课程背景
随着金融市场的日益成熟和消费者诉求的多元化，银行保险（银保）业务作为连接银业界和保险业的要害纽带，其市场潜力巨大。为了在本地市场有效拓展银保业务，成立一支专精、高效的银保营销队伍显得尤为要害。本课旨在提供一套系统化的打法和办法，支援证券保险机构精准定位英才来源，高效组建并营运银保营销队伍，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。
课程收益
精准定位：掌握银保英才画像和核心本领模型，明晰挖人方向和准则。
打法破局：学会从银行、保险、跨界业界高效挖掘高潜力英才。
架构搭建：构筑从招募到留存的银保队伍管控闭环，拉升组织战斗力。
实战抓手：获取买方画像抓手、英才筛选模型、队伍激励制度等等落地办法。
课程大纲
一、银保市场趋势和英才方略定位
1.银保业界三大趋势
货品升维：从增额寿险到“保险+信托+健康管控”综合解题打法
渠道重构：银行网点转型财富管控中心，需“顾问型”理财经理
英才竞争：麦肯锡资料显示，银保高客经营英才缺口达40%
2.银保队伍核心本领模型
银保负责人：渠道谈判、合规协同、数智化营运
理财经理：资产配置、异议处理、高客经营
英才画像和标的英才池构筑
1.银保英才画像
硬性准则
银行系：5年以上理财经理心得，持有CFP/AFP证书
保险系：擅长年金险/终身寿销售，实操中，年保费规模超500万
跨界英才：教育、医疗、法律从业者，具备买方资源和专精背书
软性特质
抗压本领、研习敏捷性、生态整合思路
标的英才池搭建
银行端：筛选非存款AUM买方经理、私行买方经理
保险端：锁定绩优代理人，优先招募具备“法商思路”的销售精英
跨界猎取：教育业界管人者、医疗领域专精人士、中小公司主
高效挖人打法和渠道布局
1. 六大挖人渠道
银行内推：借助银行HR获取待晋升/转岗的理财经理名单
同业猎聘：定向挖掘头部险企银保部绩优成员
跨界携手：和教育机构、律所联合举办“职业转型沙龙”
线上精准触达：
领英/猎聘定向推送“财富传承规划师”岗位
朋友圈矩阵发布“银保创业合伙人”规划
活动引爆：创说会
2.谈判话术和利益驱动
银行英才：强调“收入倍增+职业升级”（例：某行理财经理转岗后收入拉升300%）
跨界英才：突出“资源变现+事业平台”（例：教培业界转型者年成交千万保单实例）
高客经营专家：财富激励+事业平台
银保队伍搭建和组织激活
1.铁三角组织架构
前线：买方经理（银行端资源整合）+ 保险顾问（货品专家）
中台：培训导师（本领赋能）+ 资料营运（买方画像拆解）
后台：合规督导（报行合一管控）+ 科技支持（智能抓手开发）
2.新人育成架构
30天速成规划：
第一周：银行货品通关+买方KYC表实战
第二周：SPIN销售法上手+高客资产隔离方案规划
第三周：私域流量营运（朋友圈文案库+公司微信 SOP）
师徒制：1名资深顾问带3名新人，往细里说，业绩绑定+阶梯分成
队伍激励制度
短期：开门红专项奖金+高客活动资源包
长期：股权激励+家族办公室合伙人规划
结尾：“银保的未来，属于既懂银行资源整合，又能讲透买方焦虑的人。”
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
银保机构管控搭建人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。