课程背景
在全球机器智能技艺加速突破和业界智能化浪潮交汇的来由下，公司正经历一场由“数智化”向“智能化”的深刻跃迁。当前，银业界周全进入存量博弈和高质量演进的新阶段，以大模型、生成式AI、智能体为代表的AI技艺正走向业界一线，深度重塑买方服务、隐患管控、财富管控和中后台营运等等银行全价值链。外部环境上，竞争对手借助AI生态迅速构筑差异化优势，买方诉求日益个性化、实时化；内部现实中，公司普遍面临AI本领碎片化、情境落地难、投入产出比低、合规隐患高、组织适配弱等等结构性挑战。公司AI转型已经不是技艺升级的简单延伸，而是一场涉及方略、组织、技艺、资料和生态的系统性变革。
本课正是在这一现实来由下规划，旨在支援公司参训者系统掌握AI方略转型的整体思路、办法轮廓和落地路径。课程纵深剖析AI技艺类型和核心本领，系统梳理AI在各业务情境中的落地运用和价值创造制度，并结合业界AI运用标杆实例拆解和数智化价值情境推演等等实战办法，支援不同层级的参训者精准领会并掌握AI运用落地办法和施行进程。课程注重带出参训者将通用办法论内化为适用于自身公司的决策抓手，形成清晰的转型认知和行动轮廓，从而在公司内凝聚形成上下同欲、协同一致的转型共识和行动合力。
课程收益
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升维方略认知：
洞悉“AI-First”范式下公司的本质变革，深刻领会机器智能怎样重构公司的效率引擎、买方价值和商业模式。
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领会前沿技艺：
掌握新一代机器智能技艺的核心本领矩阵、技艺边界和选型推演，消除技艺盲区，达成业务和科技的同频对话。
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掌握数智情境：
深度拆解机器智能在公司营运中的高价值情境落地推演和业务闭环，掌握情境挖掘和业务重塑的办法。
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树立资料思路：
领会资料驱动的管控变革本质，掌握构筑高质量资料集、打破资料孤岛和达成智能决策闭环的核心制度。
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掌握转型办法
：对标业界领 先公司最 佳实践，掌握从方略解码、情境规划、敏捷试点到规模化推广的AI转型准则化路径，规避常见陷阱。
课程大纲
1.0 交流导入
1.1 全球AI革命：技艺、经济和方略三重拐点
1.1.1 技艺拐点：通用机器智能前夜的业界重构
1.1.2 经济拐点：AI成为公司新生产要素
1.1.3 方略拐点：不转型即面临落后淘汰
1.2 AI重构公司“三大增长支柱”
1.2.1 AI驱动“第二增长曲线”
1.2.2 支柱1：重构公司效率引擎
1.2.3 支柱2：重构公司买方价值
1.2.4 支柱3：重构公司商业模式
1.2.5 AI转型领 先公司财务表现对比
1.4 机器智能本质内涵、演进历程和典型运用
1.4.1 Gartner全球新兴数字技艺演进趋势洞察
1.4.2 机器智能的定义和内涵
1.4.3机器智能的五次演进浪潮
1.4.4 机器智能的八大核心本领
1.5 机器智能技艺架构图谱全景拆解
1.6 AI领导力思路升级：数智化认知范式重构
1.7 标杆实例拆解：“AI-First”方略驱动公司周全转型实践
1.8 课堂交流问答
模块一：大模型技艺和运用详细引见
2.1 大模型兴起的时代来由和技艺基石
2.2 主流大模型货品全景图谱：全球视野和中国方案
2.3 大模型整体架构、事务原理和核心本领拆解
2.4 大模型典型业界运用情境图谱拆解
2.5 大模型的智能边界和局限性
模块二：智能体技艺和运用详细引见
2.6 AI智能体的兴起来由和定义特征
2.7 AI智能体的整体架构解剖
2.8 AI智能体的核心本领矩阵
2.9 AI智能体的运行制度和事务流
2.10 AI智能体的典型运用情境图谱拆解
2.11 主流智能体技艺抓手平台选型打法
2.12 标杆实例拆解：摩根士丹利基于大模型和智能体的财富管控领 先实践
2.13 课堂交流问答
模块一：客群深耕和精准触达
3.1 存量买方交叉销售机会智能挖掘和精准营销
3.2 买方经理智能展业助手和实时话术以及货品推荐
模块二：资产配置和合规交易闭环
3.3 智能投顾资产配置模型和动态调仓建议生成
3.4 智能理财销售和投资者适当性管控（KYC/KYP智能匹配）
模块三：存续期陪伴和持仓隐患管控
3.5 理财货品售后陪伴式智能解读和自动化答疑
3.6 买方持仓组合隐患智能监测和差异化预警
3.7 标杆实例拆解：美国银行大财富管控数智化转型实践
3.8 课堂交流问答
4.1 资料驱动管控营运的核心特点和本质
4.2 资料驱动管控营运的经典模式和演进路径
4.3 资料驱动日常业务营运的核心办法
4.4 资料驱动重大管控决策的运行制度
4.5 资料驱动的流程重塑和端到端闭环制度
4.6 公司资料资产管控和高质量资料集建设
4.7 标杆实例拆解：Capital One资料驱动管控变革和智能决策实践
4.8 课堂交流问答
5.1 业务方略解码和愿景规划
5.2 AI运用情境规划和方案规划
5.3 施行路径和要害举措规划
5.4 技艺底座炼就和资料学识工程
5.5 敏捷试点和迭代推广
5.6 成效评核和持续营运
5.7 标杆实例拆解：中国平安“金融+科技”方略下的数智化转型实践
5.8 课堂交流答疑
6.1 隐患洞察：AI全局性隐患和业界重大安全警示
6.2 AI隐患全景：全链路威胁识别和合规红线
6.3 AI安全合规治理：全生命周期防御纵深建设
6.4 主权可控：核心技艺自主和供给链韧性打法
6.5 营运闭环：AI安全持续监测和治理改进
6.6 标杆实例拆解：微软“负责任AI”全生命周期治理架构
6.7 课堂交流答疑
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|张荣兴老师
适合谁听
• 高级管控层：银行行长、副行长、业务总监、首席资讯官（CIO）、首席资料官（CDO）等等、• 总业界务条线负责人以及主力：零售金融部。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。