课程背景
银行零售条线每天面对大量重复性事务：写报告、写方案、写营销话术，查货品规则、查活动细则、查客群资讯，记买方跟进、记礼品台账、记会议纪要，做PPT、做海报、做资料整理——每一件都不难，但加起来占掉了大部分精力。
和此同时，AI抓手遍地开花，银行人想用好却困难重重：
• 装了十几个抓手，不知道从哪个下手，实操中，学了一堆功能用不上
• 想用AI又怕踩线，资料安全、合规边界没人讲清楚
• 培训听了一堆，具体来看，回到工位不知道怎么落到具体事务上
• 管控层看到了效率拉升的可能，但不知道哪些情境能让AI真正介入
根本原因在于：市面上的AI课程多是IT视角，讲的是抓手功能，不是银行情境；银行合规严、系统限制多，通用课的办法搬过来根本用不了；一线员工需要的不是懂技艺，而是有人将抓手和每天的事务一一对上。
本课基于讲师13年银行零售实战心得，锁住两个最实用的AI抓手（扣子+豆包），覆盖八大高频事务情境，让参训者实地上手、学完即用——让一个人干出一个队伍的活。
课程收益
学完本课，参训者将能够：
1. 掌握扣子、豆包2款AI抓手的完整采用办法，构筑个人AI事务台
2. 掌握8大高频事务情境的AI辅助办法，形成可复用的操作习惯
3. 产出6类常用文案的提示词模板（话术、报告、方案、邀请、收束、通报）
4. 获得1套24小时AI陪练方案，运行层面，覆盖分岗位话术通关训练
5. 搭建1个个人学识库，达成货品资讯和制度文件的迅速调取
6. 构筑1套个人AI采用SOP，明晰"先干什么、再干什么、最后查验什么"
课程大纲
模块一：抓手装了十几个不知道从哪下手，AI怎么帮你迅速上手？
1. AI能干什么，不能干什么
◦ 银行人最容易踩的三个认知误区
2. 两款抓手各司其职
◦ 扣子：你的AI事务台（写、查、想、做）
◦ 豆包：你的AI陪练（语音对话、定位担当）
3. 提示词：让AI听懂你的要害
◦ 一个立即可用的万 能提示词轮廓
4. 银行人必须知道的安全红线
◦ 哪些资讯绝 对不能喂给AI
◦ 合规情境下的AI采用边界
模块二：报告头秃、话术憋不出，在实际应用里，AI怎么帮你10分钟搞定？
1. 银行人最常写的六类文案
◦ 营销话术、事务呈报、活动方案、买方邀请、收束通报……
2. 话术生成：从"憋半天"到"改两遍"
◦ 不同情境的提示词差异（短信 vs 电话 vs 沙龙邀请）
◦ 怎样让AI写出"像人话"而不是"像公文"的内容
3. 报告和方案：搭轮廓+填内容
◦ 周报/月报/开门红方案/营销规划的迅速生成路径
◦ 长文档的指令拆解和质量将控
4. 提示词模板实地产出和验证
◦ 参训者用自己真实事务情境实操
模块三：活动规则记不住、买方查不到，AI怎么帮你变活字典？
1. 银行人最容易"卡壳"的学识情境
◦ 活动规则、货品条款、考核指标、制度流程……
2. 用扣子搭建个人学识库
◦ 将零散资料（活动通知、货品指引、制度文件）变成一个随问随答的入口
3. 学识库的三步采用法
◦ 问清楚 → 查得准 → 答得对
4.
实战实例演示
◦ 实例一：活动规则秒查——买方问什么，3秒答上来
◦ 实例二：货品对比速查——两款理财的区别，往细里说，一问就清楚
模块四：想练话术找不到陪练，在实际应用里，AI怎么帮你做24小时教练？
1. 传统话术训练的三个痛点
◦ 没人陪练，没时间、练了没人纠
2. 用豆包做定位担当对练
◦ 设定不同买方性格（谨慎型/犹豫型/强势型），执行层面，AI即时反馈
3. 分岗位通关情境
◦ 个人买方经理：储蓄/理财/信用卡营销话术
◦ 理财经理：资产配置建议/异议处理
◦ 保险销售：年金险/增额寿/健康险情境上手
4. 银保专项：异议处理强化训练
◦ 用AI还原买方常见拒绝依据，逐一攻破
模块五：买方资讯到手不知道怎么聊，实操中，实操中，AI怎么帮你出谋划策？
1. 从"拿到名单"到"知道怎么聊"
◦ 买方资讯里哪些是要害信号
2. 买方画像拆解
◦ 教AI识别买方特征，输出谈话切入点和推荐打法
3. 谈话路径规划
◦ 从破冰到促成的完整话术路径
4. 资料拆解和管控决策辅助
◦ 用AI迅速做资料整理和可视化拆解
模块六：买方跟进靠脑子，台账一团乱，从实践看，AI怎么帮你告别纸笔？
1. 一线员工最头疼的三件事
◦ 记不住，容易忘、找不到
2. 用AI构筑买方档案系统
◦ 每次跟进记录、买方偏好、下次跟进提醒
3. 礼品台账和活动签到管控
◦ 入库出库登记，从实践看，活动成效追踪
4. 从"想起来才记"到"AI帮你盯着"
模块七：流程盯不住，晨夕会走过场，AI怎么帮你靠系统不靠人？
1. 管控动作落不了地的三个原因
◦ 忘了盯，盯不严、流于形式
2. AI辅助流程追踪和差事管控
◦ 将待办事项、查验清单、到期提醒交给AI
3. 晨夕会的高效开法
◦ AI辅助资料提取→重点通报→差事分配→标的设定
4. 个人AI采用SOP
◦ 整理"每天/每周/每月"的AI操作清单，形成固定事务流
模块八：PPT不会规划、海报不会做，从实践看，具体来看，AI怎么帮你5分钟出物料？
1. 银行人最常做的两类物料
◦ 呈报PPT、营销海报
2. 用扣子迅速生成PPT
◦ 从输入主题到生成完整演示文稿
3. 用扣子迅速生成营销海报
◦ 节日营销/活动宣传/货品推介海报
4. 统一视觉风格
◦ 让AI输出保持品牌一致性（字体、配色、排版）
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|自明老师
适合谁听
银行零售条线各层级人员（买方经理、理财经理、个贷经理、保险销售人员、网点负责人等等）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。