课程背景
资产配置概念晦涩，所需的金融来由学识很多。和此同时，资产配置对于买方财富管控
/投资规划的成功，举足轻重，一般认为，具体来看，资产配置对于投资回报成败的解释力在90%以上。
在中国，具体来看，资产配置在财富管控领域的渐次运用，换个角度看，几乎更是近几年才发生的事情。金融机构的从业人员，尤其是财富管控的一线事务人员，对于资产配置理念几乎是一知半解，更妄称，将资产配置理念和本领运用到高净值买方的服务实践中。
本课将协助您和队伍深刻领会资产配置理念和实操本领，力争做到
“理论有系统，实操有路径，训练有成效”。
“理论有系统”，将将资产配置理念放在财富管控解题打法、投资规划的轮廓下重新梳理，另外，为了落到实处，本课还将充分结合高客经营核心本领阐述资产配置理念；“实操有路径”
，
意味着课程将直接赋能参训者解说资产配置要则所需的准备事务、解说流程、核心要点和主要抓手包；
“训练有成效
”，一则借助原创的版权沙盘（资产配置历史情景重现沙盘），让参训者鲜活并深刻地研习到真实市场环境中资产配置的本领要点和意义，二则结合最新、真实的中国资产配置实例，让参训者充分训练到资产配置的运用流程和具体话术。
相信借助本课的训练，参训者将被赋予更系统的资产配置理念，并融合财富管控解题打法、投资规划、高客经营核心本领等等轮廓，运用资产配置所需的流程、抓手和话术，以兼具专精高度和平实语言的方式服务买方或者提供咨询。
课程收益
● 深刻体悟高客经营核心本领和资产配置本领充分融合的意义以及要害节点；
● 系统研习财富管控解题打法、投资规划和资产配置的内容以及层层递进的关系；
● 掌握财富管控解题打法的传统范围以及最新内容，掌握投资规划的理论基础、六大流程以及三大投资打法；
● 明辨方略/战术资产配置、核心/卫星资产配置的特征和区别，并充分领会小类资产配置的七大要素。
● 资产配置历史情景重现沙盘，作为原创的版权沙盘，鲜活并深刻地揭示真实市场环境中资产配置的本领要点和意义；
课程大纲
首讲：
高客经营核心本领
一、
弄懂您的买方
/KYC/Know Your Customer
1. 财富管控市场的客群拆解
2. PPF拆解法
3. 行为模式拆解法（个人）
4. 买方拆解：收益、隐患、时间和隐患偏好
5. 弄懂买方的投资标的和投资偏好
6. 处理异议PAPAC轮廓
7. 掌握当前展业模式/KBM/Know Business Model
8. 运用最合适的营销打法/KMS/Know Marketing Strategy
9. 生成买方KYC报告+营销服务方案（内部采用）
二、
基于研究的咨询
/RBA/Research Based Advisory
三、
深刻领会货品
/KYP/Know Your Product
1. 生成买方财富管控解题打法（外部采用）
2. 生成买方投资建议书IPS/投资规划书（外部采用）
次讲：
财富管控解题打法
一、
传统八大规划
1. 现金规划
2. 消费规划
3. 保障规划
4. 教育规划
5. 养老规划
6. 投资规划
7. 税务筹划
8. 传承规划
二，
新增规划
1. 身份规划
2. 公司理财和融资
3. 增值服务
4. 慈善事业规划
三讲：
投资规划
一、
投资规划的流程和轮廓
1.
隐患收益标的（源自
KYC报告）
2.
宏观
&金融市场（源自RBA）
3. 大类资产配置
4.
构造
/落实投资组合
5. 隐患管控打法
6. 定期调仓打法
二、
投资组合管控理论基础
1. 投资组合的由来
2. 有效市场假说
3. 马科维茨理论
4.
资本资产定价模型
/CAPM
三，
最常见的三大投资组合打法以及业绩拆解
1. 三大基础投资打法
2. 基金的业绩比较和综合计量
四讲：
资产配置理论基础
一、
分散投资的悖论
二、
方略性资产配置和战术性资产配置的特征和区别
1. 概念引入
2. 美林时钟
3. “方略-战术”两者比较
三、
核心资产配置和卫星资产配置的特征和区别
1. “核心-卫星”组合
2. “方略-战术”和“核心-卫星”的区别和联系
四、
小类资产配置
七要素法
五，
资产配置沙盘训练：情景重现沙盘
1. 差事资讯
2. 挑战规则
3. 可选资产
4. 历史研报解读
5. 智能评判模型
6. 复盘沙盘结果
五讲：
资产配置训练实务
一、
解说资产配置要则的前期准备事务
1. 宏观经济/大类资产配置报告的准备
2. 按照买方资产量级分类碰头
3. 解读当前的资产配置建议书
4. 投资者交流
二、
资产配置要则的交流流程
1. 上一年投资收束
2. 解说本期宏观经济环境/大类资产/小类资产的表现预测
3. 解说本买方的资产配置
4. 促成的要害要素和投顾最常用的抓手包
实例拆解和定位担当：
资产配置再平衡
第六讲：
顾问式营销六步骤
一，
事前调研
KYC
二，
接触面谈
1. 消除芥蒂
2. 自我引见
3. 公司简介
4. 获取基础信任（严格将控话量，点到则止）
5. 获取专精信任（重点，具体参考“资产配置要则的交流流程”）
三、
挖掘诉求面谈
1. 选项交流倾向
2. 结构化交流
3. 反复操练
四、
量体裁衣
1. 提出财富管控解题打法/投资建议书的初步方案
2. 可视化报告生成
3. 反复操练解说
五、
成交面谈
1. 重提诉求
2. 解说方案
3. 促成方案
4. 配置落地
六、
跟踪方案施行并要求转引见
收束：
顾问式营销是金融专精认知、行为金融学、销售招数的结合
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|林时凯老师
适合谁听
金融机构（银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等等）需要研习资产配置理论。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。