课程背景
2. 财富管控是指以买方的现有财富和未来的生活标的为中心，规划出一套周全的财务管控和生活管控方案，借助向买方提供现金、信用、保险、投资组合等等一系列的金融服务，将买方的资产、负债、流动性资金开展管控，以满足买方不同阶段的财务诉求，支援买方达成降低隐患、达成财富保值、增值和传承等等目的。 故而财富管控范围包括 : 现金资产以及储蓄管控、公司债务管控、个人和家庭隐患管控、保险规划、投资组合管控、退休品质管控以及传承安排。借助以上诸多管控保障买方的财富安全和生活品质的稳健持续。
3. 本课主要训练怎样为中高净值买方提供财富管控服务，综合配置金融资产以期达成客人的财富保值、增值如愿分配等等诉求。
课程收益
5. 1、认知：弄懂财富管控的内涵和意义，高净值人士的诉求、以及怎样交流财富管控话题。
6. 2、专精：弄懂保险在财富管控中的独特功能，以及怎样支援客人的生活变得更为美好。
7. 3、本领：掌握高净值人群的办法，资产配置的推演和办法。
8.
【课程特色】
9. 严谨专精、推演性强、实例新颖、交流式研习、学完即可用
10.
【课程对象】
财富顾问，理财经理、保险规划师
11.
【课程时长】
1天（6小时）
课程大纲
一、财富管控的内涵和意义
二、投资管控、财务策划和财富管控的区别
三、财富管控的目的和真谛：幸福人生
模型：五福临门
四、财富管控和资产管控的差异
一、资产规模细分法
二、财富来源划分办法（SOW）
三、个人生命周期细分法
四、九宫格拆解法
五、富人的自我认知细分法
一、融资诉求
二、海外投资诉求
三、艺术品投资诉求
四、慈善诉求
五、家族传承诉求
六、大额保单货品诉求
一、损失转移、补偿
二、平抑系统隐患
三、保证绝 对收益
四、拉升资产效率
五、阳光筹划税赋
1、递延纳税
2，降低税基
3、创造税金
六，有效保全财产
七、保证定向分配
一、准则化资产配置办法
二、定制化资产配置办法
三、新周期下的财富管控打法建议
1、防范系统隐患，构筑基石资产
研讨：在售的防御型货品
2、配置高评级债，获取稳健回报
研讨：在售的稳健型货品
3、配置优质资产，获取可观回报
研讨：在售的进取型货品
四、综合配置建议方案
18.
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|赵志宏老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。