AI时代的金融顾问

一、提示词核心本领：四步提问法

1. 开篇：为何买方经理必须会用AI

课前问卷导入：采用频率/最常遇到的问题/最希望AI帮做什么

三大痛点：货品太多背不下来/话术写得像群发/异议处理准备不足

收益承诺：货品研究从半天→10分钟。话术撰写从30分钟→5分钟

2. 四步提问法——AI提效的核心本领

①定位：AI担当谁——"你是一名资深金融顾问"

②情境：来由资讯——"买方50岁公司主，200万可投资资产，养老+传承诉求"

③差事：要做的事——"写一段300字的货品引见话术"

④限制：具体要求——"专精但不晦涩，不超过200字，结尾有行动指引"

记忆口诀：定位定身份，情境定来由，差事定动作，限拟定准则

3. 演示A+B：货品引见话术 & 异议处理（差→好对比）

差问法："帮我写一个货品引见"/"买方说收益率不如存款怎么办？" → 输出通用泛泛

好问法（运用四步）：详细定位+情境+差事+限制+追问标注 → 输出精准可用

4. 深度实操：三个情境的四步法操练

情境一（货品研究）：选一款货品，用四步法写出提示词，同伴互评

情境二（话术撰写）：给指定买方来由写跟进消息，对照自查

情境三（异议处理）：针对指定异议生成3种化解思路+追问标注

5. AI辅助展业抓手箱——

四大抓手对比

DeepSeek：推理本领强，适合拆解、方案、话术

Kimi：长文本+PDF解读强，适合条款拆解

豆包：语音交互强，适合还原对话操练

扣子（Coze）：可定制智能体，搭建个人AI助理

二，展业全流程AI辅助：

4个深度情境

深度实操1：诉求激发——提问激发买方意识到诉求

核心进阶：追问迭代——多轮对话迭代精进，逼近"挖到真实痛点"

追问迭代口诀：一轮不满意，追问更具体；资讯越具体，答案越准确

深度实操2：资讯采集——买方档案+AI结构化整理

核心进阶：追问迭代——输出结构化的买方资讯档案

采集五维度：家庭状况/财务状况/已有保障/标的和担忧/决策模式

追问迭代四步：基础画像→量化财务→排序诉求→生成存档模板

深度实操3：方案呈现——货品研究+方案文档

核心进阶：约束升级——让AI生成的方案文档越来越专精，越来越个性化

约束升级三步：第一轮基础方案→加数字推演+对比→加语言风格+情境化收尾

铁律：AI给出的IRR/收益率资料必须到官网或者货品说明书核实

深度实操4：促成签单+异议处理

核心进阶：定位担当法——AI担当买方追问，测试话术漏洞，实地修正

金句：话术的脆弱性，只有在对话中才能暴露。AI担当买方追问，是检验话术最 便 宜、最快的办法

迅速过A：获客和约访话术

四步法写约访/破冰消息，让买方感觉这次见面对他有价值

迅速过B：售后买方维护和转引见

维护消息：周年检视/货品到期/节日关怀——让买方觉得"这个顾问真的在帮我跟踪对我有利的资讯"

转引见开口话术：结合服务内容，不生硬，让买方觉得"帮朋友一个忙"

三、综合上手·课程收束

1. 三大进阶招数迅速回顾

追问迭代：诉求激发/资讯采集——一轮不满意，在实际应用里，追问更具体

约束升级：方案呈现——限制不够多，继续加约束

定位担当法：促成+异议处理——AI担当买方，话术漏洞藏不住

2. 综合上手

差事A：诉求激发+资讯采集——提问清单（追问2轮）+买方档案（追问3轮）

差事B：方案呈现+促成异议处理——货品研究+方案轮廓+异议话术+AI追问测试

差事C：获客约访+售后维护+转引见——三条话术一次性生成

3. 课程收束——三个必须记住的结论

资料类输出必须验证——IRR、政策，条款数字，AI说的不等于对的

四步提问法是核心本领——定位-情境-差事-限制

省出来的时间，用来见买方——AI替代不了信任

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博闻智咨询|陈一夫老师