和钱是不同的
操练：
家企财产隐患实例收集以及营销办法
三、代际传承的两大隐患以及常见错误
1.
富不过三代？
——“授人以鱼不如授人以渔”
2.
法定传承
V
S“量体裁衣”
操练：
公司主代际传承隐患实例收集以及营销办法
四讲：法税服务和资产配置运用
一、公司家税收筹划和隐患规避
1
.
宏观经济和公司税筹研判
1）业界链升级引起的业界周期转变
2）产能不都引发的投资边际效率递减
3）增值税：小规模纳税人VS一般纳税人
4）公司所得税：年利润拆分，降低税率
2
.
中国税制架构以及改革动向
1）税务优惠的转变：“地区优惠”到“业界优惠”
2）金税三期：“凭证管控”走向“资料管控”
3）个税改革：税务博弈，从实践看，四穿透
4）CRS：高净值人群的新隐患
5）完善地方税收制度
3. 税制改革和公司经营周期
4
.
公司主家庭以及公司的税筹
1）公司拆分税筹法
2）公司二层架构税筹法
3）调节公司主税目税筹法
操练：
公司主税务
“二十原罪”拆解
二、公司经营周期法律隐患规避
1. 财富在折叠和撕裂中痛苦挣扎
2
.
中国法律环境拆解和财富隐患
1）中国公司三种组织形式的优劣
2）分股之道——“三条线”决定的公司将控权
实例：
1
号店
V
S
真功夫
3）分股不分权的7种办法
4）有限合伙架构
5）自然人直接架构
6）控股公司架构
3. 公司隐患和家庭财富保护方案
4. 家族传承法律推演和制度规范
5
.
财富传承隐患隔离和保护方案
1）
财富传承心愿
KYC
抓手：
财富传承家庭结构拆解模型
抓手：
财富传承财产确认清单
2）财富传承方向拆解
3）筛选传承抓手，拟定初步方案
4）多种传承方案成本以及隐患对比
5）确定最终方案以及后续服务注意事项
操练：
财富传承隐患隐患以及方案设置
三、公司家客群资产配置办法
1. 公司家买方现有资产特性拆解
2. 公司家买方财富管控和传承诉求拆解
3. 公司家买方资产调整方案设置
4. 财富管控方案呈现以及调整
5. 公司家买方持续服务经营
上手：
一代公司家财富管控实务
上手：
中年创业者财富管控实务
上手：
多婚史型公司家财富管控实务
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|赵博老师
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绩优理财顾问、中高层管人者。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。