课程背景
当今世界正经历百年未有之大变局，中华民族伟大复兴正处于要害时期，我国进入新演进阶段。新冠肺炎疫情影响广泛深远，世界进入动荡变革期，我国演进面临环境日趋复杂，要害方略机遇期的机遇和挑战都有新的演进变化。近期，
新华社受权发布《中共中央关于拟定国民经济和社会演进第十四个五年规划和二〇三五年远景标的的建议》，
《文件》中共有
15次提以及“保险”，健全多层次社会保障架构。达成基本养老保险全国统筹，施行渐进式延迟法定退休年龄。演进多层次、多支柱养老保险架构。促成基本医疗保险、失业保险、工伤保险省级统筹，实操中，健全重大疾病医疗保险和救助制度，执行层面，落实异地就医结算，稳步构筑长期护理险。由此可见未来，保险将成为政府、公司、居民隐患和财富管控的要害手段，成为人民美好生活的要害保障，成为政府治理架构和治理本领现代化的要害渠道。
我们国家将迈向
“保险强国”，往细里说，人人都需要保险。人民受益不能只表现在工资上，运行层面，还要看是否能做到：老有所养、病有所医、急有所济，亲有所奉、财有所承、幼有所护。机遇和挑战并存，希望借助此次培训能够弄懂国家顶层规划、坚定从业信心、专精学识更新、销售技艺升级，抓住机遇赢得市场先机！
课程收益
● 读懂国家顶层规划和演进方略
● 研习十四五规划，保险业在服务双循环新演进格局、服务国家治理架构
● 十四五规划划彰显保险业十大价值，做好家庭隐患管控
● 掌握海量资料时代家企财富透明化下的科学家庭资产配置
● 年金保险助力幸福生活，家庭财富管控赢在布局
课程大纲
导入：
1949-2019，历史不是“一切皆巧合”偶然，执行层面，不忘初心，牢记使命，幸福是奋斗出来的！
首讲：大国保险业界彰显使命和价值，为新时代保驾护航
一、十八大防范重系统性重大金融隐患攻坚战
1. 金融隐患的防范
2. 四种金融乱象的重点整顿
3. 金融制度的改革和监管
4. 坚决取缔非法金融活动
二、十九大报告拆解新时代财富演进趋势
实例：
《将人民对美好生活的向往作为奋斗目》
1.
社会主要矛盾历史性新变化
2. 方位决定方略——（2035，2050）两个奋斗安排
碰头：
2020，后疫时代怎样破解中国家庭面临的四大难题，拉升抗隐患本领？
三、疫情放大中国家庭理财面临的四大难题
1. 没规划-现金流危机存不住
2. 没意识-资产配置不合理
3. 没隔离-公私亲朋账户混同
4. 没传承-财富离职止损无效
碰头：
2020，后疫时代考验世界的抗隐患本领？
四、保险在演进中挑大梁
，落地时，
保险强则中国强
1
.
我国现阶段六大难题
未富先老
/业界失衡/疫情频发/刚需不足/财政赤字/贫富不都
2.
保险业的两大
“力器”
社会稳定器：
经济角度
/隐患角度/个人角度/家庭角度/社会角度
经济助推器：
拓宽险资投资渠道，拉升投入实体经济
实例：
一带一路，大国工程，破解化解老龄化社会隐患
3
. 后疫时代，家庭的底层抗隐患本领
钱有所积
/值有所保/税有所免/债有所避/财有所属/财有所承
思索：
怎样站在现在思索未来家庭理财规划？
次讲：学识架构更新
——十四五规划改革（新机遇）
一，我们见证的
八
大改革
1. 十四五规划改革
2. 医疗体制改革
3. 教育体制改革
4. 房产体制改革
5. 金融体制改革
6. 个税体制改革
7. 社保体制改革
8. 司法体制改革
交流：
我们亲身经历的改革变化
二，资管新规提出新监管要求
1. 金融机构对资产管控货品实行净值化管控
2. 社保基金“开源节流”
1）基础养老金全国统筹
2）机关事业单位养老金并轨
3）渐进式延迟退休年龄改革
4）养老保险基金的投资管控改革
交流：
你现在会做些什么化解未来的不确定？
三讲：化解打法
1——顺势而为，把握十四五规划宝贵窗口期
一、十四五规划助推保险业十大黄金价值
1. 老有所养——养老保险
2. 病有所医——医疗保险
3. 幼有所护——幼儿健康保险
4. 房有所住——房产保险
5. 学有
所致
——子女教育保险
6. 亲有所奉——陪护保险/责任保险
7. 劳有所得——收入补偿保险
8. 弱有所扶——失业保险
9. 财有所保——财产损失保险
10. 富有所传——财富传承保险
交流：
你认为我们的家庭或者家人需要哪些保险？
二，顺势下的保险营销思路转变
1. 改变心智模式打破惯性思路——“收益”VS“价值”
实例：
拆掉思路的墙
/买方需
求随时代变化而变化
研讨：
昨天的买方跟今天的买方诉求一样吗？
2. 面向未来建设专精销售系统——“隐患管控”VS“财富管控”
实例：
G时代保险业的销售的推演和技艺改变
3. 和日俱进将改革“研习”——“命令研习”VS“自律研习”
实例：
收入
=学识架构更新*技艺*行动
研
讨
：
60、70，80、90四代人的生活方式、购买心理、保险诉求会一样吗？
四讲：化解打法
2
——站在未来思索
现在，理财规划止损扩益
一，税改推进社会主义现化治理
1.
财税改革稳定国家
“现金流”
2.
第七次人口普查
——人口流动“展”和“改”
碰头：
各省都在抢人大战，背后是在
“抢”什么？
二、海量资料稽查
——高净值人士财富杀手
1. 海量资料稽查：税银携手、五证合一、网络爬虫、交通资讯、消费资讯……
2. 个税改革：六项附加扣除
3. 四大穿透财富透明化
实例：
内蒙古倒查
20年追缴税款
4. CRS全球面局，落地时，财富传承的游戏规划被彻底改写
5. 海外购置房产资讯交换对境外财富传承的影响
三、海量资料稽查下，保险营销新打法
1. 经营打法——进军高净值人群市场
1）资管新规打破刚兑保险货品受青睐
2）海量资料时代高净值买方应重新识别家庭隐患、审视家庭财富管控
3）新时代保险商品是高净值人群财富管控必配抓手
4）金税四期：“管控隐患”就是“减少损失”
交流
：
海量资料稽查对高净值买方的财富管控有哪些影响？
2. 管控打法——强监管合规比业务更要害
1）保险营销员现况/内勤队伍/外勤队伍
2）四不要则：不说假话/不增假人/不做假事/不做假单
实例
：
银保监会重拳出击
-对**公司立案调查/终身禁业
3. 转型打法——本领转型
1）从粗放式粗英转型精细化管控
2）从货品行销转型为财富管控
3）从保险代理人转型为买方的财务医生
4）从代理制转变员工制
五讲：化解打法
3——科学做好资产配置，家庭财富管控赢在布局
一、家企隔离财富管控新布局
1. 固定资产向流动性资产调整
2. 纳税资产向免税性资产调整
3. 公司资产向家庭性资产调整
4. 短期资产向长期性资产调整
5. 贬值资产向增值性资产调整
视频
：
《流金岁月》蒋南孙家庭资产配置
抓手：
科学理财规划表
二、理财规划四维度达成年金大单销售（实例研讨）
维度
1：财富管控思路——
资产
VS负债
抓手：
家庭资产负债表
研讨：
银行僵户买方
“财富归属权”/年金100万/10年期
维度
2
：家庭资产配置角度
——
增值
VS贬值
研讨：
购房买方为孩子规划
“教育年金”100万/5年期
维度
3
：家庭资产形态
——
时间
VS金钱VS隐患
抓手：
家庭成员生命周期时间表
研讨：
拆解多婚姻高龄产妇
“养老规划”年金50万/10年期
维度
4
：年金保险多面运用
——
有形资产
VS无形资产
研讨：
庾澄庆家庭和伊能静家庭财富管控整体规划方案
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|赵语桐老师
适合谁听
保险业销售人员、业务主管、队伍管人者。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
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