理财经理资产配置实战训练

首讲：资产配置演进趋势

一、新常态下的理财趋势

1. 宏观形势

2. 市场走势

1）房地产市场

2）股票和债券

3）贵金属和外汇

二、资产配置的步骤和内容

1. 资产配置的步骤

1）资产配置规划

2）市场时机选项（何时买）

3）多样化组合（具体卖什么）

2. 配置规划的基本内容

1） 隐患承受度匹配——买方类型和资产配置

2） 投资打法匹配——选项投资类型

三、资产配置的标的

1. 开展资产配置首先需要考虑的标的

2. 资产配置的不同广度上的含义

3.“资产配置打法”是投资组合绩效的决定性因素

次讲：家庭资产配置要点研讨

一，家庭资产配置对生活的影响和关系

1. 幸福指数和收入关系

2. 理财对人生的作用

1） 理性规划人生财富

2） 理财系统是怎样支援人们达成幸福的

3. 智商决定人的基本生存状态，实操中，情商决定了事业的高度，具体来看，财商决定物质的幸福程度

二、家庭生命周期和配置重点

1. 家庭生命周期

2. 配置重点

三、家庭理财轮廓

1. 财富积累

2. 财富保存

3. 财富增值

四. 实例研讨

实例1：当买方想让自己孩子继承财产时，你有何化解方案？

实例２：当买方在婚姻出问题（组合婚姻）时，你怎样用资产配置帮他（她）？

收束：资产配置必须和买方的隐患偏好，投资期限相匹配，从实践看，还必须和经济周期相匹配来做动态调整。对于长期配置打法，择时配置和多元化配置中的核心和卫星配置办法以及业界，分类指数等等迅速办法都有助于拉升配置的效率，在注重长期投资和品质投资的基础上，执行层面，“不相关，再动态”是资产配置的最高艺术。

三讲：家庭资产配置营销招数

一、营销之道

引言：“买方营销——从心开始”

1. 新买方

2. 成长型买方

3. 熟客

二、营销之法

1. 要害群体的理财带出

1）私营业主——隐患分散和隔离，业界持续经营(投资性）

2）绩优白领——投资习惯和纪律，胜通胀(保值性）

3）专精人士——专精性战胜市场，技艺手段和资讯(投机性，收藏性）

4）家庭主妇——财产保护，优惠和实惠(保护性）

2. 生命周期和生活方式结合的买方货品矩阵

1）生活方式的拆解

2）不同地区，不同信念宗教来由

3）价值达成——生命周期不同阶段的理财货品

3. 买方类型和资产组合

1）保守型

2）收益型

3）稳健型

4）进取型

5）积极进取型

三、营销之术

领会万岁：个性象限和货品对应

1. 左脑说服

1）资产配置中各步骤的意义

思索：开展资产配置前首先需要考虑哪些标的

2）选项证券以达成投资多样化

实例拆解：全勤奖，你该怎样选项?

结论：看似没有隐患才是最大的隐患

2. 右脑说服-感性说服

1）资产配置足球队

2）衣食住行

3. 万能说服——提问

关于资产配置的3个问题和剖析

1）您去年的理财收入由哪几部分组成?

2）哪一部分最多?占比分别是多少?

3）根据当前的全球经济形势，往细里说，您会做出怎样的资产配置调整?

四，营销之器

1. 学会打资产配置的算盘

1）准则配置

2）现在又是属于哪个季节?

3）建议配置准则普尔家庭资产配置四个象限

2. 重点货品营销配置

1）理财货品

2）贵金属

3）保险

4）基金

上手题：三类常规基金营销

上手题：基金定投长效营销

四讲 家庭资产配置实战上手

一、各小组准备实例

1. 买方甄选：代表性和差异性

2. 配置方案：可行性和真实性

二、各小组上手呈报

标的：让买方接受资产配置理念，执行层面，买方接受资产配置方案，就一线经验说，理财经理展示所做的资产配置(A1） 。要求：全程还原，要自然，从实践看，不做作。时间将控：10分钟内

1. 话题切入(2分钟）

2. 左右脑+万能说服(4分钟）

3. 展示做好的资产配置和货品功用(4分钟）

课程协助

1. 买方实际实例收集(请于课前两周提供，在实际应用里，以利讲师备课，建议共准备10条，我们会更有针对性地规划课程以及提供化解话术）

2. 请尽量提供课程所包含的重点货品说明书以及优势特点拆解资料，有助于讲师拆解货品、比较市场、给予营销办法以及话术。

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