课程背景
随着我国金融市场的迅速演进和买方对资产保护意识持续拉升，银行营销竞争日益激烈，在经营中也暴露出一些问题，如买方习惯购买某一种理财货品，很难达成交叉销售、新买方开拓难度较大、老买方粘性不高，随时有被其他金融机构抢走的隐患。
怎样在竞争中胜出？拉升财富管控本领，做好家庭资产配置迫在眉睫。
本课从破解买方问题出发,支援理财经理构筑资产配置的理念,掌握资产配置的要害招数，结合客群诉求规划适配方案,增强方案解读以及交流营销本领,拉升买方认同度,赢得市场份额。
课程收益
• 弄懂当今财富管控演进趋势， 明晰高净值买方认知定位；
• 善于探寻不同客群个性诉求， 掌握买方面谈以及交流招数；
• 掌握资产配置底层推演构筑， 熟稔五大类资产特点功能；
• 善于编制个性资产配置方案，往细里说， 掌握方案呈现和异议处理；
• 掌握复杂货品情境营销招数， 结合资产配置达成产能倍增；
【课程特色】
干货，没有废话；科学，推演清晰；实战，学之能用；投入，实例精彩
课程大纲
1.
一、宏观经济和金融热点拆解
一、
高净值买方认知以及判断
1.
三、大环境变化对财富管控的影响
2.
1.
一、资产配置在家庭财富管控中的作用
2.
二、发掘买方的痛点、痒点和爽点
3.
1.
一、现金管控类
2.
二、固定收益类
3.
三、权益类
4.
四，保障类资产
5.
五、另类资产
6.
7.
一，
面谈破冰
二、
观念构筑
1. 1、资产配置基本概念
2. 2，资产配置－财富金字塔
3. 3，资产配置－帆船图，包含
4.
一、
资料收集
二、
诉求拆解、构筑共识
三、
方案呈现
1.
1.
一，基金篇
2. 1. 基金在财富管控中的作用
3. 2. 基金销售招数
4. 3. 常见异议以及处理
5.
交流碰头：那些被基金伤过的买方和理财经理
6.
二，保险篇（长期期缴）
7. 1. 保险在财富管控中的作用
8. 2. 保险情境营销招数和话术
9. 1）电话邀约
10. 2）厅堂营销
11. 3）活动营销
12. 4）面谈营销
13. 3. 常见异议以及处理
14.
1.
一、上手：三人为一组，分别为买方、理财经理、观察员
2. 标的：掌握资产配置方案呈现招数，拉升面谈本领。
二、课程收束
整理行程、从心出发
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|鹿思涵老师
适合谁听
网点负责人、理财经理、买方经理、大堂经理等等【课程时间】1天、6小时/天。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。