贸易战重塑新格局，新政策决定财富新形势 ——中高端客群资产配置特训营

首讲：中美对抗下，我国经济格局的转变

一，美国是逆全球化还是去中国化？

1

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美元

+石油架构：躺赢二十年的美国

1）美元新秩序：锚定石油的全球货币架构

2）美元霸权：SWIFT+ Fedwire+ CHIPS，运行层面，全球美元结算清算架构

3）美元的国际大循环：国际贸易货币结算+美国国债

4）收割世界财富：货币贬值周期

5）美元霸权地位维护：战争打击

6）长臂管辖：美国发动经济战争的“核武器”

7

）高科技：美国获取超额垄断利润的

“收割机”

8）贸易讹诈：美国获取额外财富的要害手段

9）网络霸权：美国要害的经济武器

2

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中国制造，两头在外：全球架构中的

“打工仔”

1）招商引资，汇率贬值，助推出口

2）东南沿海，大进大出，两头在外

3）人口红利，在实际应用里，国际分工，民企创富

4）金融危机，出口疲软

5）债权驱动，从实践看，基建主导

6）房产腾飞，执行层面，工业化VS城市化

7）三降一去一补

3

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中美核心矛盾：第四次工业革命

“制高点”的争夺

1）走出去：一带一路

2）中国的“世界银行”：亚投行

3）中国崛起：中国制造2025

4）中美走向周全对抗

4. 美国的期望：收割中国

二、中国的化解：举国体制，深化改革

思索碰头：

改革四十年的

“得”和“失”

1. 定海神针：央企，国企的作用

2.

财税改革：强监管下的减税降费

1）后“土地财政”时代的财政困境

2）税务扶持疫情下的就业危局，公司减税降费

3）业界税收优惠，加大业界升级扶持力度

4）加快税务改革，实操中，健全地方财政制度

5

）资产

“透明化”，换个角度看，先富带动后富

3.

金融改革：融资结构转变，助力科创业界

1）扩大中等收入群体，执行层面，就一线经验说，增加低收入者收入

2）调节过高收入，往细里说，取缔非法收入

3）打破刚兑，从实践看，运行层面，净值化货品

4）合格投资人：投资者分层

5）间接融资VS直接融资

6）科创板设立的意义

4.

构筑经济

“双循环”：中国的“去美国化”

1）招商引资：外国研发——中国生产——外国消费

2）供给侧改革：中国研发——中国生产——外国消费

3）经济双循环：中国研发——中国/外国生产——中国消费

4）促成以中国为核心的全球化，就一线经验说，在实际应用里，化解“晚年”社会保障

5.

疫情后复苏的基础：六保

+六稳

1）世界经济危机倒计时

2）六保+六稳：危机后崛起的基础

次讲：经济新格局下财富新形势

一、金融业界和资产管控演进趋势

1. 监管趋严，债券违约频发

2.

信托业

——隐患资产增加，主动性管控

3.

类固收业界

——强监管，破刚兑

4.

保险业界

——主动性管控，

多元化资产配置

二、经济新格局下买方财富面临的变化

1. 业界周期：业界困境，就一线经验说，收入面临不确定性

2. 金融周期：股权时代开启，在实际应用里，投资专精化

3. 房产周期：家庭资产结构需调整

4. 财政周期：资产透明化，税务、法律隐患加大

5.

人口周期：养老诉求上升，教育的

“马太效应”

三讲：中高端买方财富管控服务经营打法

一、中高端买方新经济格局下的隐患

1

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中高端买方主要隐患拆解

1）资产配置失衡隐患（实例拆解）

2）流动性失衡隐患（实例拆解）

3）税务和法律隐患（实例拆解）

4）人身隐患（实例拆解）

5）丧失财产将控权隐患（实例拆解）

2. 中高端买方真实诉求梳理

办法训练

1）生命周期诉求梳理法

2）资产配置检视梳理法

3）家庭成员结构梳理法

表格抓手：

金融抓手特性拆解以及对比

表格抓手：

法律抓手特性拆解以及对比

二、中高端买方财富管控服务情境

1

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中高端买方

“画像”绘制推演

1）买方标的

2）隐患容忍度

3）行为偏好

4）买方约束条件

5）生命周期资产负债表

2.

中高端买方财富管控诉求

K

YC

实例：

买方诉求

K

YC拆解

3. 梳理自身资源和服务营销流程

抓手：

资源和流程经营卡

4. 自我营销，人设设置

5. 买方拜访DOME拆解技艺

6.

财富管控和资产配置技艺运用

1）确定财富管控标的

2）构筑诉求、隐患拆解轮廓

3）投资者资产配置周期

4）资产配置办法

5）资产配置再平衡

中高端买方经营实例训练

实例训练：

中小公司主的财富管控训练

实例训练：

个体工商户的财富管控训练

实例训练：

白领家庭的财富管控训练

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博闻智咨询|赵博老师