课程背景
随着财富的积累，高净值买方群体在财富保值、增值和金融服务诉求方面表现出和零售一般买方的巨大差异，而高净值买方群体也是众多财富机构的必争之地。故而，对高净值买方服务架构炼就，买方资产配置的专精拉升将成为零售银行演进的要害。
本课将会围绕高净值买方展开，重点解说高净值买方财富现况和竞争态势，高净值买方经营、服务架构炼就以及资产配置。
课程收益
• 掌握高端买方竞争的核心要素
• 详解私行买方经营架构，掌握私行买方经理专精本领拉升要点
• 掌握资产配置的基本原理，各类资产配置的合适时机以及营销要点
【课程特色】
干货，没有废话；科学，推演清晰；实战，学之能用；投入，实例精彩
课程大纲
一、
高端买方财富现况
二、
高净值人群的资产配置
三、
非银财富管控机构对高净值买方的争夺
1. 1. 信托公司财富中心
2. 2. 第三方独立理财事务室
3. 3. 私募/资管/保险财富管控机构
一、
银行私行中心的竞争优劣势
1.
1.
一、买方拓展
2.
高净值买方从哪里来？
3.
二、买方培育
4. 1. 买方分层经营和管控
5. 2. 买方关系维护
6.
三，服务体验升级
7. 1. 私密性
8. 2. 高端性
9. 3. 差异性
10.
一、资产配置的抓手和办法
1. 生命周期管控
2. 资产配置办法
二、固定收益类货品配置
三、保障类货品配置
1、高端买方保险诉求拆解
2、大额保单
3、保险金信托
四、权益类货品配置
1. 基金投资打法
2、股权投资
五、家族信托
1. 1，信托的法律架构
2、家族信托适用的买方和情境
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|鹿思涵老师
适合谁听
网点主任、理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。