课程背景
2. 随着财富管控业界的演进和我国居民对财富保障认知的拉升，隐患管控开始成为财富保障架构的要害一环。财富管控业界在探索财富价值管控的同时，更多地开始思索，怎样进一步正确带出买方构筑隐患管控的价值观。基于此，保险金信托作为财富管控信托业务的一个较新业务品类，正在迎来新的演进机遇。
3. 相较于家族信托而言，保险金信托占用现金压力小，就一线经验说，财务确权更便捷，同时也能起到家族信托一样支援买方防范财务隐患、减少继承纠纷、保护隐私、照顾年幼或者无行为本领人、独立财产、筹划税务、对子女正向激励、保障个人以及家人养老的功用。
4. 由于以保险金信托为切入点，更容易支援客人规划财富保护和传承安排，签署大额保单。
课程收益
1、 认知：明晰保险金信托的功用和安全性、以及和家族信托的区别。
2、 专精：掌握保险金信托主要客群的特征、诉求、和交流办法以及异议处理本领。
1.
【课程特色】
2. 严谨专精、推演性强、实例经典、交流式研习、学完即可用
3.
【课程对象】
理财经理
4.
【课程时长】
1天（6小时）
课程大纲
一、何为家族信托？
信托的前世今生
二、家族信托和保险金信托的对比
三、财富保全和传承常用抓手功用对比
一、哪些情况信托可能无效或者被强制执行？
二、信托公司若破产倒闭，具体来看，信托财产是否会受到影响？
三，信托财产的独立性
一，保险金信托常见模式
保险金信托1.0（仅保单）
保险金信托2.0（保单+现金）
一，客群一：单一收入来源家庭
二、客群二：多子女家庭
三，客群三：特殊子女/子女年幼
四、客群四：隔代传承
五，客群五：重组家庭
六、客群六：单独抚养子女的家庭
七，保险金信托电话邀约话术
一、高客保单销售七段论
实例：不当话术示例
二、获取和拆解资讯
三、由表以及里的拆解买方
四、买方关注点的优先级
五，巧妙设问
情境性问题
改变性问题
影响性问题
认同性问题
一、婚姻问题
实例：子女婚变
离婚分割涉及的主要财产
婚内财产混同隐患发生典型情境
二、《民法典》时代下的继承
实例：独身男子去世，执行层面，唯一亲人不能继承房产
《民法典》时代下的财富继承流程
三，实操中，遗嘱的限制
有遗嘱 = 有权继承 ？
公证遗嘱 VS 继承权公证
继承权公证费用
继承权公证还会面临哪些困难？
四、怎样绕过财富传承中的两大难关
实例：单一收入家庭隐患
实例：公司主家庭
研讨：消失的她如用保险金信托保护
1.直接做家族信托就能够，实操中，何必还要加保单？
2.信托公司万一破产怎么办？
3.中国大陆信托法律环境不成熟，换个角度看，实操中，不如去海外设立信托？
4.保险金信托能免税吗？
5.保单本身能够被强制执行，实操中，那保险金信托就不能吗？
6.保险金信托现在不着急，等等我老了再设立不迟。
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|赵志宏老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。